Moneybox là công ty dịch vụ tài chính giúp mọi người quản lý tài chính thông qua một ứng dụng duy nhất. Nền tảng này kết hợp các dịch vụ tiết kiệm, đầu tư, mua nhà và lập kế hoạch nghỉ hưu, giúp khách hàng dễ dàng hoạch định cho cả những ưu tiên trước mắt lẫn các mục tiêu dài hạn. Moneybox hướng đến việc làm cho hoạt động lập kế hoạch tài chính trở nên dễ tiếp cận hơn, bất kể mỗi người bắt đầu từ đâu.
Cố vấn Tài chính Cấp cao - London (Làm việc Kết hợp)
Dẫn dắt hoạt động tư vấn hưu trí phức tạp, đánh giá tính phù hợp, đảm bảo chất lượng và xử lý khiếu nại khách hàng cho nền tảng quản lý tài sản số của Moneybox. Đào tạo các cố vấn và góp phần xây dựng quy tắc tư vấn tự động, cơ chế quản trị và thực hành tuân thủ.
Mô tả
- Thực hiện tư vấn qua video, thu thập thông tin khách hàng, làm rõ mục tiêu, giải thích các khuyến nghị, trả lời câu hỏi và hướng dẫn khách hàng về các bước tiếp theo
- Quản lý các trường hợp escalations phức tạp liên quan đến khách hàng dễ bị tổn thương, nhiều khoản lương hưu, đánh giá tính phù hợp và quy trình kết thúc dịch vụ có kiểm soát
- Xác định thời điểm cần đưa khách hàng ra khỏi quy trình tư vấn, ghi lại lý do và thúc đẩy kết quả phù hợp cho khách hàng
- Xử lý các trường hợp khách hàng kiên quyết làm theo mong muốn của mình, đồng thời bảo vệ khách hàng và công ty
- Đánh giá các kế hoạch do hệ thống tạo ra theo yêu cầu về tính phù hợp trong thời hạn SLA đã thống nhất và phê duyệt kế hoạch để phát hành
- Rà soát các trường hợp bị đánh dấu để xác định có cần thu thập thêm thông tin, đưa khách hàng ra khỏi quy trình hay phát hành kế hoạch hay không
- Thực hiện kiểm tra chất lượng đối với hoạt động tư vấn và cuộc gọi của cố vấn, cũng như các tương tác với khách hàng do đội ngũ hỗ trợ quản lý
- Chịu trách nhiệm về các chủ đề đảm bảo chất lượng và trình bày phát hiện trước các diễn đàn quản trị
- Cung cấp hướng dẫn chuyên môn về các Quy tắc Nội bộ chi phối các khuyến nghị của hệ thống tư vấn
- Phối hợp với bộ phận Rủi ro và Tuân thủ để kiểm tra sức chịu đựng của mô hình tư vấn
- Làm việc với bộ phận Sản phẩm để cải thiện quy trình thu thập thông tin, báo cáo tính phù hợp và Hệ thống Quản lý Cố vấn
- Hỗ trợ hoạt động giám sát tuân thủ và đại diện cho chức năng tư vấn trong các cuộc họp quản trị và kiểm toán
- Đóng vai trò là nguồn lực kỹ thuật cấp cao cho các Cố vấn, Chuyên viên Lập kế hoạch Hưu trí và Money Guide
- Đào tạo và phát triển các Cố vấn ít kinh nghiệm hơn, hỗ trợ quá trình phát triển T&C và đưa ra phản hồi có cấu trúc
- Có thể quản lý trực tiếp một hoặc nhiều Cố vấn Tài chính
- Đóng góp vào hoạt động tuyển dụng, hội nhập nhân viên mới và phát triển khung năng lực
Yêu cầu
- Có Chứng chỉ Lập kế hoạch Tài chính được Quản lý (QCF Cấp độ 4) hoặc bằng cấp tương đương, cùng với đào tạo bổ sung đáng kể về lương hưu
- Bắt buộc có AF7 hoặc bằng cấp tương đương đối với phạm vi công việc tập trung vào rút tiền từ quỹ hưu trí
- Có kinh nghiệm đáng kể sau khi đạt bằng cấp với vai trò cố vấn tài chính được quản lý
- Có thành tích nổi bật trong việc cung cấp tư vấn về hưu trí và giai đoạn chuẩn bị nghỉ hưu
- Có kiến thức chuyên sâu về kỹ thuật đối với lương hưu tại Vương quốc Anh, rút tiền từ quỹ hưu trí, trình tự rút tiền mặt miễn thuế, ISA và cách xử lý thuế đối với các khoản đầu tư và lương hưu
- Có kinh nghiệm rõ ràng về đảm bảo chất lượng, kiểm tra hồ sơ hoặc giám sát T&C
- Tự tin làm việc trong mô hình tư vấn giới hạn và giải thích rõ sự khác biệt giữa tư vấn và hướng dẫn
- Hiểu chế độ Nghĩa vụ Đối với Người tiêu dùng và luôn tạo ra kết quả tốt cho khách hàng
- Có thể làm việc trong giờ hành chính tiêu chuẩn của Vương quốc Anh
- Có chứng chỉ Chartered hoặc đang hướng tới chứng chỉ Chartered Financial Planner là một lợi thế
- Có kinh nghiệm trong các dịch vụ tư vấn tự động, robo-advice hoặc tư vấn kết hợp là một lợi thế
- Có kinh nghiệm đóng góp vào Quy tắc Nội bộ, mô hình tư vấn hoặc logic tư vấn là một lợi thế
- Đang sinh sống tại Vương quốc Anh
- Moneybox không cung cấp hỗ trợ thị thực và không thể xem xét hồ sơ ứng tuyển từ nước ngoài
Phúc lợi
- Chương trình lương hưu của công ty
- Chương trình thưởng của công ty
- Trợ cấp nội thất văn phòng tại nhà
- Ngân sách học tập và phát triển cá nhân hằng năm
- Bảo hiểm y tế tư nhân
- Chương trình hỗ trợ chi phí y tế, hoàn tiền cho các dịch vụ chăm sóc sức khỏe thường nhật, bao gồm nha khoa và nhãn khoa
- Chương trình đi xe đạp đến nơi làm việc, hỗ trợ dàn trải chi phí mua xe đạp và phụ kiện
- Ưu đãi CycleSaver cho các gói đăng ký dịch vụ chia sẻ xe đạp, hỗ trợ việc đi lại bền vững hơn
- Gói đăng ký Wellhub cung cấp quyền sử dụng các phòng tập và ứng dụng chăm sóc sức khỏe
- Chế độ lương và nghỉ phép dành cho cha mẹ được cải thiện
- 25 ngày nghỉ phép cộng với các ngày nghỉ lễ, cùng thêm ngày nghỉ theo thời gian làm việc
- Làm việc kết hợp với hai ngày tại văn phòng ở London và ba ngày làm việc tại nhà