Moneybox on rahoituspalveluyritys, joka auttaa ihmisiä hallitsemaan talouttaan yhden sovelluksen avulla. Sen alusta kokoaa yhteen säästämisen, sijoittamisen, asunnon ostamisen ja eläkesäästämisen palvelut, mikä helpottaa asiakkaiden suunnittelua sekä välittömien tarpeiden että pitkän aikavälin tavoitteiden ympärille. Moneybox pyrkii tekemään talouden suunnittelusta helpommin lähestyttävää riippumatta siitä, mistä joku aloittaa.
Senior talousneuvonantaja – Lontoo (hybridityö)
Johda vaativaa eläkesuunnitteluneuvontaa, soveltuvuusarviointeja, laadunvarmistusta ja asiakaseskalointeja Moneyboxin digitaalisen varallisuusalustan parissa. Valmenna neuvonantajia ja auta kehittämään automaattisen neuvonnan sääntöjä, hallintomalleja ja vaatimustenmukaisuuskäytäntöjä.
Kuvaus
- Toteuta videokonsultaatioita, kerää asiakastietoja, selkeytä tavoitteita, esittele suosituksia, vastaa kysymyksiin ja ohjaa asiakkaita seuraavissa vaiheissa
- Hallitse monimutkaisia eskalointeja, jotka liittyvät haavoittuvassa asemassa oleviin asiakkaisiin, useisiin eläkesäästöihin, soveltuvuusarviointeihin ja hallittuun palvelusta poistamiseen
- Määritä, milloin asiakkaan palvelu tulee keskeyttää, kirjaa perustelut ja edistä asiakkaalle sopivia lopputuloksia
- Vastaa asiakkaiden itsepintaisiin pyyntöihin ja suojaa samalla sekä asiakasta että yritystä
- Arvioi järjestelmän tuottamat suunnitelmat soveltuvuusvaatimusten perusteella sovittujen palvelutasotavoitteiden puitteissa ja hyväksy suunnitelmat julkaistaviksi
- Tarkista merkityt tapaukset ja määritä, tarvitaanko lisätietojen keräämistä, palvelun keskeyttämistä tai suunnitelman julkaisemista
- Suorita laaduntarkastuksia neuvonantajien antamalle neuvonnalle ja puheluille sekä tukitiimien hoitamille asiakasvuorovaikutuksille
- Vastaa laadunvarmistuksen teemoista ja esittele havainnot hallintoelimille
- Anna asiantuntijaohjeita sisäisistä säännöistä, jotka ohjaavat neuvontamoottorin suosituksia
- Tee yhteistyötä riskienhallinnan ja vaatimustenmukaisuuden kanssa neuvontamallin stressitestaamiseksi
- Työskentele tuotetiimin kanssa tiedonkeruun, soveltuvuusraporttien ja neuvonantajien hallintajärjestelmän kehittämiseksi
- Tue vaatimustenmukaisuuden seurantaa ja edusta neuvontatoimintoa hallinto- ja auditointikokouksissa
- Toimi neuvonantajien, eläkesuunnittelijoiden ja Money Guide -asiantuntijoiden senioritason teknisenä tukena
- Valmenna ja kehitä vähemmän kokeneita neuvonantajia, tue pätevyyden ja työehtojen kehitystä sekä anna jäsenneltyä palautetta
- Voit toimia yhden tai useamman talousneuvonantajan esihenkilönä
- Osallistu rekrytointiin, perehdytykseen ja osaamiskehyksen kehittämiseen
Vaatimukset
- Sinulla on säännellyn taloussuunnittelun tutkinto (QCF-taso 4) tai vastaava pätevyys sekä laaja lisäkoulutus eläkkeistä
- AF7-tutkinto tai vastaava pätevyys vaaditaan nostoihin painottuvassa tehtävässä
- Sinulla on merkittävä pätevyyden saavuttamisen jälkeinen kokemus säänneltynä talousneuvonantajana
- Sinulla on vahva näyttö eläke- ja eläkkeelle siirtymisen neuvonnasta
- Sinulla on syvällinen tekninen tuntemus Yhdistyneen kuningaskunnan eläkkeistä, nostoista, verovapaan käteisnoston ajoituksesta, ISA-tileistä sekä sijoitusten ja eläkkeiden verokohtelusta
- Sinulla on osoitettavaa kokemusta laadunvarmistuksesta, asiakirjojen tarkastamisesta tai pätevyyden ja työehtojen valvonnasta
- Työskentelet luontevasti rajoitetun neuvonnan mallissa ja osaat selittää selkeästi neuvonnan ja ohjauksen eron
- Tunnet Consumer Duty -sääntelykehyksen ja tuotat johdonmukaisesti hyviä asiakastuloksia
- Olet käytettävissä Yhdistyneen kuningaskunnan tavanomaisina työaikoina
- Chartered-pätevyys tai eteneminen Chartered Financial Planner -asemaa kohti katsotaan eduksi
- Kokemus automaattisista, robo- tai hybridineuvontapalveluista katsotaan eduksi
- Kokemus sisäisiin sääntöihin, neuvontamalleihin tai neuvontalogiikkaan osallistumisesta katsotaan eduksi
- Asut Yhdistyneessä kuningaskunnassa
- Moneybox ei tarjoa viisumisponsorointia eikä voi käsitellä ulkomailta tulevia hakemuksia
Edut
- Yrityksen eläkejärjestelmä
- Yrityksen bonusjärjestelmä
- Kotiin hankittavien toimistokalusteiden etu
- Henkilökohtainen vuosittainen oppimis- ja kehittymisbudjetti
- Yksityinen sairausvakuutus
- Terveydenhuollon kulukorvausjärjestelmä, joka tarjoaa korvauksia tavanomaisista terveydenhuoltokuluista, mukaan lukien hammas- ja näönhuolto
- Työmatkapyöräetu, jolla pyörän ja lisävarusteiden kustannukset voidaan jakaa
- CycleSaver-säästöt pyöränjakopalvelujen tilauksista kestävämmän työmatkan tukemiseksi
- Wellhub-tilaus, joka tarjoaa pääsyn kuntosaleille ja hyvinvointisovelluksiin
- Parannettu vanhempainajan palkka ja vapaa
- 25 lomapäivää sekä arkipyhät; palvelusajan karttuessa lomapäiviä kertyy lisää
- Hybridityö, jossa kaksi päivää työskennellään Lontoon toimistolla ja kolme päivää kotoa