TD е голяма северноамериканска банка, която обслужва физически лица, предприятия и институционални клиенти чрез услуги в областта на банкирането за физически лица и бизнеса, застраховането, управлението на активи и търговията с ценни книжа. Широкият ѝ оперативен модел създава възможности за кариера в банковия и финансовия сектор, с позиции в различни региони и области на експертиза. TD също така поставя акцент върху устойчивостта, многообразието, равнопоставеността, приобщаването и въздействието върху общността, като изгражда работна култура, основана на грижа, уважение и развитие на служителите.
Старши анализатор на риска от финансови престъпления, ескалации на санкции в САЩ – TD
Позиция за старши анализатор в TD, насочена към преглед на сигнали за санкции, оценки на KYC риска и анализ на ескалации. Позицията консултира заинтересованите страни в управлението на риска от финансови престъпления и подпомага програмите за AML, санкции и свързаното съответствие.
Описание
- Преглеждайте на второ ниво сигналите за плащания и проверка на имена, за да идентифицирате санкционни рискове и обозначени лица или организации.
- Извършвайте периодични KYC проверки на граждани на санкционирани държави или юрисдикции, подлежащи на широкообхватни санкции.
- Наставлявайте анализатори и оценявайте препращанията и ескалациите от бизнес звената относно санкционни рискове, предупредителни сигнали и потенциално заобикаляне на санкции.
- Действайте като експерт по санкциите и предоставяйте насоки на членовете на екипа.
- Подпомагайте програмите на TD за AML, ATF, санкции и ABAC във всички аспекти на рамките, методологиите, политиките, стандартите, процедурите, обученията, мониторинга, отчетността и ескалацията на проблеми.
- Извършвайте периодични и задействани от събития проверки на клиенти и целеви оценки на риска.
- Съдействате при инициативи за оценка на риска и вътрешни и външни проверки.
- Създавайте екипни процедури и процеси за управление и консултирайте заинтересованите страни в управлението на риска от финансови престъпления относно промени в програмите и регулациите.
- Партнирайте си с екипите по съответствие, правни въпроси, риск и други екипи за разработване на регулаторни и вътрешни отчети и документация.
- Наблюдавайте управлението и отчетността на изключенията от политики и обучения.
- Помагайте за проследяването и докладването на проблеми и събития чрез съответната система.
- Изготвяйте обобщения, презентации, информационни бележки и материали за състоянието на програмата.
- Предоставяйте експертни знания и насоки в управлението на риска от финансови престъпления на бизнес и рискови партньори.
- Проектирайте и провеждайте програми за обучение на служители.
- Проучвайте и оценявайте дейностите и контролите за управление на риска от финансови престъпления и препоръчвайте подобрения.
- Допринасяйте за продуктови инициативи и рискови проекти, включващи промени в процеси, системи или практики.
- Следете тенденциите в индустрията и развиващите се регулаторни изисквания.
- Подпомагайте одити, регулаторни проверки и планирани прегледи.
- Допринасяйте за споделянето на знания, кръстосаното обучение и развитието на екипа.
- Поддържайте заинтересованите страни информирани за напредъка по проектите и ежедневните дейности.
Изисквания
- Бакалавърска степен или еквивалентен професионален опит.
- Най-малко пет години релевантен опит.
- Напреднали технически, бизнес или функционални експертни знания в поддържаната област.
- Експертни познания за бизнес операциите, продуктите, услугите, методите и оперативните стандарти.
- Познания за програмите за AML, ATF, санкции и ABAC, включително рамки, методологии, политики, стандарти, процедури, мониторинг, отчетност и ескалация.
- Способност за извършване на прегледи на второ ниво на сигнали за плащания и проверка на имена.
- Способност за извършване на KYC проверки на граждани на санкционирани държави или юрисдикции, подлежащи на широкообхватни санкции.
- Способност за оценяване на препращания и ескалации относно санкционни рискове, предупредителни сигнали и потенциално заобикаляне на санкции.
- Способност за проучване, разследване и оценяване на рискове и контроли в управлението на риска от финансови престъпления и препоръчване на решения.
- Способност за създаване на обобщения, презентации, информационни бележки, отчети и друга документация.
- Способност за проектиране и провеждане на програми за обучение.
- Способност за подпомагане на одити, регулаторни проверки, оценки на риска и външно регулаторно отчитане.
- Способност за самостоятелна работа като старши анализатор и експерт по дадена област.
- Способност за обучение, образоване, наставничество и насочване на анализатори и други членове на екипа.
- Способност за управление на работното натоварване в съответствие с изискванията за ниво на обслужване.
- Способност за изпълнение на задълженията към вътрешния и външния одит и регулаторните задължения.
Придобивки
- Променливо възнаграждение и стимулиращи награди с възможност за парични и/или капиталови стимули.
- Придобивки за здраве и благополучие.
- Спестовни и пенсионни програми.
- Платен отпуск, включително годишен, гъвкав и празничен отпуск.
- Банкови придобивки и отстъпки.
- Възможности за кариерно развитие.
- Програми за награждаване и признание.
- Редовни разговори за кариерата, развитието и представянето.
- Достъп до онлайн платформа за обучение.
- Менторски програми.
- Обучения и въвеждащи сесии.
- Периодични пътувания в страната.