TD ist eine bedeutende nordamerikanische Bank, die Privatpersonen, Unternehmen und institutionelle Kunden mit Dienstleistungen in den Bereichen Privat- und Geschäftskundenbanking, Versicherungen, Vermögensverwaltung und Wertpapiere betreut. Das breit aufgestellte Geschäftsmodell eröffnet Karrierechancen im Bank- und Finanzwesen – in verschiedenen Regionen und Fachbereichen. Zudem setzt TD auf Nachhaltigkeit, Vielfalt, Gleichberechtigung, Inklusion und gesellschaftliches Engagement und prägt damit eine Arbeitskultur, die von Fürsorge, Respekt und der persönlichen Entwicklung der Mitarbeitenden bestimmt ist.
Senior-Analyst Financial Crime Risk, Eskalationen zu US-Sanktionen – TD
Senior-Analystenrolle bei TD mit Schwerpunkt auf der Prüfung von Sanktionsmeldungen, KYC-Risikobewertungen und Eskalationsanalysen. Die Position berät Stakeholder im Financial Crime Risk Management und unterstützt AML-, Sanktions- und damit verbundene Compliance-Programme.
Beschreibung
- Prüfung von Zahlungs- und Namensscreening-Meldungen auf der zweiten Ebene, um Sanktionsbedenken sowie benannte Personen oder Organisationen zu identifizieren.
- Durchführung regelmäßiger KYC-Prüfungen für Staatsangehörige sanktionierter Länder oder umfassend sanktionierter Rechtsgebiete.
- Betreuung von Analysten sowie Bewertung von Weiterleitungen und Eskalationen aus Geschäftsbereichen auf Sanktionsbedenken, Warnsignale und mögliche Umgehungen.
- Tätigkeit als Fachexpertin oder Fachexperte für Sanktionen und Beratung von Teammitgliedern.
- Unterstützung der AML-, ATF-, Sanktions- und ABAC-Programme von TD in Bezug auf Rahmenwerke, Methoden, Richtlinien, Standards, Verfahren, Schulungen, Überwachung, Berichterstattung und Eskalation von Problemen.
- Durchführung regelmäßiger und anlassbezogener Kundenprüfungen sowie gezielter Risikobewertungen.
- Unterstützung von Risikobewertungsinitiativen sowie internen und externen Prüfungen.
- Erstellung von Teamverfahren und Governance-Prozessen sowie Beratung von Stakeholdern im Financial Crime Risk Management zu Programm- und regulatorischen Änderungen.
- Zusammenarbeit mit Compliance, Legal, Risk und anderen Teams bei der Erstellung regulatorischer und interner Berichte und Dokumentationen.
- Überwachung der Governance und Berichterstattung zu Ausnahmen von Richtlinien und Schulungen.
- Unterstützung bei der Nachverfolgung und Meldung von Problemen und Ereignissen über das zuständige System.
- Erstellung von Zusammenfassungen, Präsentationen, Briefing-Unterlagen und Materialien zum Programmstatus.
- Bereitstellung von Fachwissen und Beratung im Financial Crime Risk Management für Geschäfts- und Risikopartner.
- Konzeption und Durchführung von Mitarbeiterschulungen.
- Untersuchung und Bewertung von Aktivitäten und Kontrollen im Financial Crime Risk Management sowie Empfehlung von Verbesserungen.
- Mitwirkung an Produktinitiativen und Risikoprojekten mit Änderungen an Prozessen, Systemen oder Vorgehensweisen.
- Beobachtung von Branchentrends und sich entwickelnden regulatorischen Anforderungen.
- Unterstützung von Audits, regulatorischen Prüfungen und planmäßigen Untersuchungen.
- Beitrag zu Wissensaustausch, bereichsübergreifender Schulung und Teamentwicklung.
- Aktualisierung der Stakeholder über Projektfortschritte und tägliche Aktivitäten.
Anforderungen
- Bachelorabschluss oder gleichwertige Berufserfahrung.
- Mindestens fünf Jahre einschlägige Erfahrung.
- Fortgeschrittene technische, geschäftliche oder funktionale Expertise im unterstützten Fachgebiet.
- Fundierte Kenntnisse der Geschäftsabläufe, Produkte, Dienstleistungen, Methoden und Betriebsstandards.
- Kenntnisse der AML-, ATF-, Sanktions- und ABAC-Programme einschließlich Rahmenwerken, Methoden, Richtlinien, Standards, Verfahren, Überwachung, Berichterstattung und Eskalation.
- Fähigkeit zur Durchführung von Prüfungen von Zahlungs- und Namensscreening-Meldungen auf der zweiten Ebene.
- Fähigkeit zur Durchführung von KYC-Prüfungen für Staatsangehörige sanktionierter Länder oder umfassend sanktionierter Rechtsgebiete.
- Fähigkeit zur Bewertung von Weiterleitungen und Eskalationen auf Sanktionsbedenken, Warnsignale und mögliche Umgehungen.
- Fähigkeit, Risiken und Kontrollen im Financial Crime Risk Management zu recherchieren, zu untersuchen und zu bewerten sowie Lösungen zu empfehlen.
- Fähigkeit zur Erstellung von Zusammenfassungen, Präsentationen, Briefing-Unterlagen, Berichten und anderer Dokumentation.
- Fähigkeit zur Konzeption und Durchführung von Schulungsprogrammen.
- Fähigkeit zur Unterstützung von Audits, regulatorischen Prüfungen, Risikobewertungen und externer regulatorischer Berichterstattung.
- Fähigkeit, selbstständig als Senior Analyst und Fachexpertin oder Fachexperte zu arbeiten.
- Fähigkeit, Analysten und andere Teammitglieder zu coachen, zu schulen, zu betreuen und anzuleiten.
- Fähigkeit, Arbeitsaufkommen im Einklang mit Service-Level-Anforderungen zu steuern.
- Fähigkeit, interne und externe Prüfungsanforderungen sowie regulatorische Verpflichtungen zu erfüllen.
Zusatzleistungen
- Variable Vergütung und Incentive-Auszeichnungen mit möglicher Berechtigung für Bar- und/oder Aktienanreize.
- Leistungen für Gesundheit und Wohlbefinden.
- Spar- und Altersvorsorgeprogramme.
- Bezahlte Freistellung einschließlich Urlaubs-, Flex- und Feiertagsurlaub.
- Bankleistungen und Rabatte.
- Möglichkeiten zur beruflichen Weiterentwicklung.
- Programme zur Anerkennung und Wertschätzung.
- Regelmäßige Gespräche zu Karriere, Entwicklung und Leistung.
- Zugang zu einer Online-Lernplattform.
- Mentoring-Programme.
- Schulungs- und Onboarding-Sitzungen.
- Gelegentliche Inlandsreisen.