TD, bireysel ve ticari bankacılık, sigorta, varlık yönetimi ve menkul kıymet hizmetleri aracılığıyla bireylere, işletmelere ve kurumsal müşterilere hizmet veren, Kuzey Amerika’nın önde gelen bankalarından biridir. Geniş faaliyet modeli, bankacılık ve finans alanlarında, farklı bölgeleri ve uzmanlık alanlarını kapsayan kariyer fırsatları sunar. TD ayrıca sürdürülebilirlik, çeşitlilik, eşitlik, kapsayıcılık ve toplumsal etkiye önem vererek özen, saygı ve çalışan gelişimine odaklanan bir iş yeri kültürü oluşturur.
Kıdemli Finansal Suç Riski Analisti, ABD Yaptırım Eskalasyonları - TD
TD'de yaptırım uyarılarının incelenmesi, KYC risk değerlendirmeleri ve eskalasyon analizlerine odaklanan kıdemli analist pozisyonu. Pozisyon, Finansal Suç Riski Yönetimi paydaşlarına danışmanlık yapar ve AML, yaptırımlar ile ilgili uyum programlarını destekler.
Açıklama
- Ödeme ve isim taraması uyarılarını ikinci düzeyde inceleyerek yaptırım endişelerini ve yaptırım listelerindeki kişi veya kuruluşları belirlemek.
- Yaptırım uygulanan ülkelerin vatandaşları veya geniş kapsamlı yaptırım uygulanan yetki alanları için periyodik KYC incelemelerini tamamlamak.
- Analistlere mentorluk yapmak; yaptırım endişeleri, kırmızı bayraklar ve olası yaptırımdan kaçınma girişimleri açısından iş birimi yönlendirmelerini ve eskalasyonlarını değerlendirmek.
- Yaptırımlar konusunda konu uzmanı olarak görev yapmak ve ekip üyelerine rehberlik sağlamak.
- TD'nin AML, ATF, yaptırım ve ABAC programlarını çerçeveler, metodolojiler, politikalar, standartlar, prosedürler, eğitim, izleme, raporlama ve konu eskalasyonu genelinde desteklemek.
- Periyodik ve olay tetiklemeli müşteri incelemeleri ile odaklanmış risk değerlendirmeleri gerçekleştirmek.
- Risk değerlendirme girişimlerine ve iç ve dış incelemelere yardımcı olmak.
- Ekip prosedürleri ve yönetişim süreçleri oluşturmak; Finansal Suç Riski Yönetimi paydaşlarına program ve düzenleyici değişiklikler hakkında danışmanlık yapmak.
- Uyum, Hukuk, Risk ve diğer ekiplerle iş birliği yaparak düzenleyici ve kurum içi raporlar ile dokümantasyon geliştirmek.
- Politika ve eğitim muafiyetlerine ilişkin yönetişim ve raporlamayı denetlemek.
- İlgili sistem üzerinden sorunların ve olayların izlenmesine ve raporlanmasına yardımcı olmak.
- Özetler, sunumlar, bilgilendirme notları ve program durumu materyalleri hazırlamak.
- İş ve risk ortaklarına Finansal Suç Riski Yönetimi konusunda uzmanlık ve rehberlik sağlamak.
- Çalışan eğitim programları tasarlamak ve sunmak.
- Finansal Suç Riski Yönetimi faaliyetlerini ve kontrollerini araştırıp değerlendirmek ve ardından iyileştirmeler önermek.
- Süreç, sistem veya uygulama değişiklikleri içeren ürün girişimlerine ve risk projelerine katkıda bulunmak.
- Sektör trendlerini ve gelişen düzenleyici gereklilikleri takip etmek.
- Denetimleri, düzenleyici incelemeleri ve planlı teftişleri desteklemek.
- Bilgi paylaşımına, çapraz eğitime ve ekip gelişimine katkıda bulunmak.
- Paydaşları proje ilerlemesi ve günlük faaliyetler hakkında güncel tutmak.
Gereksinimler
- Lisans derecesi veya eşdeğer mesleki deneyim.
- En az beş yıl ilgili deneyim.
- Desteklenen uzmanlık alanında ileri düzey teknik, ticari veya işlevsel uzmanlık.
- İş operasyonları, ürünler, hizmetler, yöntemler ve operasyon standartları konusunda uzmanlık.
- Çerçeveler, metodolojiler, politikalar, standartlar, prosedürler, izleme, raporlama ve eskalasyon dahil olmak üzere AML, ATF, yaptırım ve ABAC programları hakkında bilgi.
- Ödeme ve isim taraması uyarılarının ikinci düzey incelemelerini gerçekleştirme becerisi.
- Yaptırım uygulanan ülkelerin vatandaşları veya geniş kapsamlı yaptırım uygulanan yetki alanları için KYC incelemeleri yapabilme becerisi.
- Yaptırım endişeleri, kırmızı bayraklar ve olası yaptırımdan kaçınma girişimleri açısından yönlendirmeleri ve eskalasyonları değerlendirme becerisi.
- Finansal Suç Riski Yönetimi risklerini ve kontrollerini araştırma, inceleme ve değerlendirme ve çözüm önerme becerisi.
- Özetler, sunumlar, bilgilendirme notları, raporlar ve diğer dokümantasyonu hazırlama becerisi.
- Eğitim programları tasarlama ve sunma becerisi.
- Denetimleri, düzenleyici incelemeleri, risk değerlendirmelerini ve dış düzenleyici raporlamayı destekleme becerisi.
- Kıdemli analist ve konu uzmanı olarak bağımsız çalışabilme becerisi.
- Analistlere ve diğer ekip üyelerine koçluk yapma, eğitim verme, mentorluk sağlama ve rehberlik etme becerisi.
- İş yüklerini hizmet seviyesi gereklilikleri doğrultusunda yönetme becerisi.
- Kurum içi, dış denetim ve düzenleyici yükümlülükleri yerine getirme becerisi.
Yan Haklar
- Değişken ücret ve teşvik ödemeleri; nakit ve/veya hisse bazlı teşviklere uygunluk.
- Sağlık ve refah yan hakları.
- Tasarruf ve emeklilik programları.
- Tatil, esnek izin ve resmi tatil izinleri dahil ücretli izin.
- Bankacılık avantajları ve indirimleri.
- Kariyer gelişimi fırsatları.
- Ödüllendirme ve takdir programları.
- Düzenli kariyer, gelişim ve performans görüşmeleri.
- Çevrim içi öğrenme platformuna erişim.
- Mentorluk programları.
- Eğitim ve işe alım süreci oturumları.
- Zaman zaman yurt içi seyahat.