Trading 212 est une entreprise de technologie financière qui développe une plateforme d’investissement mondiale pour les personnes souhaitant investir de manière accessible et autonome. Ses produits comprennent le trading sans commission, les fractions d’actions, les actions et ETF, les ISA, le prêt de titres et les « pies » d’investissement automatisées, avec la prise en charge de plusieurs devises et l’accès à des sociétés cotées bien connues.
La plateforme associe des outils d’investissement à une attention particulière portée à la sécurité des comptes, à la transparence et au respect de la réglementation au Royaume-Uni, dans l’UE et en Australie. Pour les personnes souhaitant rejoindre l’entreprise, Trading 212 offre l’occasion de travailler sur des produits à la croisée de la technologie financière, de l’investissement, de l’expérience client et des services financiers réglementés.
Responsable de la LBC et de la criminalité financière, Portugal (Hybride) - Trading 212
Trading 212 recrute un responsable de la LBC et de la criminalité financière pour superviser la conformité de sa succursale portugaise de courtage mobile en investissement. Le poste couvre les rapports réglementaires, l’assurance qualité, les évaluations des risques, l’élaboration des politiques et les relations avec les autorités portugaises.
Description
- Examiner les contrôles de LBC, les alertes et les enquêtes de la première ligne de défense dans le cadre de la deuxième ligne.
- Effectuer des contrôles d’assurance qualité sur les dossiers de KYC, de connaissance du client et de vigilance renforcée.
- Évaluer les enquêtes de surveillance des transactions et leurs résultats.
- Examiner les escalades liées aux activités suspectes et déterminer si les dossiers atteignent le seuil requis pour un signalement réglementaire externe.
- Contribuer à la rédaction, à la revue et à l’assurance qualité des déclarations d’opérations suspectes et des déclarations de transactions suspectes.
- Se tenir à jour des exigences en matière de LBC, de la CMVM et de l’UIF, de la Lei n.º 83/2017, du Regulamento da CMVM n.º 2/2020, des lois applicables et des meilleures pratiques du secteur.
- Préparer des rapports de surveillance et d’assurance qualité pour la direction de la LBC.
- Guider les équipes opérationnelles et formuler des remarques constructives.
- Soumettre à la CMVM le rapport annuel obligatoire de conformité en matière de LBC/FT.
- Améliorer les politiques, procédures et cadres de contrôle de LBC.
- Assumer le rôle de Responsável pelo Cumprimento Normativo désigné auprès de l’Unité de renseignement financier et du DCIAP.
- Créer, mettre en œuvre et tenir à jour le manuel portugais des politiques et procédures internes de la succursale.
- Réaliser et maintenir l’évaluation des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme de la succursale.
- Soumettre les déclarations de transactions suspectes et tenir les registres d’escalade et de signalement.
- Superviser les activités de LBC externalisées et effectuer des revues périodiques de leur performance.
- Dispenser la formation d’intégration et la formation annuelle de remise à niveau en matière de LBC/FT, et tenir les registres de formation.
- Veiller à ce que les dossiers de LBC soient complets, exacts et accessibles, y compris les dossiers clients pendant sept ans après la fin de la relation commerciale.
- Signaler les actifs soumis à des sanctions financières internationales.
- Être le principal contact local de la CMVM, de l’Unité de renseignement financier et du DCIAP lors des activités de supervision et des inspections.
Exigences
- Diplôme universitaire en finance, économie, droit ou dans une discipline connexe.
- Au moins cinq ans d’expérience en LBC, en conformité liée à la criminalité financière ou dans une fonction connexe au sein d’une société d’investissement portugaise, d’une organisation des marchés de capitaux ou d’une autorité de réglementation ou de supervision.
- Connaissance approfondie de la Lei n.º 83/2017, du Regulamento da CMVM n.º 2/2020, des directives européennes relatives à la LBC, des typologies de criminalité financière et des normes d’enquête.
- Initiative, capacités analytiques et compétences en résolution de problèmes démontrées.
- Assurance et résilience pour travailler sous pression.
- Excellentes compétences interpersonnelles et relationnelles, avec la capacité de collaborer avec des équipes et des personnes de différents niveaux hiérarchiques.
- Capacité à assimiler rapidement de nouvelles informations et à maintenir une expertise technique en matière d’enquêtes de LBC.
- Excellentes compétences rédactionnelles, notamment pour la documentation et les rapports réglementaires.
- La maîtrise professionnelle avancée du portugais est requise.
- La maîtrise professionnelle de l’anglais est requise.
- Une expérience dans une société d’investissement ou un environnement de marchés de capitaux, notamment sur MiFID II ou le Código dos Valores Mobiliários, est fortement appréciée.
Avantages
- Un poste stimulant conçu pour favoriser une évolution professionnelle rapide.
- L’occasion de contribuer à la création de services innovants utilisés par des millions d’investisseurs.
- La collaboration avec des collègues compétents, dynamiques, bienveillants et performants.
- Un package de rémunération généreux.