TD to duży północnoamerykański bank obsługujący osoby prywatne, firmy i klientów instytucjonalnych w obszarach bankowości osobistej i biznesowej, ubezpieczeń, zarządzania majątkiem oraz usług maklerskich. Szeroki model działalności banku zapewnia możliwości kariery w sektorze bankowym i finansowym, obejmujące różne regiony oraz obszary specjalizacji. TD kładzie również nacisk na zrównoważony rozwój, różnorodność, równość, inkluzywność i wpływ na społeczności, kształtując kulturę pracy opartą na trosce, szacunku i rozwoju pracowników.
Starszy analityk ryzyka przestępstw finansowych, eskalacje dotyczące sankcji USA — TD
Stanowisko starszego analityka w TD koncentrujące się na przeglądzie alertów sankcyjnych, ocenach ryzyka KYC i analizie eskalacji. Osoba na tym stanowisku doradza interesariuszom zarządzania ryzykiem przestępstw finansowych oraz wspiera programy AML, sankcji i powiązanej zgodności.
Opis
- Przeprowadzać przegląd alertów dotyczących płatności i weryfikacji nazw na drugim poziomie w celu identyfikowania zagrożeń sankcyjnych oraz osób lub podmiotów objętych sankcjami.
- Wykonywać okresowe przeglądy KYC obywateli państw objętych sankcjami lub jurysdykcji objętych szerokimi sankcjami.
- Mentorować analityków oraz oceniać skierowania i eskalacje z jednostek biznesowych pod kątem zagrożeń sankcyjnych, sygnałów ostrzegawczych i potencjalnego obchodzenia sankcji.
- Pełnić funkcję eksperta merytorycznego w zakresie sankcji i udzielać wskazówek członkom zespołu.
- Wspierać programy TD dotyczące AML, ATF, sankcji i ABAC w zakresie ram, metodyk, polityk, standardów, procedur, szkoleń, monitorowania, raportowania i eskalowania problemów.
- Przeprowadzać okresowe i wywołane zdarzeniami przeglądy klientów oraz ukierunkowane oceny ryzyka.
- Wspierać inicjatywy związane z oceną ryzyka oraz kontrole wewnętrzne i zewnętrzne.
- Tworzyć procedury zespołowe i procesy zarządzania oraz doradzać interesariuszom zarządzania ryzykiem przestępstw finansowych w zakresie zmian programowych i regulacyjnych.
- Współpracować z zespołami ds. zgodności, prawnym, ryzyka i innymi zespołami przy opracowywaniu regulacyjnych i wewnętrznych raportów oraz dokumentacji.
- Nadzorować zarządzanie wyjątkami od polityk i szkoleń oraz raportowanie w tym zakresie.
- Pomagać w śledzeniu i raportowaniu problemów oraz zdarzeń za pośrednictwem odpowiedniego systemu.
- Przygotowywać podsumowania, prezentacje, notatki informacyjne i materiały dotyczące statusu programów.
- Zapewniać partnerom biznesowym i partnerom ds. ryzyka wiedzę ekspercką oraz wskazówki w zakresie zarządzania ryzykiem przestępstw finansowych.
- Projektować i prowadzić programy szkoleń pracowników.
- Badać i oceniać działania oraz mechanizmy kontrolne związane z zarządzaniem ryzykiem przestępstw finansowych, a następnie rekomendować usprawnienia.
- Wspierać inicjatywy produktowe i projekty ryzyka obejmujące zmiany procesów, systemów lub praktyk.
- Śledzić trendy branżowe i zmieniające się wymogi regulacyjne.
- Wspierać audyty, przeglądy regulacyjne i zaplanowane kontrole.
- Wspierać dzielenie się wiedzą, szkolenia krzyżowe i rozwój zespołu.
- Informować interesariuszy o postępach projektów i bieżących działaniach.
Wymagania
- Dyplom licencjata lub równoważne doświadczenie zawodowe.
- Co najmniej pięć lat odpowiedniego doświadczenia.
- Zaawansowana wiedza techniczna, biznesowa lub funkcjonalna w obsługiwanej dziedzinie.
- Ekspercka znajomość operacji biznesowych, produktów, usług, metod i standardów operacyjnych.
- Znajomość programów AML, ATF, sankcji i ABAC, w tym ram, metodyk, polityk, standardów, procedur, monitorowania, raportowania i eskalacji.
- Umiejętność przeprowadzania przeglądów alertów dotyczących płatności i weryfikacji nazw na drugim poziomie.
- Umiejętność wykonywania przeglądów KYC obywateli państw objętych sankcjami lub jurysdykcji objętych szerokimi sankcjami.
- Umiejętność oceniania skierowań i eskalacji pod kątem zagrożeń sankcyjnych, sygnałów ostrzegawczych i potencjalnego obchodzenia sankcji.
- Umiejętność badania, analizowania i oceniania ryzyk oraz mechanizmów kontrolnych związanych z zarządzaniem ryzykiem przestępstw finansowych, a także rekomendowania rozwiązań.
- Umiejętność tworzenia podsumowań, prezentacji, notatek informacyjnych, raportów i innej dokumentacji.
- Umiejętność projektowania i prowadzenia programów szkoleniowych.
- Umiejętność wspierania audytów, przeglądów regulacyjnych, ocen ryzyka i zewnętrznego raportowania regulacyjnego.
- Umiejętność samodzielnej pracy jako starszy analityk i ekspert merytoryczny.
- Umiejętność szkolenia, edukowania, mentorowania i udzielania wskazówek analitykom oraz innym członkom zespołu.
- Umiejętność zarządzania obciążeniem pracą zgodnie z wymaganiami dotyczącymi poziomu usług.
- Umiejętność wywiązywania się z obowiązków wobec audytów wewnętrznych i zewnętrznych oraz organów regulacyjnych.
Benefity
- Wynagrodzenie zmienne i nagrody motywacyjne, z możliwością uzyskania zachęt pieniężnych lub udziałowych.
- Świadczenia związane ze zdrowiem i dobrostanem.
- Programy oszczędnościowe i emerytalne.
- Płatny czas wolny, w tym urlop wypoczynkowy, elastyczny czas wolny i dni świąteczne.
- Świadczenia bankowe i zniżki.
- Możliwości rozwoju kariery.
- Programy nagradzania i uznawania osiągnięć.
- Regularne rozmowy dotyczące kariery, rozwoju i wyników pracy.
- Dostęp do internetowej platformy edukacyjnej.
- Programy mentoringowe.
- Szkolenia i sesje wdrożeniowe.
- Okazjonalne podróże krajowe.