A Moneybox é uma empresa de serviços financeiros que ajuda as pessoas a administrar suas finanças por meio de um único aplicativo. Sua plataforma reúne serviços de poupança, investimentos, compra de imóveis e aposentadoria, facilitando o planejamento dos clientes em relação tanto às prioridades imediatas quanto aos objetivos de longo prazo. A Moneybox busca tornar o planejamento financeiro mais acessível, independentemente do ponto de partida de cada pessoa.
Consultor Financeiro Sênior - Londres (Híbrido)
Lidere orientações complexas sobre aposentadoria, revisões de adequação, garantia de qualidade e escalonamentos de clientes para a plataforma digital de gestão patrimonial da Moneybox. Treine consultores e ajude a definir regras de orientação automatizada, governança e práticas de conformidade.
Descrição
- Realizar consultas por vídeo, coletar informações dos clientes, esclarecer objetivos, explicar recomendações, responder perguntas e orientar os clientes sobre os próximos passos
- Gerenciar escalonamentos complexos envolvendo clientes vulneráveis, múltiplos planos de previdência, revisões de adequação e desligamento controlado
- Determinar quando os clientes devem ser retirados do processo automatizado, registrar os motivos e promover resultados adequados para os clientes
- Responder a casos de clientes insistentes, protegendo tanto o cliente quanto a empresa
- Avaliar planos gerados pelo mecanismo em relação aos requisitos de adequação dentro dos SLAs acordados e aprovar planos para liberação
- Revisar casos sinalizados para determinar se são necessárias informações adicionais, retirada do processo automatizado ou liberação do plano
- Realizar verificações de qualidade nas orientações e chamadas dos consultores, bem como nas interações com clientes gerenciadas pelas equipes de suporte
- Assumir a responsabilidade pelos temas de garantia de qualidade e apresentar as conclusões aos fóruns de governança
- Fornecer orientação especializada sobre as regras internas que regem as recomendações do mecanismo de orientação
- Colaborar com Risco e Conformidade para testar rigorosamente o modelo de orientação
- Trabalhar com Produto para aprimorar a coleta de informações, os relatórios de adequação e o Sistema de Gestão de Consultores
- Apoiar o monitoramento de conformidade e representar a função de orientação em reuniões de governança e auditoria
- Atuar como recurso técnico sênior para Consultores, Paraplanners e Money Guides
- Orientar e desenvolver consultores menos experientes, apoiar a progressão em treinamento e competência e fornecer feedback estruturado
- Poderá liderar um ou mais consultores financeiros
- Contribuir para o desenvolvimento de recrutamento, integração e estrutura de competências
Requisitos
- Ter um Diploma em Planejamento Financeiro Regulamentado (QCF Nível 4) ou qualificação equivalente, além de treinamento adicional substancial em previdência
- AF7 ou qualificação equivalente é obrigatória para a função focada em resgate de previdência
- Ter experiência substancial após a qualificação como consultor financeiro regulamentado
- Demonstrar um histórico sólido de prestação de orientação sobre aposentadoria e no momento da aposentadoria
- Possuir conhecimento técnico aprofundado sobre previdência do Reino Unido, resgates, sequência do dinheiro livre de impostos, ISAs e tratamento fiscal de investimentos e previdência
- Ter experiência comprovada em garantia de qualidade, verificação de arquivos ou supervisão de treinamento e competência
- Trabalhar com segurança em um modelo de orientação restrita e explicar claramente a distinção entre orientação e aconselhamento
- Compreender o regime de Dever do Consumidor e demonstrar de forma consistente bons resultados para os clientes
- Estar disponível durante o horário comercial padrão do Reino Unido
- Será desejável ter o título de Planejador Financeiro Chartered ou estar avançando em direção a esse status
- Será desejável ter experiência em serviços de orientação automatizada, robo-orientação ou orientação híbrida
- Será desejável ter experiência contribuindo para regras internas, modelos de orientação ou lógica de orientação
- Estar baseado no Reino Unido
- A Moneybox não oferece patrocínio de visto e não pode considerar candidaturas do exterior
Benefícios
- Plano de previdência da empresa
- Plano de bônus da empresa
- Auxílio para mobiliário de escritório em casa
- Orçamento pessoal anual para aprendizado e desenvolvimento
- Seguro médico privado
- Plano de reembolso de saúde com cashback em cuidados de rotina, incluindo atendimento odontológico e óptico
- Programa de bicicleta para o trabalho para distribuir o custo da bicicleta e dos acessórios
- Economia CycleSaver em assinaturas de bicicletas compartilhadas para apoiar um deslocamento mais sustentável
- Assinatura Wellhub com acesso a academias e aplicativos de bem-estar
- Licença e remuneração parental ampliadas
- 25 dias de férias mais feriados, com dias adicionais acumulados conforme o tempo de serviço
- Trabalho híbrido com dois dias no escritório de Londres e três dias em casa