A TD é um importante banco norte-americano que atende pessoas físicas, empresas e clientes institucionais por meio de serviços de banco pessoal e empresarial, seguros, gestão de patrimônio e valores mobiliários. Seu amplo modelo operacional oferece oportunidades de carreira nas áreas bancária e financeira, com funções em diferentes regiões e campos de especialização. A TD também destaca a sustentabilidade, a diversidade, a equidade, a inclusão e o impacto na comunidade, promovendo uma cultura de trabalho centrada no cuidado, no respeito e no desenvolvimento dos colaboradores.
Analista sênior de risco de crimes financeiros, escalonamentos de sanções dos EUA - TD
Função de analista sênior na TD, com foco na revisão de alertas de sanções, avaliações de risco de KYC e análise de escalonamentos. Presta assessoria às partes interessadas em Gestão de Riscos de Crimes Financeiros e apoia programas de prevenção à lavagem de dinheiro, sanções e conformidade relacionada.
Descrição
- Revisar alertas de pagamentos e de triagem de nomes em segundo nível para identificar preocupações relacionadas a sanções e pessoas ou entidades designadas.
- Concluir revisões periódicas de KYC para nacionais de países sancionados ou jurisdições amplamente sancionadas.
- Orientar analistas e avaliar encaminhamentos e escalonamentos das linhas de negócio sobre preocupações com sanções, sinais de alerta e possível evasão.
- Atuar como especialista no assunto de sanções e orientar os membros da equipe.
- Apoiar os programas da TD de prevenção à lavagem de dinheiro, combate ao financiamento do terrorismo, sanções e combate a suborno e corrupção, abrangendo estruturas, metodologias, políticas, padrões, procedimentos, treinamentos, monitoramento, relatórios e escalonamento de problemas.
- Realizar revisões periódicas e acionadas por eventos de clientes e avaliações de risco direcionadas.
- Apoiar iniciativas de avaliação de riscos e exames internos e externos.
- Criar procedimentos da equipe e processos de governança, e orientar as partes interessadas em Gestão de Riscos de Crimes Financeiros sobre mudanças no programa e na regulamentação.
- Trabalhar com as equipes de Compliance, Jurídico, Riscos e outras para desenvolver relatórios e documentação regulatórios e internos.
- Supervisionar a governança e os relatórios de exceções de políticas e treinamentos.
- Ajudar a acompanhar e relatar problemas e eventos pelo sistema relevante.
- Produzir resumos, apresentações, notas informativas e materiais sobre o status do programa.
- Fornecer conhecimento especializado e orientação em Gestão de Riscos de Crimes Financeiros a parceiros de negócios e riscos.
- Projetar e ministrar programas de treinamento para funcionários.
- Pesquisar e avaliar atividades e controles de Gestão de Riscos de Crimes Financeiros e recomendar melhorias.
- Contribuir para iniciativas de produtos e projetos de risco que envolvam mudanças de processos, sistemas ou práticas.
- Acompanhar tendências do setor e a evolução dos requisitos regulatórios.
- Apoiar auditorias, revisões regulatórias e exames programados.
- Contribuir para o compartilhamento de conhecimento, treinamento cruzado e desenvolvimento da equipe.
- Manter as partes interessadas atualizadas sobre o andamento dos projetos e as atividades diárias.
Requisitos
- Bacharelado ou experiência profissional equivalente.
- Pelo menos cinco anos de experiência relevante.
- Conhecimento técnico, empresarial ou funcional avançado na disciplina apoiada.
- Experiência em operações de negócios, produtos, serviços, métodos e padrões operacionais.
- Conhecimento dos programas de prevenção à lavagem de dinheiro, combate ao financiamento do terrorismo, sanções e combate a suborno e corrupção, incluindo estruturas, metodologias, políticas, padrões, procedimentos, monitoramento, relatórios e escalonamento.
- Capacidade de realizar revisões de segundo nível de alertas de pagamentos e de triagem de nomes.
- Capacidade de realizar revisões de KYC para nacionais de países sancionados ou jurisdições amplamente sancionadas.
- Capacidade de avaliar encaminhamentos e escalonamentos sobre preocupações com sanções, sinais de alerta e possível evasão.
- Capacidade de pesquisar, investigar e avaliar riscos e controles de Gestão de Riscos de Crimes Financeiros, e recomendar soluções.
- Capacidade de criar resumos, apresentações, notas informativas, relatórios e outros documentos.
- Capacidade de projetar e ministrar programas de treinamento.
- Capacidade de apoiar auditorias, revisões regulatórias, avaliações de risco e relatórios regulatórios externos.
- Capacidade de trabalhar de forma independente como analista sênior e especialista no assunto.
- Capacidade de treinar, educar, orientar e guiar analistas e outros membros da equipe.
- Capacidade de gerenciar cargas de trabalho de acordo com os requisitos de nível de serviço.
- Capacidade de cumprir obrigações internas, de auditoria externa e regulatórias.
Benefícios
- Remuneração variável e incentivos, com elegibilidade para incentivos em dinheiro e/ou ações.
- Benefícios de saúde e bem-estar.
- Programas de poupança e aposentadoria.
- Folgas remuneradas, incluindo férias, dias flexíveis e feriados.
- Benefícios e descontos bancários.
- Oportunidades de desenvolvimento profissional.
- Programas de recompensas e reconhecimento.
- Conversas regulares sobre carreira, desenvolvimento e desempenho.
- Acesso a uma plataforma de aprendizagem on-line.
- Programas de mentoria.
- Sessões de treinamento e integração.
- Viagens domésticas ocasionais.