201 – 500 Anställda
Sponsor för visum för kvalificerade arbetstagareFinansFörsäkringarKonsultverksamhetMoneybox är ett företag inom finansiella tjänster som hjälper människor att hantera sin ekonomi genom en enda app. Plattformen samlar sparande, investeringar, bostadsköp och pensionslösningar, vilket gör det enklare för kunderna att planera både för omedelbara prioriteringar och långsiktiga mål. Moneybox fokuserar på att göra ekonomisk planering mer lättillgänglig, oavsett var någon börjar.
Senior finansiell rådgivare – London (hybrid)
Leda komplex pensionsrådgivning, lämplighetsbedömningar, kvalitetssäkring och kundeskaleringar för Moneybox digitala förmögenhetsplattform. Handleda rådgivare och bidra till att utforma automatiserade rådgivningsregler, styrning och efterlevnadspraxis.
Beskrivning
- Genomföra videokonsultationer, samla in kundinformation, klargöra mål, förklara rekommendationer, besvara frågor och vägleda kunder genom nästa steg
- Hantera komplexa eskaleringar som rör sårbara kunder, flera pensionspotter, lämplighetsbedömningar och kontrollerat avslut av kundrelationer
- Avgöra när kunder bör tas bort från rådgivningsprocessen, dokumentera motiveringen och främja lämpliga kundutfall
- Hantera ärenden där kunder insisterar på en viss åtgärd, samtidigt som både kunden och företaget skyddas
- Bedöma planer som genererats av rådgivningsmotorn mot kraven på lämplighet inom överenskomna servicenivåer och godkänna planer för lansering
- Granska flaggade ärenden för att avgöra om ytterligare faktainsamling, avslut av rådgivning eller lansering av planen är lämpligt
- Genomföra kvalitetskontroller av rådgivares rådgivning och samtal samt kundinteraktioner som hanteras av supportteam
- Ansvara för teman inom kvalitetssäkring och presentera resultat för styrningsforum
- Ge specialistvägledning om de House Rules som styr rådgivningsmotorns rekommendationer
- Samarbeta med Risk & Compliance för att stresstesta rådgivningsmodellen
- Arbeta med Product för att förbättra faktainsamling, lämplighetsrapporter och Advisor Management System
- Stödja efterlevnadsuppföljning och representera rådgivningsfunktionen vid möten om styrning och revision
- Vara en senior teknisk resurs för Advisors, Paraplanners och Money Guides
- Handleda och utveckla mindre erfarna rådgivare, stödja T&C-utveckling och ge strukturerad återkoppling
- Kan ha personalansvar för en eller flera finansiella rådgivare
- Bidra till rekrytering, introduktion och utveckling av kompetensramverk
Krav
- Ha ett diplom i reglerad finansiell planering (QCF nivå 4) eller motsvarande kvalifikation samt omfattande vidareutbildning inom pensioner
- AF7 eller motsvarande kvalifikation krävs för uppdragets fokus på uttag
- Ha omfattande erfarenhet efter kvalifikation som reglerad finansiell rådgivare
- Kunna visa goda resultat inom pensionsrådgivning och rådgivning inför pensionering
- Ha djupa tekniska kunskaper om brittiska pensioner, uttag, ordningsföljd för skattefria kontantuttag, ISAs samt skattebehandlingen av investeringar och pensioner
- Ha dokumenterad erfarenhet av kvalitetssäkring, aktgranskning eller T&C-uppföljning
- Arbeta tryggt inom en modell för begränsad rådgivning och tydligt kunna förklara skillnaden mellan rådgivning och vägledning
- Förstå regelverket Consumer Duty och konsekvent kunna visa goda kundutfall
- Vara tillgänglig under brittiska normala kontorstider
- Auktorisation som Chartered Financial Planner eller pågående väg mot sådan status är meriterande
- Erfarenhet av automatiserade rådgivningstjänster, robotrådgivning eller hybrida rådgivningstjänster är meriterande
- Erfarenhet av att bidra till House Rules, rådgivningsmodeller eller rådgivningslogik är meriterande
- Vara bosatt i Storbritannien
- Moneybox erbjuder inte visumsponsring och kan inte behandla ansökningar från utlandet
Förmåner
- Företagspensionsplan
- Företagsbonus
- Bidrag till hemmakontorsmöbler
- Personlig årlig budget för lärande och utveckling
- Privat sjukförsäkring
- Kontantförmån för hälsa med ersättning för vanlig vård, inklusive tandvård och synvård
- Cykel-till-jobbet-program som sprider kostnaden för cykel och tillbehör
- CycleSaver-rabatter på cykeldelningsabonnemang för att stödja en mer hållbar pendling
- Wellhub-abonnemang med tillgång till gym och appar för välbefinnande
- Förbättrad föräldralön och föräldraledighet
- 25 semesterdagar plus helgdagar, med ytterligare dagar som tjänas in genom anställningstid
- Hybridarbete med två dagar på Londonkontoret och tre dagar hemifrån