Moneybox er et selskap innen finansielle tjenester som hjelper mennesker med å håndtere økonomien sin gjennom én app. Plattformen samler sparing, investering, boligkjøp og pensjonstjenester, noe som gjør det enklere for kundene å planlegge både for umiddelbare prioriteringer og langsiktige mål. Moneybox fokuserer på å gjøre økonomisk planlegging mer tilgjengelig, uansett hvor man starter.
Senior finansiell rådgiver – London (hybrid)
Lede kompleks pensjonsrådgivning, egnethetsvurderinger, kvalitetssikring og kundeeskaleringer for Moneybox’ digitale formuesplattform. Veilede rådgivere og bidra til å utforme automatiserte rådgivningsregler, styring og etterlevelsespraksis.
Beskrivelse
- Gjennomføre videokonsultasjoner, innhente kundeinformasjon, avklare mål, forklare anbefalinger, besvare spørsmål og veilede kunder gjennom de neste stegene
- Håndtere komplekse eskaleringer som gjelder sårbare kunder, flere pensjonsordninger, egnethetsvurderinger og kontrollert avslutning av kundeforhold
- Avgjøre når kunder bør tas ut av rådgivningsløpet, dokumentere begrunnelsen og fremme gode kundeutfall
- Håndtere saker der kunder insisterer på en bestemt løsning, samtidig som både kunden og virksomheten ivaretas
- Vurdere planer generert av rådgivningsmotoren opp mot egnethetskrav innen avtalte SLA-er og godkjenne planer for lansering
- Gjennomgå flaggede saker for å avgjøre om ytterligere faktainnhenting, avslutning av rådgivning eller lansering av planen er hensiktsmessig
- Gjennomføre kvalitetskontroller av rådgiveres rådgivning og samtaler samt kundeinteraksjoner som håndteres av supportteam
- Ha ansvar for kvalitetssikringstemaer og presentere funn for styringsfora
- Gi spesialistveiledning om House Rules som styrer rådgivningsmotorens anbefalinger
- Samarbeide med Risk & Compliance om stresstesting av rådgivningsmodellen
- Samarbeide med Product om å forbedre faktainnhenting, egnethetsrapporter og Advisor Management System
- Støtte overvåking av etterlevelse og representere rådgivningsfunksjonen i møter om styring og revisjon
- Være en senior teknisk ressurs for Advisors, Paraplanners og Money Guides
- Veilede og utvikle mindre erfarne rådgivere, støtte T&C-utvikling og gi strukturert tilbakemelding
- Kan ha personalansvar for én eller flere finansielle rådgivere
- Bidra til rekruttering, onboarding og utvikling av kompetanserammeverk
Krav
- Ha et diplom i regulert finansiell planlegging (QCF nivå 4) eller en tilsvarende kvalifikasjon, samt omfattende videreutdanning innen pensjon
- AF7 eller en tilsvarende kvalifikasjon kreves for ansvarsområdet med fokus på uttak
- Ha betydelig erfaring etter kvalifisering som regulert finansiell rådgiver
- Ha dokumentert erfaring med pensjonsrådgivning og rådgivning i forbindelse med pensjonering
- Ha dyp teknisk kunnskap om britiske pensjoner, uttak, rekkefølgen for skattefrie kontantuttak, ISA-er samt skattebehandlingen av investeringer og pensjoner
- Ha dokumentert erfaring med kvalitetssikring, saks- eller fildokumentgjennomgang eller T&C-tilsyn
- Arbeide trygt innenfor en modell for begrenset rådgivning og tydelig kunne forklare forskjellen mellom rådgivning og veiledning
- Forstå Consumer Duty-regelverket og konsekvent kunne dokumentere gode kundeutfall
- Være tilgjengelig i britisk normal arbeidstid
- Chartered-status eller progresjon mot status som Chartered Financial Planner er en fordel
- Erfaring med automatiserte rådgivningstjenester, robotrådgivning eller hybride rådgivningstjenester er en fordel
- Erfaring med å bidra til House Rules, rådgivningsmodeller eller rådgivningslogikk er en fordel
- Være bosatt i Storbritannia
- Moneybox tilbyr ikke visumsponsing og kan ikke vurdere søknader fra utlandet
Fordeler
- Bedriftspensjonsordning
- Bonusordning
- Tilskudd til møbler til hjemmekontor
- Personlig årlig budsjett for læring og utvikling
- Privat helseforsikring
- Helsekonto med refusjon for vanlig helsehjelp, inkludert tannbehandling og synspleie
- Sykle-til-jobben-ordning som fordeler kostnadene for sykkel og tilbehør
- CycleSaver-rabatter på abonnementer for sykkeldeling som støtter en mer bærekraftig pendling
- Wellhub-abonnement med tilgang til treningssentre og velværeapper
- Forbedret foreldrebetaling og foreldrepermisjon
- 25 feriedager pluss helligdager, med ekstra dager opptjent gjennom ansiennitet
- Hybridarbeid med to dager på London-kontoret og tre dager hjemmefra