Trading 212 — финтех-компания, создающая глобальную инвестиционную платформу для людей, которые хотят самостоятельно инвестировать на доступных условиях. Её продукты включают торговлю без комиссий, дробные акции, акции и ETF, индивидуальные сберегательные счета (ISA), передачу акций в заём и автоматизированные инвестиционные «паи», а также поддержку нескольких валют и доступ к акциям известных публичных компаний.
Платформа объединяет инвестиционные инструменты с особым вниманием к безопасности счетов, прозрачности и соблюдению нормативных требований в Великобритании, ЕС и Австралии. Для потенциальных сотрудников Trading 212 предлагает возможность работать над продуктами, объединяющими финансовые технологии, инвестиции, клиентский опыт и регулируемые финансовые услуги.
Менеджер по ПОД и финансовым преступлениям, Португалия (гибридный формат) — Trading 212
Trading 212 ищет менеджера по противодействию отмыванию денег и финансовым преступлениям для контроля соблюдения требований португальским филиалом мобильного инвестиционного брокера. Роль включает регуляторную отчетность, контроль качества, оценку рисков, разработку политик и взаимодействие с португальскими органами власти.
Описание
- Проверять меры контроля ПОД, предупреждения и расследования Первой линии защиты в рамках функций Второй линии.
- Проводить проверки качества файлов KYC, комплексной проверки клиентов и углубленной проверки клиентов.
- Оценивать расследования в рамках мониторинга транзакций и их результаты.
- Проверять эскалации подозрительной активности и оценивать, достигают ли дела порога для внешней регуляторной отчетности.
- Участвовать в подготовке, проверке и контроле качества отчетов о подозрительной активности и отчетов о подозрительных транзакциях.
- Следить за актуальными требованиями в сфере ПОД, CMVM и UIF, Законом № 83/2017, Регламентом CMVM № 2/2020, применимым законодательством и передовыми отраслевыми практиками.
- Готовить отчеты по мониторингу и контролю качества для руководства по ПОД.
- Консультировать операционные команды и конструктивно оспаривать принимаемые решения.
- Представлять обязательный ежегодный отчет о соблюдении требований ПОД/ФТ в CMVM.
- Совершенствовать политики, процедуры и системы контроля в сфере ПОД.
- Выступать назначенным Responsável pelo Cumprimento Normativo для Подразделения финансовой информации и DCIAP.
- Создавать, внедрять и поддерживать руководство филиала по внутренним политикам и процедурам на португальском языке.
- Проводить и поддерживать оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма для филиала.
- Представлять отчеты о подозрительных транзакциях, вести записи об эскалациях и журналы отчетности.
- Контролировать переданные на аутсорсинг мероприятия по ПОД и периодически проверять качество их выполнения.
- Проводить вводное и ежегодное обновляющее обучение по ПОД/ФТ и вести записи об обучении.
- Обеспечивать полноту, точность и доступность записей по ПОД, включая хранение клиентских записей в течение семи лет после окончания деловых отношений.
- Отчитываться об активах, подпадающих под международные финансовые санкции.
- Выступать основным местным контактным лицом для CMVM, Подразделения финансовой информации и DCIAP по вопросам надзора и проверок.
Требования
- Высшее образование в области финансов, экономики, права или смежной дисциплины.
- Не менее пяти лет опыта в сфере ПОД, комплаенса в области финансовых преступлений или смежной функции в португальской инвестиционной фирме, организации рынка капитала либо регулирующем или надзорном органе.
- Глубокое знание Закона № 83/2017, Регламента CMVM № 2/2020, директив ЕС по ПОД, типологий финансовых преступлений и стандартов расследований.
- Проявленная инициативность, аналитические способности и навыки решения проблем.
- Уверенность и устойчивость при работе в условиях давления.
- Развитые навыки межличностного общения и построения отношений, способность взаимодействовать с командами и сотрудниками разных уровней.
- Способность быстро осваивать новую информацию и поддерживать техническую экспертизу в расследованиях ПОД.
- Отличные навыки письменной коммуникации, особенно при подготовке регуляторной документации и отчетности.
- Требуется продвинутый профессиональный уровень португальского языка.
- Требуется профессиональный рабочий уровень английского языка.
- Опыт работы в инвестиционной фирме или в сфере рынка капитала, включая MiFID II или Código dos Valores Mobiliários, будет большим преимуществом.
Преимущества
- Сложная должность, предназначенная для быстрого профессионального развития.
- Возможность участвовать в создании инновационных сервисов, которыми пользуются миллионы инвесторов.
- Работа с компетентными, энергичными, поддерживающими и высокоэффективными коллегами.
- Щедрый пакет вознаграждения.