Moneybox
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Moneybox è un'azienda di servizi finanziari che aiuta le persone a gestire le proprie finanze tramite un'unica app. La sua piattaforma riunisce servizi di risparmio, investimento, acquisto della casa e pensione, rendendo più semplice pianificare sia le priorità immediate sia gli obiettivi a lungo termine. Moneybox si impegna a rendere la pianificazione finanziaria più accessibile, indipendentemente dal punto di partenza di ciascuno.

Consulente finanziario senior - Londra (Ibrido)

Guida consulenze complesse sulla pensione, verifiche di adeguatezza, controllo qualità ed escalation dei clienti per la piattaforma digitale di gestione patrimoniale di Moneybox. Forma i consulenti e contribuisce a definire regole di consulenza automatizzata, governance e pratiche di conformità.

Descrizione

  • Condurre consulenze video, raccogliere informazioni sui clienti, chiarire gli obiettivi, spiegare le raccomandazioni, rispondere alle domande e guidare i clienti nei passaggi successivi
  • Gestire escalation complesse riguardanti clienti vulnerabili, più posizioni pensionistiche, verifiche di adeguatezza e uscita controllata dal percorso
  • Stabilire quando i clienti debbano essere rimossi dal percorso automatizzato, registrare le motivazioni e promuovere risultati adeguati per il cliente
  • Rispondere ai casi di clienti insistenti salvaguardando sia il cliente sia l’azienda
  • Valutare i piani generati dal motore rispetto ai requisiti di adeguatezza entro gli SLA concordati e approvare i piani per il rilascio
  • Esaminare i casi segnalati per determinare se siano necessari ulteriori accertamenti, l’uscita dal percorso o il rilascio del piano
  • Eseguire controlli di qualità sulla consulenza e sulle chiamate dei consulenti, nonché sulle interazioni con i clienti gestite dai team di supporto
  • Gestire i temi di garanzia della qualità e presentare i risultati ai forum di governance
  • Fornire indicazioni specialistiche sulle regole interne che disciplinano le raccomandazioni del motore di consulenza
  • Collaborare con Rischi e Conformità per sottoporre il modello di consulenza a prove di stress
  • Collaborare con il team Prodotto per migliorare la raccolta dei dati, i report di adeguatezza e il Sistema di gestione dei consulenti
  • Supportare il monitoraggio della conformità e rappresentare la funzione consulenza nelle riunioni di governance e audit
  • Essere una risorsa tecnica senior per Consulenti, Paraplanner e Money Guide
  • Formare e sviluppare i consulenti meno esperti, supportare la progressione in formazione e competenze e fornire feedback strutturato
  • Potrebbe gestire direttamente uno o più consulenti finanziari
  • Contribuire allo sviluppo del reclutamento, dell’inserimento e del quadro delle competenze

Requisiti

  • Avere un Diploma in Pianificazione finanziaria regolamentata (QCF Livello 4) o una qualifica equivalente, oltre a una sostanziale formazione aggiuntiva in materia pensionistica
  • È richiesta la qualifica AF7 o equivalente per l’ambito incentrato sui prelievi pensionistici
  • Avere una solida esperienza post-qualifica come consulente finanziario regolamentato
  • Dimostrare una comprovata esperienza nella consulenza pensionistica e nella pianificazione al momento del pensionamento
  • Possedere una conoscenza tecnica approfondita delle pensioni nel Regno Unito, dei prelievi, della sequenza di utilizzo del capitale esente da imposte, delle ISA e del trattamento fiscale di investimenti e pensioni
  • Avere esperienza dimostrabile nella garanzia della qualità, nella verifica dei fascicoli o nella supervisione della formazione e delle competenze
  • Lavorare con sicurezza in un modello di consulenza limitata e spiegare chiaramente la distinzione tra consulenza e orientamento
  • Comprendere il regime del Dovere verso il consumatore e dimostrare costantemente risultati positivi per i clienti
  • Essere disponibile durante il normale orario lavorativo del Regno Unito
  • Costituisce titolo preferenziale essere Chartered Financial Planner o essere in percorso verso tale qualifica
  • Costituisce titolo preferenziale l’esperienza nei servizi di consulenza automatizzata, robo-consulenza o consulenza ibrida
  • Costituisce titolo preferenziale l’esperienza nella definizione di regole interne, modelli di consulenza o logiche di consulenza
  • Essere residente nel Regno Unito
  • Moneybox non offre sponsorizzazione per il visto e non può prendere in considerazione candidature dall’estero

Benefit

  • Piano pensionistico aziendale
  • Piano bonus aziendale
  • Indennità per l’arredamento dell’ufficio domestico
  • Budget annuale personale per formazione e sviluppo
  • Assicurazione sanitaria privata
  • Piano sanitario con rimborso delle spese per l’assistenza ordinaria, comprese le cure dentistiche e ottiche
  • Programma bici per il tragitto casa-lavoro per distribuire il costo della bicicletta e degli accessori
  • Risparmi CycleSaver sugli abbonamenti al bike sharing per favorire spostamenti più sostenibili
  • Abbonamento Wellhub con accesso a palestre e app per il benessere
  • Congedo e retribuzione parentale migliorati
  • 25 giorni di ferie più i giorni festivi, con giorni aggiuntivi maturati in base all’anzianità di servizio
  • Lavoro ibrido con due giorni nell’ufficio di Londra e tre giorni da casa

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