TD ialah sebuah bank utama di Amerika Utara yang menyediakan perkhidmatan kepada individu, perniagaan dan pelanggan institusi melalui perbankan peribadi dan perniagaan, insurans, pengurusan kekayaan serta perkhidmatan sekuriti. Model operasinya yang luas menyokong peluang kerjaya dalam bidang perbankan dan kewangan, dengan jawatan merangkumi pelbagai wilayah dan bidang kepakaran. TD turut menekankan kelestarian, kepelbagaian, kesaksamaan, keterangkuman dan sumbangan kepada komuniti, sekali gus membentuk budaya tempat kerja yang berteraskan keprihatinan, rasa hormat dan perkembangan pekerja.
Penganalisis Risiko Jenayah Kewangan Kanan, Eskalasi Sekatan AS - TD
Peranan penganalisis kanan di TD yang memberi tumpuan kepada semakan amaran sekatan, penilaian risiko KYC dan analisis eskalasi. Jawatan ini memberikan nasihat kepada pihak berkepentingan Pengurusan Risiko Jenayah Kewangan serta menyokong program AML, sekatan dan pematuhan berkaitan.
Penerangan
- Menyemak amaran pembayaran dan saringan nama pada peringkat kedua untuk mengenal pasti kebimbangan sekatan serta individu atau entiti yang ditetapkan.
- Melengkapkan semakan KYC berkala bagi warganegara negara yang dikenakan sekatan atau bidang kuasa yang dikenakan sekatan secara meluas.
- Membimbing penganalisis serta menilai rujukan dan eskalasi daripada barisan perniagaan berhubung kebimbangan sekatan, tanda amaran dan kemungkinan pengelakan.
- Bertindak sebagai pakar perkara sekatan dan memberikan panduan kepada ahli pasukan.
- Menyokong program AML, ATF, sekatan dan ABAC TD merentas rangka kerja, metodologi, dasar, piawaian, prosedur, latihan, pemantauan, pelaporan dan eskalasi isu.
- Menjalankan semakan pelanggan berkala dan tercetus peristiwa serta penilaian risiko berfokus.
- Membantu inisiatif penilaian risiko serta pemeriksaan dalaman dan luaran.
- Mewujudkan prosedur pasukan dan proses tadbir urus, serta menasihati pihak berkepentingan Pengurusan Risiko Jenayah Kewangan tentang perubahan program dan peraturan.
- Bekerjasama dengan pasukan Pematuhan, Undang-undang, Risiko dan pasukan lain untuk membangunkan laporan serta dokumentasi kawal selia dan dalaman.
- Menyelia tadbir urus dan pelaporan bagi pengecualian dasar serta latihan.
- Membantu menjejaki dan melaporkan isu serta peristiwa melalui sistem yang berkaitan.
- Menghasilkan ringkasan, pembentangan, nota taklimat dan bahan status program.
- Memberikan kepakaran dan panduan Pengurusan Risiko Jenayah Kewangan kepada rakan niaga dan risiko.
- Mereka bentuk dan menyampaikan program latihan pekerja.
- Menyelidik dan menilai aktiviti serta kawalan Pengurusan Risiko Jenayah Kewangan, kemudian mencadangkan penambahbaikan.
- Menyumbang kepada inisiatif produk dan projek risiko yang melibatkan perubahan proses, sistem atau amalan.
- Menjejaki trend industri dan keperluan kawal selia yang berubah.
- Menyokong audit, semakan kawal selia dan pemeriksaan berjadual.
- Menyumbang kepada perkongsian pengetahuan, latihan silang dan pembangunan pasukan.
- Memastikan pihak berkepentingan mendapat maklumat terkini tentang kemajuan projek dan aktiviti harian.
Keperluan
- Ijazah sarjana muda atau pengalaman profesional yang setara.
- Sekurang-kurangnya lima tahun pengalaman yang berkaitan.
- Kepakaran teknikal, perniagaan atau fungsian lanjutan dalam disiplin yang disokong.
- Kepakaran dalam operasi perniagaan, produk, perkhidmatan, kaedah dan piawaian operasi.
- Pengetahuan tentang program AML, ATF, sekatan dan ABAC, termasuk rangka kerja, metodologi, dasar, piawaian, prosedur, pemantauan, pelaporan dan eskalasi.
- Keupayaan menjalankan semakan peringkat kedua terhadap amaran pembayaran dan saringan nama.
- Keupayaan menjalankan semakan KYC bagi warganegara negara yang dikenakan sekatan atau bidang kuasa yang dikenakan sekatan secara meluas.
- Keupayaan menilai rujukan dan eskalasi berhubung kebimbangan sekatan, tanda amaran dan kemungkinan pengelakan.
- Keupayaan menyelidik, menyiasat dan menilai risiko serta kawalan Pengurusan Risiko Jenayah Kewangan, kemudian mencadangkan penyelesaian.
- Keupayaan menyediakan ringkasan, pembentangan, nota taklimat, laporan dan dokumentasi lain.
- Keupayaan mereka bentuk dan menyampaikan program latihan.
- Keupayaan menyokong audit, semakan kawal selia, penilaian risiko dan pelaporan kawal selia luaran.
- Keupayaan bekerja secara bebas sebagai penganalisis kanan dan pakar perkara.
- Keupayaan melatih, mendidik, membimbing dan memberi panduan kepada penganalisis serta ahli pasukan lain.
- Keupayaan mengurus beban kerja mengikut keperluan tahap perkhidmatan.
- Keupayaan memenuhi kewajipan audit dalaman, luaran dan kawal selia.
Faedah
- Pampasan berubah-ubah dan anugerah insentif, dengan kelayakan untuk insentif tunai dan/atau ekuiti.
- Faedah kesihatan dan kesejahteraan.
- Program simpanan dan persaraan.
- Cuti berbayar, termasuk cuti percutian, fleksibel dan cuti umum.
- Faedah dan diskaun perbankan.
- Peluang pembangunan kerjaya.
- Program ganjaran dan pengiktirafan.
- Perbincangan kerjaya, pembangunan dan prestasi secara berkala.
- Akses kepada platform pembelajaran dalam talian.
- Program bimbingan.
- Sesi latihan dan orientasi.
- Perjalanan domestik sekali-sekala.