Trading 212 er et fintech-selskap som utvikler en global investeringsplattform for personer som ønsker tilgjengelige og selvstyrte investeringer. Produktene omfatter blant annet kurtasjefri handel, brøkdeler av aksjer, aksjer og ETF-er, aksjesparekontoer, aksjeutlån og automatiserte investeringsporteføljer kalt «pies», med støtte for flere valutaer og tilgang til kjente børsnoterte selskaper.
Plattformen kombinerer investeringsverktøy med fokus på kontosikkerhet, åpenhet og etterlevelse av regelverk i Storbritannia, EU og Australia. For potensielle medarbeidere gir Trading 212 muligheten til å arbeide med produkter som knytter sammen fintech, investering, kundeopplevelse og regulerte finansielle tjenester.
Leder for AML og økonomisk kriminalitet, Portugal (hybrid) – Trading 212
Trading 212 søker en leder for AML og økonomisk kriminalitet som skal føre tilsyn med etterlevelsen i den portugisiske filialen av selskapets mobile investeringsmegler. Rollen omfatter regulatorisk rapportering, kvalitetssikring, risikovurderinger, policyutvikling og kontakt med portugisiske myndigheter.
Beskrivelse
- Gjennomgå AML-kontroller, varsler og undersøkelser i første forsvarslinje som en del av andre forsvarslinje.
- Gjennomføre kvalitetssikringsgjennomganger av filer for KYC, kundekontroll og utvidet kundekontroll.
- Evaluere undersøkelser av transaksjonsovervåking og resultatene av disse.
- Gjennomgå eskaleringer av mistenkelig aktivitet og vurdere om saker oppfyller terskelen for ekstern regulatorisk rapportering.
- Støtte utarbeidelse, gjennomgang og kvalitetssikring av rapporter om mistenkelig aktivitet og mistenkelige transaksjoner.
- Holde seg oppdatert på AML-, CMVM- og UIF-krav, Lei n.º 83/2017, Regulamento da CMVM n.º 2/2020, gjeldende lovgivning og beste praksis i bransjen.
- Utarbeide rapporter om overvåking og kvalitetssikring for AML-ledelsen.
- Veilede operative team og gi konstruktive faglige innspill.
- Sende inn den obligatoriske årlige AML/CTF-rapporten om etterlevelse til CMVM.
- Forbedre AML-policyer, prosedyrer og kontrollrammeverk.
- Være utpekt Responsável pelo Cumprimento Normativo overfor Financial Intelligence Unit og DCIAP.
- Utarbeide, implementere og vedlikeholde filialens portugisiske håndbok for interne policyer og prosedyrer.
- Gjennomføre og vedlikeholde filialens risikovurdering av hvitvasking og terrorfinansiering.
- Sende inn rapporter om mistenkelige transaksjoner og vedlikeholde eskaleringsregistre og rapporteringslogger.
- Føre tilsyn med utkontrakterte AML-aktiviteter og gjennomføre jevnlige gjennomganger av resultatene deres.
- Holde AML/CTF-opplæring for nyansatte og årlig oppfriskningsopplæring, samt vedlikeholde opplæringsregistre.
- Sørge for at AML-registreringer er fullstendige, korrekte og søkbare, inkludert klientregistre i sju år etter at forretningsforholdet avsluttes.
- Rapportere aktiva som er underlagt internasjonale finansielle sanksjoner.
- Være den primære lokale kontaktpersonen for CMVM, Financial Intelligence Unit og DCIAP i forbindelse med tilsynssaker og inspeksjoner.
Krav
- Utdanning på universitetsnivå innen finans, økonomi, juss eller et beslektet fagområde.
- Minst fem års erfaring med AML, etterlevelse innen økonomisk kriminalitet eller en beslektet funksjon i et portugisisk investeringsforetak, en kapitalmarkedsorganisasjon eller en regulerende eller tilsynsførende myndighet.
- Omfattende kunnskap om Lei n.º 83/2017, Regulamento da CMVM n.º 2/2020, EUs AML-direktiver, typologier innen økonomisk kriminalitet og standarder for undersøkelser.
- Dokumentert initiativ, analytiske evner og problemløsningsevner.
- Trygghet og motstandsdyktighet i arbeid under press.
- Gode mellommenneskelige ferdigheter og evne til å bygge relasjoner, samt kapasitet til å samarbeide på tvers av team og hierarkiske nivåer.
- Evne til å lære ny informasjon raskt og opprettholde teknisk ekspertise innen AML-undersøkelser.
- Svært gode skriftlige kommunikasjonsevner, særlig for regulatorisk dokumentasjon og rapportering.
- Avanserte yrkesmessige portugisiskkunnskaper er påkrevd.
- Yrkesmessige engelskkunnskaper er påkrevd.
- Erfaring fra et investeringsforetak eller kapitalmarkedsmiljø, inkludert MiFID II eller Código dos Valores Mobiliários, er sterkt ønskelig.
Fordeler
- En utfordrende rolle som er utformet for å støtte rask faglig utvikling.
- Mulighet til å bidra til å bygge innovative tjenester som brukes av millioner av investorer.
- Samarbeid med dyktige, energiske, støttende og svært kompetente kolleger.
- En konkurransedyktig kompensasjonspakke.