TD는 개인, 기업 및 기관 고객을 대상으로 개인금융과 기업금융, 보험, 자산관리, 증권 서비스를 제공하는 북미의 주요 은행입니다. 광범위한 사업 모델을 바탕으로 은행 및 금융 분야에서 다양한 경력 기회를 제공하며, 여러 지역과 전문 영역에 걸쳐 직무를 운영하고 있습니다. 또한 지속 가능성, 다양성, 공정성, 포용성 및 지역사회에 미치는 영향을 중시하며, 배려와 존중, 직원의 성장을 중심으로 하는 직장 문화를 조성하고 있습니다.
선임 금융범죄 리스크 분석가, 미국 제재 에스컬레이션 - TD
TD에서 제재 경보 검토, KYC 리스크 평가 및 에스컬레이션 분석을 담당하는 선임 분석가 직무입니다. 금융범죄 리스크 관리 이해관계자에게 자문하고 AML, 제재 및 관련 컴플라이언스 프로그램을 지원합니다.
설명
- 지급 및 이름 스크리닝 경보를 2차 수준에서 검토하여 제재 우려와 지정된 개인 또는 법인을 식별한다.
- 제재 대상 국가 또는 광범위한 제재 대상 관할권의 국민에 대해 정기적인 KYC 검토를 완료한다.
- 분석가를 멘토링하고 제재 우려, 위험 신호 및 잠재적 회피와 관련된 사업부 의뢰와 에스컬레이션을 평가한다.
- 제재 분야의 주제 전문가로서 팀원에게 지침을 제공한다.
- 프레임워크, 방법론, 정책, 표준, 절차, 교육, 모니터링, 보고 및 이슈 에스컬레이션 전반에 걸쳐 TD의 AML, ATF, 제재 및 ABAC 프로그램을 지원한다.
- 정기적인 고객 검토, 사건 발생에 따른 고객 검토 및 집중 리스크 평가를 수행한다.
- 리스크 평가 이니셔티브와 내부 및 외부 검사를 지원한다.
- 팀 절차와 거버넌스 프로세스를 만들고 프로그램 및 규제 변경에 대해 금융범죄 리스크 관리 이해관계자에게 자문한다.
- 컴플라이언스, 법무, 리스크 및 기타 팀과 협력하여 규제 보고서, 내부 보고서 및 문서를 개발한다.
- 정책 및 교육 면제에 대한 거버넌스와 보고를 감독한다.
- 관련 시스템을 통해 이슈와 사건을 추적하고 보고하는 업무를 지원한다.
- 요약 자료, 프레젠테이션, 브리핑 노트 및 프로그램 상태 자료를 작성한다.
- 사업 및 리스크 파트너에게 금융범죄 리스크 관리 전문 지식과 지침을 제공한다.
- 직원 교육 프로그램을 설계하고 제공한다.
- 금융범죄 리스크 관리 활동과 통제를 조사하고 평가한 후 개선 사항을 제안한다.
- 프로세스, 시스템 또는 업무 방식의 변경과 관련된 제품 이니셔티브 및 리스크 프로젝트에 기여한다.
- 업계 동향과 변화하는 규제 요건을 추적한다.
- 감사, 규제 검토 및 예정된 검사를 지원한다.
- 지식 공유, 교차 교육 및 팀 개발에 기여한다.
- 프로젝트 진행 상황과 일상 활동을 이해관계자에게 업데이트한다.
지원 자격
- 학사 학위 또는 이에 상응하는 전문 경력.
- 관련 경력 5년 이상.
- 담당 분야의 고급 기술, 비즈니스 또는 기능 전문성.
- 비즈니스 운영, 상품, 서비스, 방법 및 운영 표준에 대한 전문 지식.
- 프레임워크, 방법론, 정책, 표준, 절차, 모니터링, 보고 및 에스컬레이션을 포함한 AML, ATF, 제재 및 ABAC 프로그램에 대한 지식.
- 지급 및 이름 스크리닝 경보의 2차 검토를 수행할 수 있는 능력.
- 제재 대상 국가 또는 광범위한 제재 대상 관할권의 국민에 대한 KYC 검토를 수행할 수 있는 능력.
- 제재 우려, 위험 신호 및 잠재적 회피와 관련된 의뢰와 에스컬레이션을 평가할 수 있는 능력.
- 금융범죄 리스크 관리 위험과 통제를 조사, 검증 및 평가하고 해결책을 제안할 수 있는 능력.
- 요약 자료, 프레젠테이션, 브리핑 노트, 보고서 및 기타 문서를 작성할 수 있는 능력.
- 교육 프로그램을 설계하고 제공할 수 있는 능력.
- 감사, 규제 검토, 리스크 평가 및 외부 규제 보고를 지원할 수 있는 능력.
- 선임 분석가이자 주제 전문가로서 독립적으로 업무를 수행할 수 있는 능력.
- 분석가 및 기타 팀원을 코칭, 교육, 멘토링 및 안내할 수 있는 능력.
- 서비스 수준 요건에 맞춰 업무량을 관리할 수 있는 능력.
- 내부 및 외부 감사와 규제 의무를 충족할 수 있는 능력.
복리후생
- 변동 보상 및 인센티브 보상. 자격 요건을 충족하는 경우 현금 및/또는 주식 인센티브를 받을 수 있다.
- 건강 및 웰빙 복리후생.
- 저축 및 퇴직 프로그램.
- 유급 휴가. 연차, 플렉스 휴가 및 공휴일 유급 휴가를 포함한다.
- 은행 상품 복리후생 및 할인.
- 경력 개발 기회.
- 보상 및 인정 프로그램.
- 정기적인 경력, 개발 및 성과 논의.
- 온라인 학습 플랫폼 이용.
- 멘토링 프로그램.
- 교육 및 온보딩 세션.
- 간헐적인 국내 출장.