Trading 212 è un’azienda di tecnologia finanziaria che sviluppa una piattaforma globale di investimento per chi desidera investire in modo accessibile e autonomo. I suoi prodotti includono il trading senza commissioni, le azioni frazionate, le azioni e gli ETF, gli ISA, il prestito di azioni e i “pies” di investimento automatizzati, con supporto per diverse valute e accesso a note società quotate.
La piattaforma combina strumenti di investimento con un’attenzione particolare alla sicurezza degli account, alla trasparenza e alla conformità normativa nel Regno Unito, nell’UE e in Australia. Per chi è interessato a lavorare nell’azienda, Trading 212 offre l’opportunità di sviluppare prodotti che collegano tecnologia finanziaria, investimenti, esperienza del cliente e servizi finanziari regolamentati.
Responsabile AML e criminalità finanziaria, Portogallo (Ibrido) - Trading 212
Trading 212 cerca un responsabile AML e criminalità finanziaria per supervisionare la conformità della filiale portoghese della sua piattaforma mobile di intermediazione per gli investimenti. Il ruolo comprende segnalazioni regolamentari, controllo qualità, valutazioni dei rischi, sviluppo delle policy e rapporti con le autorità portoghesi.
Descrizione
- Esaminare i controlli AML, gli alert e le indagini della Prima Linea di Difesa nell’ambito della seconda linea.
- Eseguire revisioni di controllo qualità sui fascicoli KYC, di Customer Due Diligence e di Enhanced Due Diligence.
- Valutare le indagini sul monitoraggio delle transazioni e i relativi esiti.
- Esaminare le escalation relative ad attività sospette e valutare se i casi raggiungono la soglia per una segnalazione regolamentare esterna.
- Supportare la redazione, la revisione e il controllo qualità delle Segnalazioni di Attività Sospette e delle Segnalazioni di Transazioni Sospette.
- Mantenersi aggiornati sui requisiti AML, CMVM e UIF, sulla Lei n.º 83/2017, sul Regulamento da CMVM n.º 2/2020, sulle leggi applicabili e sulle migliori pratiche di settore.
- Preparare report di monitoraggio e controllo qualità per la direzione AML.
- Guidare i team operativi e fornire osservazioni costruttive.
- Presentare alla CMVM il rapporto annuale obbligatorio sulla conformità AML/CTF.
- Migliorare policy, procedure e framework di controllo AML.
- Ricoprire il ruolo di Responsável pelo Cumprimento Normativo designato per l’Unità di Informazione Finanziaria e il DCIAP.
- Creare, implementare e mantenere il manuale portoghese delle policy e procedure interne della filiale.
- Condurre e mantenere la valutazione dei rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo della filiale.
- Presentare le Segnalazioni di Transazioni Sospette e mantenere i registri delle escalation e delle segnalazioni.
- Supervisionare le attività AML esternalizzate ed eseguire revisioni periodiche delle loro prestazioni.
- Erogare la formazione di onboarding e l’aggiornamento annuale su AML/CTF, mantenendo i registri della formazione.
- Mantenere i registri AML completi, accurati e recuperabili, inclusi i dati dei clienti per sette anni dopo la conclusione del rapporto commerciale.
- Segnalare gli asset soggetti a sanzioni finanziarie internazionali.
- Essere il principale referente locale per CMVM, Unità di Informazione Finanziaria e DCIAP durante le attività di supervisione e le ispezioni.
Requisiti
- Laurea in Finanza, Economia, Giurisprudenza o disciplina affine.
- Almeno cinque anni di esperienza in AML, conformità in materia di criminalità finanziaria o funzione correlata presso una società di investimento portoghese, un’organizzazione dei mercati dei capitali o un’autorità di regolamentazione o supervisione.
- Conoscenza approfondita della Lei n.º 83/2017, del Regulamento da CMVM n.º 2/2020, delle direttive UE sull’AML, delle tipologie di criminalità finanziaria e degli standard investigativi.
- Comprovate capacità di iniziativa, analisi e problem solving.
- Sicurezza e resilienza nel lavoro sotto pressione.
- Spiccate capacità interpersonali e di costruzione delle relazioni, con la capacità di collaborare tra team e livelli di seniority.
- Capacità di apprendere rapidamente nuove informazioni e mantenere una competenza tecnica nelle indagini AML.
- Eccellenti capacità di comunicazione scritta, in particolare per la documentazione e la reportistica regolamentare.
- È richiesta una conoscenza professionale avanzata del portoghese.
- È richiesta una conoscenza professionale dell’inglese.
- È fortemente preferibile l’esperienza in una società di investimento o in un contesto di mercati dei capitali, inclusi MiFID II o il Código dos Valores Mobiliários.
Benefit
- Un ruolo stimolante pensato per sostenere una rapida crescita professionale.
- L’opportunità di contribuire alla creazione di servizi innovativi utilizzati da milioni di investitori.
- La collaborazione con colleghi competenti, dinamici, disponibili e altamente performanti.
- Un pacchetto retributivo generoso.