Trading 212 is een fintechbedrijf dat een wereldwijd investeringsplatform ontwikkelt voor mensen die toegankelijk en zelfstandig willen beleggen. De producten omvatten commissievrije handel, fractionele aandelen, aandelen en ETF’s, ISA’s, het uitlenen van aandelen en geautomatiseerde beleggings‘pies’. Het platform ondersteunt meerdere valuta en biedt toegang tot bekende beursgenoteerde bedrijven.
Het platform combineert beleggingsfuncties met aandacht voor accountbeveiliging, transparantie en naleving van regelgeving in het Verenigd Koninkrijk, de EU en Australië. Voor potentiële medewerkers biedt Trading 212 de mogelijkheid om te werken aan producten op het snijvlak van fintech, beleggen, klantervaring en gereguleerde financiële dienstverlening.
Manager AML en Financiële Criminaliteit, Portugal (Hybride) – Trading 212
Trading 212 zoekt een manager AML en financiële criminaliteit om toezicht te houden op de naleving binnen de Portugese vestiging van zijn mobiele beleggingsbroker. De functie omvat rapportage aan toezichthouders, kwaliteitsborging, risicobeoordelingen, beleidsontwikkeling en contact met Portugese autoriteiten.
Beschrijving
- Beoordeel AML-controles, alerts en onderzoeken van de First Line of Defense als onderdeel van de tweede verdedigingslinie.
- Voer kwaliteitscontroles uit op dossiers voor KYC, Customer Due Diligence en Enhanced Due Diligence.
- Beoordeel onderzoeken naar transactiemonitoring en de uitkomsten daarvan.
- Beoordeel escalaties van verdachte activiteiten en bepaal of zaken voldoen aan de drempel voor externe rapportage aan toezichthouders.
- Ondersteun het opstellen, beoordelen en kwaliteitscontroleren van meldingen van ongebruikelijke activiteiten en verdachte transacties.
- Blijf op de hoogte van AML-, CMVM- en UIF-vereisten, Lei n.º 83/2017, Regulamento da CMVM n.º 2/2020, toepasselijke wetgeving en best practices in de sector.
- Stel monitoring- en kwaliteitsborgingsrapporten op voor het AML-management.
- Begeleid operationele teams en bied constructieve tegenspraak.
- Dien het verplichte jaarlijkse AML/CTF-compliancerapport in bij de CMVM.
- Verbeter AML-beleid, procedures en controlekaders.
- Treed op als de aangewezen Responsável pelo Cumprimento Normativo voor de Financial Intelligence Unit en DCIAP.
- Stel het Portugese handboek met interne beleidsregels en procedures van de vestiging op, implementeer het en houd het bij.
- Voer de risicobeoordeling van de vestiging op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering uit en houd deze actueel.
- Dien meldingen van verdachte transacties in en houd escalatieregisters en rapportagelogboeken bij.
- Houd toezicht op uitbestede AML-activiteiten en beoordeel periodiek hun prestaties.
- Verzorg AML/CTF-onboarding en jaarlijkse opfristrainingen en houd trainingsregistraties bij.
- Zorg dat AML-gegevens volledig, nauwkeurig en terugvindbaar zijn, waaronder klantgegevens die zeven jaar na beëindiging van de zakelijke relatie moeten worden bewaard.
- Meld activa die onder internationale financiële sancties vallen.
- Treed tijdens toezichtkwesties en inspecties op als het belangrijkste lokale aanspreekpunt voor de CMVM, de Financial Intelligence Unit en DCIAP.
Vereisten
- Een opleiding op hbo- of universitair niveau in Financiën, Economie, Rechten of een vergelijkbare richting.
- Minimaal vijf jaar ervaring in AML, compliance op het gebied van financiële criminaliteit of een vergelijkbare functie binnen een Portugese beleggingsonderneming, kapitaalmarktorganisatie of toezichthoudende of regelgevende instantie.
- Uitgebreide kennis van Lei n.º 83/2017, Regulamento da CMVM n.º 2/2020, EU-AML-richtlijnen, typologieën van financiële criminaliteit en onderzoeksnormen.
- Aantoonbaar initiatief, analytisch vermogen en probleemoplossende vaardigheden.
- Zelfverzekerdheid en veerkracht bij het werken onder druk.
- Sterke interpersoonlijke en relationele vaardigheden, met het vermogen om samen te werken met teams en collega’s op verschillende niveaus.
- Het vermogen om nieuwe informatie snel op te nemen en technische expertise in AML-onderzoeken bij te houden.
- Uitstekende schriftelijke communicatievaardigheden, vooral voor documentatie en rapportage aan toezichthouders.
- Gevorderde professionele beheersing van het Portugees is vereist.
- Professionele werkvaardigheid in het Engels is vereist.
- Ervaring bij een beleggingsonderneming of in een kapitaalmarktomgeving, waaronder kennis van MiFID II of de Código dos Valores Mobiliários, heeft sterk de voorkeur.
Voordelen
- Een uitdagende functie die snelle professionele groei ondersteunt.
- De mogelijkheid om mee te bouwen aan innovatieve diensten die door miljoenen beleggers worden gebruikt.
- Samenwerking met capabele, energieke, ondersteunende en goed presterende collega’s.
- Een aantrekkelijk beloningspakket.