Moneybox
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Moneybox ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das Menschen dabei unterstützt, ihre Finanzen über eine einzige App zu verwalten. Die Plattform vereint Sparen, Investieren, den Hauskauf und die Altersvorsorge und erleichtert es Kundinnen und Kunden, sowohl unmittelbare Prioritäten als auch langfristige Ziele zu planen. Moneybox möchte Finanzplanung zugänglicher machen – unabhängig davon, wo jemand beginnt.

Senior-Finanzberater – London (Hybrid)

Sie übernehmen komplexe Ruhestandsberatung, Eignungsprüfungen, Qualitätssicherung und Kundeneskalationen für Moneybox’ digitale Vermögensplattform. Sie coachen Berater und gestalten automatisierte Beratungsregeln, Governance- und Compliance-Prozesse mit.

Beschreibung

  • Videoberatungen durchführen, Kundeninformationen erfassen, Ziele klären, Empfehlungen erläutern, Fragen beantworten und Kunden durch die nächsten Schritte führen
  • Komplexe Eskalationen mit schutzbedürftigen Kunden, mehreren Rentenverträgen, Eignungsprüfungen und kontrolliertem Offboarding bearbeiten
  • Entscheiden, wann Kunden aus dem Beratungsprozess genommen werden sollten, die Gründe dokumentieren und angemessene Kundenergebnisse fördern
  • Fälle mit Kunden bearbeiten, die trotz gegenteiliger Empfehlung auf einer bestimmten Vorgehensweise bestehen, und dabei Kunde und Unternehmen schützen
  • Von der Beratungssoftware erstellte Pläne innerhalb der vereinbarten SLAs anhand der Eignungsanforderungen prüfen und zur Veröffentlichung freigeben
  • Markierte Fälle prüfen und entscheiden, ob zusätzliche Datenerhebung, die Beendigung des Beratungsprozesses oder die Veröffentlichung des Plans angemessen ist
  • Qualitätsprüfungen der Beratung und Gespräche von Beratern sowie der von Support-Teams betreuten Kundeninteraktionen durchführen
  • Für Qualitätssicherungsthemen verantwortlich sein und Ergebnisse in Governance-Gremien präsentieren
  • Fachliche Beratung zu den House Rules leisten, die die Empfehlungen der Beratungssoftware steuern
  • Mit Risk & Compliance zusammenarbeiten, um das Beratungsmodell einem Stresstest zu unterziehen
  • Mit dem Produktteam an der Verbesserung der Datenerhebung, der Eignungsberichte und des Advisor Management Systems arbeiten
  • Compliance-Monitoring unterstützen und die Beratungsfunktion in Governance- und Audit-Meetings vertreten
  • Als erfahrene technische Ansprechperson für Berater, Paraplanner und Money Guides fungieren
  • Weniger erfahrene Berater coachen und weiterentwickeln, den Fortschritt im Rahmen von T&C unterstützen und strukturiertes Feedback geben
  • Gegebenenfalls die disziplinarische Führung eines oder mehrerer Finanzberater übernehmen
  • Zur Personalgewinnung, Einarbeitung und Weiterentwicklung des Kompetenzrahmens beitragen

Anforderungen

  • Ein Diplom in regulierter Finanzplanung (QCF Level 4) oder eine gleichwertige Qualifikation sowie umfangreiche zusätzliche Weiterbildung im Bereich Altersvorsorge besitzen
  • Für den auf Auszahlungspläne ausgerichteten Aufgabenbereich ist AF7 oder eine gleichwertige Qualifikation erforderlich
  • Über umfangreiche Berufserfahrung nach dem Erwerb der Qualifikation als regulierter Finanzberater verfügen
  • Eine überzeugende Erfolgsbilanz in der Ruhestands- und Ruhestandsübergangsberatung vorweisen
  • Über fundierte Fachkenntnisse zu britischen Renten, Auszahlungsplänen, der Reihenfolge der steuerfreien Auszahlung, ISAs sowie der steuerlichen Behandlung von Anlagen und Renten verfügen
  • Nachweisbare Erfahrung in Qualitätssicherung, Aktenprüfung oder T&C-Aufsicht besitzen
  • Sicher in einem Modell mit eingeschränkter Beratung arbeiten und den Unterschied zwischen Beratung und Orientierung klar erklären können
  • Das Consumer-Duty-Regelwerk verstehen und kontinuierlich gute Kundenergebnisse erzielen
  • Während der üblichen britischen Geschäftszeiten verfügbar sein
  • Der Status als Chartered Financial Planner oder die entsprechende Ausbildung auf dem Weg dorthin ist wünschenswert
  • Erfahrung mit automatisierten, Robo- oder hybriden Beratungsdiensten ist wünschenswert
  • Erfahrung bei der Mitwirkung an House Rules, Beratungsmodellen oder Beratungslogik ist wünschenswert
  • Im Vereinigten Königreich ansässig sein
  • Moneybox bietet keine Visa-Sponsorship an und kann Bewerbungen aus dem Ausland nicht berücksichtigen

Zusatzleistungen

  • Betriebliche Altersvorsorge
  • Betriebliche Bonusregelung
  • Zuschuss für die Ausstattung des Homeoffice
  • Persönliches jährliches Budget für Lernen und Weiterentwicklung
  • Private Krankenversicherung
  • Gesundheitskostenplan mit Rückerstattungen für routinemäßige Gesundheitsleistungen, einschließlich Zahn- und Augenpflege
  • Fahrrad-Leasingprogramm zur Verteilung der Kosten für Fahrrad und Zubehör
  • CycleSaver-Rabatte auf Fahrradverleih-Abonnements für einen nachhaltigeren Arbeitsweg
  • Wellhub-Abonnement mit Zugang zu Fitnessstudios und Wellness-Apps
  • Erweiterte Elternzeit- und Elternleistungen
  • 25 Urlaubstage zuzüglich gesetzlicher Feiertage, mit zusätzlichen Tagen je nach Betriebszugehörigkeit
  • Hybrides Arbeiten mit zwei Tagen im Londoner Büro und drei Tagen von zu Hause

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