TD — великий північноамериканський банк, який обслуговує приватних осіб, підприємства та інституційних клієнтів у сферах роздрібного й корпоративного банкінгу, страхування, управління статками та операцій із цінними паперами. Широка операційна модель банку створює кар’єрні можливості у банківській і фінансовій сферах у різних регіонах та за різними напрямами спеціалізації. TD також приділяє особливу увагу сталому розвитку, різноманіттю, рівності, інклюзивності та впливу на громади, формуючи культуру робочого середовища, що ґрунтується на турботі, повазі та розвитку працівників.
Старший аналітик із ризиків фінансових злочинів, ескалації щодо санкцій США — TD
Посада старшого аналітика в TD із фокусом на перевірці санкційних сповіщень, оцінюванні ризиків KYC та аналізі ескалацій. Фахівець консультує зацікавлених учасників управління ризиками фінансових злочинів і підтримує програми AML, санкційного комплаєнсу та суміжні напрями.
Опис
- Перевіряти платіжні сповіщення та сповіщення перевірки імен на другому рівні, щоб виявляти санкційні ризики та осіб або організації, внесені до санкційних списків.
- Проводити періодичні перевірки KYC для громадян країн, що перебувають під санкціями, або юрисдикцій із широкими санкціями.
- Наставляти аналітиків і оцінювати звернення та ескалації від бізнес-підрозділів щодо санкційних ризиків, тривожних ознак і можливого обходу санкцій.
- Виступати експертом із санкцій і надавати рекомендації членам команди.
- Підтримувати програми TD з AML, ATF, санкцій і ABAC у частині концепцій, методологій, політик, стандартів, процедур, навчання, моніторингу, звітності та ескалації проблем.
- Проводити періодичні перевірки клієнтів і перевірки, ініційовані подіями, а також цільові оцінювання ризиків.
- Брати участь в ініціативах з оцінювання ризиків і внутрішніх та зовнішніх перевірках.
- Розробляти командні процедури та процеси управління, а також консультувати зацікавлених учасників управління ризиками фінансових злочинів щодо змін у програмах і регулюванні.
- Взаємодіяти з командами комплаєнсу, юридичної служби, управління ризиками та іншими підрозділами для підготовки нормативної й внутрішньої звітності та документації.
- Контролювати управління та звітність щодо винятків із політик і вимог до навчання.
- Допомагати відстежувати та реєструвати проблеми й події у відповідній системі.
- Готувати резюме, презентації, інформаційні записки та матеріали про статус програм.
- Надавати бізнес-партнерам і партнерам з управління ризиками експертні знання та рекомендації у сфері управління ризиками фінансових злочинів.
- Розробляти та проводити програми навчання працівників.
- Досліджувати й оцінювати діяльність і засоби контролю у сфері управління ризиками фінансових злочинів, а потім рекомендувати вдосконалення.
- Брати участь у продуктових ініціативах і проєктах з управління ризиками, пов’язаних зі змінами процесів, систем або практик.
- Відстежувати галузеві тенденції та мінливі нормативні вимоги.
- Підтримувати аудити, регуляторні перевірки та планові обстеження.
- Брати участь в обміні знаннями, перехресному навчанні та розвитку команди.
- Інформувати зацікавлених учасників про перебіг проєктів і поточну діяльність.
Вимоги
- Ступінь бакалавра або еквівалентний професійний досвід.
- Щонайменше п’ять років відповідного досвіду.
- Розширена технічна, ділова або функціональна експертиза в підтримуваній сфері.
- Експертне знання бізнес-операцій, продуктів, послуг, методів та операційних стандартів.
- Знання програм AML, ATF, санкційного комплаєнсу й ABAC, зокрема концепцій, методологій, політик, стандартів, процедур, моніторингу, звітності та ескалації.
- Уміння проводити перевірки платіжних сповіщень і сповіщень перевірки імен на другому рівні.
- Уміння проводити перевірки KYC для громадян країн, що перебувають під санкціями, або юрисдикцій із широкими санкціями.
- Уміння оцінювати звернення та ескалації щодо санкційних ризиків, тривожних ознак і можливого обходу санкцій.
- Уміння досліджувати, розслідувати й оцінювати ризики та засоби контролю у сфері управління ризиками фінансових злочинів і рекомендувати рішення.
- Уміння готувати резюме, презентації, інформаційні записки, звіти та іншу документацію.
- Уміння розробляти та проводити програми навчання.
- Уміння підтримувати аудити, регуляторні перевірки, оцінювання ризиків і зовнішню нормативну звітність.
- Уміння самостійно працювати як старший аналітик і експерт із предметної області.
- Уміння навчати, просвіщати, наставляти та спрямовувати аналітиків й інших членів команди.
- Уміння керувати робочим навантаженням відповідно до вимог щодо рівня обслуговування.
- Уміння виконувати зобов’язання перед внутрішнім і зовнішнім аудитом та регуляторами.
Переваги
- Змінна винагорода та заохочувальні виплати з можливістю отримання грошових та/або пайових заохочень.
- Пільги для здоров’я та добробуту.
- Програми заощаджень і пенсійного забезпечення.
- Оплачувана відпустка, зокрема відпустка, гнучкі вихідні та святкові дні.
- Банківські пільги та знижки.
- Можливості кар’єрного розвитку.
- Програми заохочення та визнання досягнень.
- Регулярні обговорення кар’єри, розвитку та результатів роботи.
- Доступ до онлайн-платформи навчання.
- Програми наставництва.
- Навчання та вступні сесії.
- Періодичні поїздки всередині країни.