Trading 212 es una empresa de tecnología financiera que desarrolla una plataforma global de inversión para personas que buscan invertir de forma accesible y autónoma. Sus productos incluyen operaciones sin comisiones, acciones fraccionadas, acciones y ETF, cuentas ISA, préstamo de acciones y «pies» de inversión automatizados, con compatibilidad con varias divisas y acceso a empresas cotizadas reconocidas.
La plataforma combina herramientas de inversión con un enfoque en la seguridad de las cuentas, la transparencia y el cumplimiento normativo en el Reino Unido, la UE y Australia. Para quienes buscan empleo, Trading 212 ofrece la oportunidad de trabajar en productos que conectan la tecnología financiera, la inversión, la experiencia del cliente y los servicios financieros regulados.
Gerente de AML y Delitos Financieros, Portugal (Híbrido) - Trading 212
Trading 212 busca un/a gerente de AML y delitos financieros para supervisar el cumplimiento de la sucursal portuguesa de su plataforma móvil de inversión. El puesto abarca informes regulatorios, aseguramiento de la calidad, evaluaciones de riesgos, desarrollo de políticas y relación con las autoridades portuguesas.
Descripción
- Revisar los controles de AML, las alertas y las investigaciones de la Primera Línea de Defensa como parte de la segunda línea.
- Realizar revisiones de aseguramiento de la calidad de los expedientes de KYC, diligencia debida del cliente y diligencia debida reforzada.
- Evaluar las investigaciones de monitoreo de transacciones y sus resultados.
- Revisar las escaladas de actividades sospechosas y evaluar si los casos cumplen el umbral para la notificación regulatoria externa.
- Apoyar la redacción, revisión y aseguramiento de la calidad de los informes de actividades sospechosas y los informes de transacciones sospechosas.
- Mantenerse al día sobre los requisitos de AML, CMVM y UIF, la Lei n.º 83/2017, el Regulamento da CMVM n.º 2/2020, la legislación aplicable y las mejores prácticas del sector.
- Preparar informes de monitoreo y aseguramiento de la calidad para la dirección de AML.
- Orientar a los equipos operativos y plantear observaciones constructivas.
- Presentar a la CMVM el informe anual obligatorio de cumplimiento en materia de AML/CTF.
- Mejorar las políticas, los procedimientos y los marcos de control de AML.
- Actuar como Responsável pelo Cumprimento Normativo designado ante la Unidad de Inteligencia Financiera y el DCIAP.
- Crear, implementar y mantener el manual portugués de políticas y procedimientos internos de la sucursal.
- Realizar y mantener la evaluación de riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo de la sucursal.
- Presentar informes de transacciones sospechosas y mantener los registros de escaladas y los registros de notificaciones.
- Supervisar las actividades de AML externalizadas y realizar revisiones periódicas de su desempeño.
- Impartir formación inicial y cursos anuales de actualización sobre AML/CTF, y mantener los registros de formación.
- Mantener los registros de AML completos, exactos y recuperables, incluidos los registros de clientes durante siete años después de que finalice la relación comercial.
- Informar sobre activos sujetos a sanciones financieras internacionales.
- Actuar como contacto local principal para la CMVM, la Unidad de Inteligencia Financiera y el DCIAP durante asuntos de supervisión e inspecciones.
Requisitos
- Formación universitaria en Finanzas, Economía, Derecho o una disciplina relacionada.
- Al menos cinco años de experiencia en AML, cumplimiento en materia de delitos financieros o una función relacionada dentro de una empresa de inversión portuguesa, una organización de mercados de capitales o una autoridad reguladora o supervisora.
- Amplios conocimientos de la Lei n.º 83/2017, el Regulamento da CMVM n.º 2/2020, las directivas de la UE sobre AML, las tipologías de delitos financieros y los estándares de investigación.
- Iniciativa, capacidad analítica y habilidades demostradas para resolver problemas.
- Seguridad y resiliencia para trabajar bajo presión.
- Sólidas habilidades interpersonales y de creación de relaciones, con capacidad para colaborar con equipos y personas de distintos niveles de experiencia y responsabilidad.
- Capacidad para aprender rápidamente información nueva y mantener conocimientos técnicos especializados en investigaciones de AML.
- Excelente comunicación escrita, especialmente para documentación e informes regulatorios.
- Se requiere un dominio profesional avanzado del portugués.
- Se requiere un dominio profesional operativo del inglés.
- Se valora especialmente la experiencia en una empresa de inversión o en un entorno de mercados de capitales, incluidos MiFID II o el Código dos Valores Mobiliários.
Beneficios
- Un puesto desafiante diseñado para impulsar un rápido crecimiento profesional.
- La oportunidad de contribuir a crear servicios innovadores utilizados por millones de inversores.
- Colaboración con colegas competentes, dinámicos, solidarios y de alto rendimiento.
- Un paquete retributivo generoso.