TD 是一家主要服务于北美市场的大型银行，为个人、企业和机构客户提供个人银行与商业银行、保险、财富管理及证券服务。其广泛的业务模式涵盖银行和金融领域的多种职业机会，职位遍布不同地区和专业方向。TD 还重视可持续发展、多元化、公平与包容以及社区影响力，致力于营造以关怀、尊重和员工成长为核心的职场文化。
高级金融犯罪风险分析师，美国制裁升级处理 - TD
TD高级分析师职位，负责制裁警报审查、KYC风险评估和升级分析。该职位为金融犯罪风险管理相关方提供建议，并支持反洗钱、制裁及相关合规项目。
描述
- 在第二层级审查支付和姓名筛查警报，以识别制裁风险以及被指定的个人或实体。
- 定期为受制裁国家或受全面制裁司法管辖区的国民完成KYC审查。
- 指导分析师，并评估业务线转介和升级事项中的制裁风险、危险信号及潜在规避行为。
- 担任制裁领域主题专家，为团队成员提供指导。
- 围绕框架、方法、政策、标准、程序、培训、监控、报告和问题升级，支持TD的反洗钱、反恐融资、制裁和反贿赂及反腐败项目。
- 执行定期客户审查、事件触发的客户审查及专项风险评估。
- 协助风险评估计划以及内部和外部检查。
- 制定团队程序和治理流程，并就项目及监管变化向金融犯罪风险管理相关方提供建议。
- 与合规、法律、风险及其他团队合作，制定监管报告、内部报告和相关文档。
- 监督政策和培训豁免事项的治理与报告。
- 通过相关系统协助跟踪和报告问题及事件。
- 制作摘要、演示文稿、简报和项目状态材料。
- 为业务和风险合作方提供金融犯罪风险管理专业知识与指导。
- 设计并实施员工培训项目。
- 研究和评估金融犯罪风险管理活动与控制措施，并提出改进建议。
- 参与涉及流程、系统或实践变更的产品计划和风险项目。
- 跟踪行业趋势和不断变化的监管要求。
- 支持审计、监管审查和计划中的检查。
- 参与知识共享、交叉培训和团队发展。
- 让相关方及时了解项目进展和日常活动。
任职要求
- 学士学位或同等专业经验。
- 至少五年相关经验。
- 在所支持领域具备高级技术、业务或职能专业知识。
- 熟悉业务运营、产品、服务、方法和运营标准。
- 了解反洗钱、反恐融资、制裁和反贿赂及反腐败项目，包括框架、方法、政策、标准、程序、监控、报告和升级。
- 能够开展支付和姓名筛查警报的第二层级审查。
- 能够为受制裁国家或受全面制裁司法管辖区的国民执行KYC审查。
- 能够评估转介和升级事项中的制裁风险、危险信号及潜在规避行为。
- 能够研究、调查和评估金融犯罪风险管理风险及控制措施，并提出解决方案。
- 能够制作摘要、演示文稿、简报、报告及其他文档。
- 能够设计并实施培训项目。
- 能够支持审计、监管审查、风险评估及对外监管报告。
- 能够以高级分析师和主题专家身份独立工作。
- 能够指导、培训、辅导和带教分析师及其他团队成员。
- 能够根据服务水平要求管理工作量。
- 能够履行内部审计、外部审计及监管义务。
福利待遇
- 浮动薪酬和激励奖励，符合条件者可获得现金和/或股权激励。
- 健康与福祉福利。
- 储蓄和退休项目。
- 带薪休假，包括年假、弹性休假和节假日带薪休假。
- 银行产品福利和折扣。
- 职业发展机会。
- 奖励与认可项目。
- 定期开展职业、发展和绩效沟通。
- 可使用在线学习平台。
- 导师项目。
- 培训和入职培训课程。
- 偶尔需要国内出差。