Moneybox 是一家金融服務公司，透過一款應用程式協助人們管理財務。其平台整合了儲蓄、投資、購屋與退休規劃服務，讓客戶更輕鬆地兼顧眼前的優先事項與長期目標。Moneybox 致力於讓財務規劃變得更容易理解與參與，無論使用者從何種基礎開始。
高級財務顧問 - 倫敦（混合辦公）
負責 Moneybox 數位財富平台上的複雜退休規劃建議、適合性審查、品質保證及客戶升級處理。 指導顧問，並參與制定自動化建議規則、治理及合規實務。
說明
- 進行視訊諮詢，蒐集客戶資訊，釐清目標，解釋建議，回答問題，並引導客戶完成後續步驟
- 管理涉及弱勢客戶、多個退休金帳戶、適合性審查及受控退出的複雜升級案件
- 判斷客戶何時應退出服務流程，記錄相關理由，並促成適當的客戶結果
- 處理堅持要求執行其意願的客戶案件，同時保障客戶及公司的利益
- 在約定的服務等級協議時限內，依據適合性要求評估系統產生的方案，並核准方案發布
- 審查被標記的案件，判斷是否需要進一步蒐集事實、退出服務流程或發布方案
- 對顧問提供的建議及通話，以及支援團隊管理的客戶互動進行品質檢查
- 負責品質保證主題，並向治理論壇提出調查結果
- 就規範建議引擎推薦的《規則》提供專業指導
- 與風險及合規團隊合作，對建議模型進行壓力測試
- 與產品團隊合作，改善事實蒐集、適合性報告及顧問管理系統
- 支援合規監控，並在治理及稽核會議中代表建議職能
- 擔任顧問、規劃助理及 Money Guide 的高階技術資源
- 指導及培育經驗較少的顧問，支援培訓及能力發展，並提供結構化回饋
- 可能直接管理一名或多名財務顧問
- 參與招募、到職及能力框架的開發
職位要求
- 持有受監管財務規劃文憑（QCF 第 4 級）或同等資格，並接受過大量額外退休金培訓
- 以提領型退休金為重點的職責要求持有 AF7 或同等資格
- 具備取得資格後擔任受監管財務顧問的豐富經驗
- 具備提供退休規劃及臨近退休階段建議的良好紀錄
- 深入了解英國退休金、退休金提領、免稅現金安排順序、ISA，以及投資和退休金的稅務處理
- 具備品質保證、檔案審查或培訓及能力監督方面的可證明經驗
- 能夠在受限建議模式下自信工作，並清楚解釋建議與指導之間的差異
- 了解消費者責任制度，並持續展現良好的客戶結果
- 能在英國標準工作時間內工作
- 具備特許財務規劃師資格或正在取得該資格者佳
- 具備自動化、機器人顧問或混合建議服務經驗者佳
- 具備參與《規則》、建議模型或建議邏輯制定經驗者佳
- 須位於英國境內
- Moneybox 不提供簽證贊助，無法考慮來自海外的申請
福利待遇
- 公司退休金計畫
- 公司獎金計畫
- 居家辦公家具津貼
- 個人年度學習及發展預算
- 私人醫療保險
- 醫療現金計畫，可為包括牙科及視力護理在內的日常醫療服務提供現金回饋
- 自行車通勤計畫，可分期支付自行車及配件費用
- CycleSaver 自行車共享訂閱優惠，支援更永續的通勤方式
- Wellhub 訂閱，可使用健身房及健康應用程式
- 優於法定標準的育兒薪資及休假
- 25 天年假加國定假日，且年假會隨服務年資增加
- 混合辦公模式：每週兩天在倫敦辦公室、三天居家辦公