Moneybox 是一家金融服务公司，通过一款应用帮助人们管理财务。其平台整合了储蓄、投资、购房和退休规划服务，让客户更轻松地兼顾眼前的优先事项与长期目标。Moneybox 致力于让财务规划变得更加易于理解和参与，无论用户从何种基础开始。
高级财务顾问 - 伦敦（混合办公）
负责 Moneybox 数字财富平台上的复杂退休规划建议、适当性审查、质量保证和客户升级处理。 指导顾问，并参与制定自动化建议规则、治理和合规实践。
描述
- 开展视频咨询，收集客户信息，明确客户目标，解释建议，回答问题，并指导客户完成后续步骤
- 管理涉及弱势客户、多个养老金账户、适当性审查和受控退出的复杂升级事项
- 判断客户何时应退出服务流程，记录相关理由，并推动实现适当的客户结果
- 处理坚持要求执行其意愿的客户案件，同时保障客户和公司的利益
- 在约定的服务级别协议时限内，根据适当性要求评估系统生成的方案，并批准方案发布
- 审查被标记的案件，判断是否需要进一步收集事实、退出服务流程或发布方案
- 对顾问提供的建议和通话，以及支持团队处理的客户互动开展质量检查
- 负责质量保证主题，并向治理论坛汇报调查结果
- 就规范建议引擎推荐的《规则》提供专业指导
- 与风险和合规团队合作，对建议模型进行压力测试
- 与产品团队合作，改进事实收集、适当性报告和顾问管理系统
- 支持合规监测，并在治理和审计会议中代表建议职能
- 作为顾问、规划助理和 Money Guide 的高级技术资源
- 指导和培养经验较少的顾问，支持培训与能力发展，并提供结构化反馈
- 可能直接管理一名或多名财务顾问
- 参与招聘、入职和能力框架的开发
任职要求
- 持有受监管财务规划文凭（QCF 四级）或同等资质，并接受过大量额外的养老金培训
- 以提取型养老金为重点的职责要求持有 AF7 或同等资质
- 拥有取得资质后作为受监管财务顾问的丰富工作经验
- 具备提供退休规划及临近退休阶段建议的良好业绩记录
- 深入掌握英国养老金、养老金提取、免税现金安排顺序、ISA，以及投资和养老金的税务处理
- 具备质量保证、档案审查或培训与能力监督方面的可证明经验
- 能够在受限建议模式下自信工作，并清晰解释建议与指导之间的区别
- 了解消费者责任制度，并持续展现良好的客户结果
- 能够在英国标准工作时间内工作
- 具备特许财务规划师资格或正在取得该资格者优先
- 拥有自动化、机器人顾问或混合建议服务经验者优先
- 拥有参与《规则》、建议模型或建议逻辑制定经验者优先
- 须居住在英国境内
- Moneybox 不提供签证担保，无法考虑来自海外的申请
福利待遇
- 公司养老金计划
- 公司奖金计划
- 家庭办公室家具补贴
- 个人年度学习与发展预算
- 私人医疗保险
- 医疗现金计划，可为包括牙科和视力护理在内的常规医疗服务提供现金返还
- 骑行上班计划，可分期支付自行车及配件费用
- CycleSaver 自行车共享订阅优惠，支持更可持续的通勤方式
- Wellhub 订阅，可使用健身房和健康应用
- 优厚的育儿薪酬和休假
- 25 天年假加法定节假日，且年假会随服务年限增加
- 混合办公模式：每周两天在伦敦办公室、三天居家办公