Moneybox
Moneybox
Moneybox es una empresa de servicios financieros que ayuda a las personas a gestionar sus finanzas desde una sola aplicación. Su plataforma reúne servicios de ahorro, inversión, compra de vivienda y jubilación, lo que facilita a los clientes planificar tanto sus prioridades inmediatas como sus objetivos a largo plazo. Moneybox se centra en hacer que la planificación financiera sea más accesible, independientemente del punto de partida de cada persona.

Asesor Financiero Sénior - Londres (Híbrido)

Lidera asesoramiento complejo sobre jubilación, revisiones de idoneidad, control de calidad y escalaciones de clientes para la plataforma digital de gestión patrimonial de Moneybox. Forma a asesores y ayuda a definir reglas de asesoramiento automatizado, gobernanza y prácticas de cumplimiento.

Descripción

  • Realizar consultas por videollamada, recopilar información de los clientes, aclarar objetivos, explicar recomendaciones, responder preguntas y guiar a los clientes en los siguientes pasos
  • Gestionar escalaciones complejas relacionadas con clientes vulnerables, múltiples planes de pensiones, revisiones de idoneidad y procesos controlados de desvinculación
  • Determinar cuándo se debe retirar a un cliente del proceso automatizado, documentar los motivos y promover resultados adecuados para el cliente
  • Responder a casos de clientes insistentes protegiendo tanto al cliente como a la empresa
  • Evaluar los planes generados por el motor frente a los requisitos de idoneidad dentro de los SLA acordados y aprobar los planes para su publicación
  • Revisar los casos señalados para determinar si es necesario recopilar información adicional, retirar al cliente del proceso automatizado o publicar el plan
  • Realizar controles de calidad sobre el asesoramiento y las llamadas de los asesores, así como sobre las interacciones con clientes gestionadas por los equipos de soporte
  • Asumir la responsabilidad de los temas de garantía de calidad y presentar los resultados en los foros de gobernanza
  • Proporcionar orientación especializada sobre las reglas internas que rigen las recomendaciones del motor de asesoramiento
  • Colaborar con Riesgos y Cumplimiento para someter el modelo de asesoramiento a pruebas de resistencia
  • Trabajar con Producto para mejorar la recopilación de información, los informes de idoneidad y el sistema de gestión de asesores
  • Apoyar la supervisión del cumplimiento y representar la función de asesoramiento en reuniones de gobernanza y auditoría
  • Actuar como recurso técnico sénior para asesores, paraplanificadores y Money Guides
  • Formar y desarrollar a asesores con menos experiencia, apoyar su progresión en formación y competencia, y proporcionar comentarios estructurados
  • Podría dirigir a uno o más asesores financieros
  • Contribuir al desarrollo de la contratación, la incorporación y el marco de competencias

Requisitos

  • Tener un Diploma en Planificación Financiera Regulada (QCF Nivel 4) o una cualificación equivalente, además de una formación adicional considerable en pensiones
  • Se requiere AF7 o una cualificación equivalente para las funciones centradas en la disposición de fondos de pensiones
  • Aportar una experiencia considerable como asesor financiero regulado después de obtener la cualificación
  • Demostrar una sólida trayectoria en asesoramiento sobre jubilación y planificación financiera durante la jubilación
  • Poseer amplios conocimientos técnicos sobre pensiones del Reino Unido, disposición de fondos, secuenciación del efectivo libre de impuestos, ISA y tratamiento fiscal de inversiones y pensiones
  • Contar con experiencia demostrable en garantía de calidad, revisión de expedientes o supervisión de formación y competencia
  • Trabajar con confianza dentro de un modelo de asesoramiento restringido y explicar claramente la diferencia entre asesoramiento y orientación
  • Comprender el régimen del Deber del Consumidor y demostrar de forma constante buenos resultados para los clientes
  • Estar disponible durante el horario laboral estándar del Reino Unido
  • Se valorará tener la condición de Planificador Financiero Colegiado o estar avanzando hacia ella
  • Se valorará la experiencia en servicios de asesoramiento automatizado, roboasesoramiento o asesoramiento híbrido
  • Se valorará la experiencia en la elaboración de reglas internas, modelos de asesoramiento o lógica de asesoramiento
  • Tener residencia en el Reino Unido
  • Moneybox no ofrece patrocinio de visados y no puede considerar solicitudes desde el extranjero

Beneficios

  • Plan de pensiones de empresa
  • Plan de bonificación de empresa
  • Asignación para mobiliario de oficina en casa
  • Presupuesto personal anual para aprendizaje y desarrollo
  • Seguro médico privado
  • Plan de reembolso sanitario con devoluciones en atención rutinaria, incluidos servicios dentales y ópticos
  • Programa de bicicleta para ir al trabajo que permite distribuir el coste de la bicicleta y los accesorios
  • Ahorros de CycleSaver en suscripciones de bicicletas compartidas para favorecer desplazamientos más sostenibles
  • Suscripción a Wellhub con acceso a gimnasios y aplicaciones de bienestar
  • Permiso y remuneración parental mejorados
  • 25 días de vacaciones más festivos, con días adicionales acumulables según la antigüedad
  • Trabajo híbrido con dos días en la oficina de Londres y tres días desde casa

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