Moneybox — компания, предоставляющая финансовые услуги и помогающая людям управлять своими финансами в одном приложении. Её платформа объединяет накопления, инвестиции, покупку жилья и пенсионное планирование, упрощая для клиентов работу как с текущими приоритетами, так и с долгосрочными целями. Moneybox стремится сделать финансовое планирование более доступным и понятным независимо от того, с чего человек начинает.
Старший финансовый консультант — Лондон (гибридный формат)
Руководите сложными консультациями по пенсионному планированию, проверками соответствия рекомендаций, контролем качества и эскалациями клиентов на цифровой платформе управления капиталом Moneybox. Обучайте консультантов и помогайте развивать правила автоматизированных рекомендаций, процессы управления и практики соблюдения требований.
Описание
- Проводить видеоконсультации, собирать информацию о клиентах, уточнять цели, объяснять рекомендации, отвечать на вопросы и помогать клиентам с дальнейшими шагами
- Управлять сложными эскалациями, связанными с уязвимыми клиентами, несколькими пенсионными накоплениями, проверками соответствия рекомендаций и контролируемым прекращением обслуживания
- Определять, когда клиента следует перевести на альтернативный маршрут обслуживания, документировать обоснование и содействовать достижению надлежащих результатов для клиента
- Рассматривать случаи, когда клиент настаивает на определённом решении, обеспечивая защиту как клиента, так и компании
- Оценивать планы, созданные системой, на соответствие требованиям к рекомендациям в рамках согласованных SLA и утверждать планы к выпуску
- Проверять отмеченные случаи, чтобы определить необходимость дополнительного сбора информации, перевода клиента на альтернативный маршрут обслуживания или выпуска плана
- Проводить проверки качества рекомендаций и звонков консультантов, а также взаимодействий с клиентами, которыми занимаются команды поддержки
- Отвечать за направления контроля качества и представлять результаты на заседаниях органов управления
- Предоставлять экспертные рекомендации по внутренним правилам, регулирующим рекомендации системы консультаций
- Сотрудничать с командами управления рисками и соблюдения требований для стресс-тестирования модели консультаций
- Работать с командой продукта над улучшением сбора информации, отчётов о соответствии рекомендаций и системы управления консультантами
- Поддерживать мониторинг соблюдения требований и представлять консультационную функцию на заседаниях по управлению и аудиту
- Выступать старшим техническим специалистом для финансовых консультантов, специалистов по подготовке планов и консультантов Money Guide
- Обучать и развивать менее опытных консультантов, поддерживать их продвижение в рамках обучения и компетенций и предоставлять структурированную обратную связь
- Возможно непосредственное руководство одним или несколькими финансовыми консультантами
- Участвовать в подборе персонала, адаптации и разработке системы оценки компетенций
Требования
- Иметь диплом по регулируемому финансовому планированию (QCF Level 4) или эквивалентную квалификацию, а также значительный объём дополнительного обучения по пенсионному обеспечению
- Для направления, ориентированного на выплату пенсионных накоплений, требуется квалификация AF7 или эквивалентная
- Иметь значительный опыт работы регулируемым финансовым консультантом после получения квалификации
- Иметь подтверждённый опыт предоставления консультаций по пенсионному планированию и выходу на пенсию
- Обладать глубокими техническими знаниями о пенсионной системе Великобритании, выплатах пенсионных накоплений, последовательности получения необлагаемых налогом денежных средств, ISA, а также налогообложении инвестиций и пенсий
- Иметь подтверждённый опыт контроля качества, проверки дел или надзора за обучением и компетенциями
- Уверенно работать в модели ограниченных рекомендаций и ясно объяснять различие между рекомендацией и руководством
- Понимать режим Consumer Duty и стабильно обеспечивать хорошие результаты для клиентов
- Быть доступным в стандартные рабочие часы Великобритании
- Желательно иметь статус Chartered Financial Planner или продвигаться к его получению
- Желателен опыт работы с автоматизированными, роботизированными или гибридными консультационными услугами
- Желателен опыт участия в разработке внутренних правил, моделей консультаций или логики рекомендаций
- Находиться в Великобритании
- Moneybox не предоставляет визовое спонсорство и не может рассматривать заявки из-за рубежа
Преимущества
- Корпоративная пенсионная схема
- Корпоративная бонусная схема
- Компенсация на мебель для домашнего офиса
- Персональный ежегодный бюджет на обучение и развитие
- Частное медицинское страхование
- Программа денежных выплат на медицинские расходы, включая стоматологию и офтальмологию
- Программа Cycle to Work, позволяющая распределить стоимость велосипеда и аксессуаров
- Скидки CycleSaver на подписки для совместного использования велосипедов в поддержку более экологичной поездки на работу
- Подписка Wellhub с доступом к тренажёрным залам и приложениям для здоровья и благополучия
- Расширенные выплаты и отпуск по уходу за ребёнком
- 25 дней отпуска плюс праздничные дни, с дополнительными днями за выслугу лет
- Гибридный формат работы: два дня в лондонском офисе и три дня из дома