TD 是一家主要服務北美市場的大型銀行，為個人、企業和機構客戶提供個人銀行與商業銀行、保險、財富管理及證券服務。其廣泛的業務模式涵蓋銀行與金融領域的多元職涯機會，職位遍及不同地區和專業範疇。TD 亦重視永續發展、多元、公平與共融，以及社區影響力，致力於營造以關懷、尊重和員工成長為核心的職場文化。
資深金融犯罪風險分析師，美國制裁升級處理 - TD
TD資深分析師職位，負責制裁警示審查、KYC風險評估及升級分析。此職位為金融犯罪風險管理相關方提供建議，並支援反洗錢、制裁及相關合規計畫。
說明
- 進行支付及姓名篩查警示的第二層級審查，以識別制裁疑慮及遭指定的個人或實體。
- 定期為受制裁國家或受廣泛制裁司法管轄區的國民完成KYC審查。
- 指導分析師，並評估業務線轉介及升級事項中的制裁疑慮、危險訊號及潛在規避行為。
- 擔任制裁主題專家，為團隊成員提供指導。
- 依據框架、方法、政策、標準、程序、培訓、監控、報告及問題升級，支援TD的反洗錢、反恐融資、制裁及反賄賂與反貪腐計畫。
- 執行定期客戶審查、事件觸發的客戶審查及專項風險評估。
- 協助風險評估計畫以及內部和外部檢查。
- 建立團隊程序和治理流程，並就計畫及監管變更向金融犯罪風險管理相關方提供建議。
- 與合規、法務、風險及其他團隊合作，制定監管報告、內部報告及相關文件。
- 監督政策及培訓豁免事項的治理與報告。
- 透過相關系統協助追蹤及報告問題與事件。
- 製作摘要、簡報、簡報資料及計畫狀態資料。
- 為業務及風險合作夥伴提供金融犯罪風險管理專業知識與指導。
- 設計並執行員工培訓計畫。
- 研究及評估金融犯罪風險管理活動與控制措施，並提出改善建議。
- 參與涉及流程、系統或實務變更的產品計畫及風險專案。
- 追蹤產業趨勢及不斷變化的監管要求。
- 支援稽核、監管審查及排定的檢查。
- 參與知識分享、交叉培訓及團隊發展。
- 讓相關方掌握專案進度及日常活動。
職位要求
- 學士學位或同等專業經驗。
- 至少五年相關經驗。
- 在所支援領域具備進階技術、業務或職能專業知識。
- 熟悉業務營運、產品、服務、方法及營運標準。
- 了解反洗錢、反恐融資、制裁及反賄賂與反貪腐計畫，包括框架、方法、政策、標準、程序、監控、報告及升級。
- 能夠進行支付及姓名篩查警示的第二層級審查。
- 能夠為受制裁國家或受廣泛制裁司法管轄區的國民執行KYC審查。
- 能夠評估轉介及升級事項中的制裁疑慮、危險訊號及潛在規避行為。
- 能夠研究、調查及評估金融犯罪風險管理風險與控制措施，並提出解決方案。
- 能夠製作摘要、簡報、簡報資料、報告及其他文件。
- 能夠設計並執行培訓計畫。
- 能夠支援稽核、監管審查、風險評估及對外監管報告。
- 能夠以資深分析師及主題專家的身分獨立工作。
- 能夠指導、教育、輔導及帶領分析師與其他團隊成員。
- 能夠依照服務水準要求管理工作量。
- 能夠履行內部稽核、外部稽核及監管義務。
福利待遇
- 浮動薪酬及獎勵，可依資格獲得現金及／或股權獎勵。
- 健康與身心福祉福利。
- 儲蓄及退休計畫。
- 帶薪休假，包括年假、彈性休假及節假日帶薪休假。
- 銀行服務福利及折扣。
- 職涯發展機會。
- 獎勵與表揚計畫。
- 定期進行職涯、發展及績效討論。
- 可使用線上學習平台。
- 導師計畫。
- 培訓及入職課程。
- 偶爾需要國內出差。