TD — крупный североамериканский банк, обслуживающий частных лиц, предприятия и институциональных клиентов в сферах розничного и корпоративного банковского обслуживания, страхования, управления капиталом и операций с ценными бумагами. Широкая модель деятельности банка открывает карьерные возможности в банковской и финансовой сферах в разных регионах и по различным направлениям специализации. TD также уделяет особое внимание устойчивому развитию, многообразию, равенству, инклюзивности и влиянию на жизнь местных сообществ, формируя культуру рабочего места, основанную на заботе, уважении и профессиональном развитии сотрудников.
Старший аналитик по рискам финансовых преступлений, эскалации по санкциям США — TD
Должность старшего аналитика в TD с фокусом на проверке санкционных уведомлений, оценке рисков KYC и анализе эскалаций. Специалист консультирует заинтересованных участников управления рисками финансовых преступлений и поддерживает программы AML, санкционного комплаенса и смежные направления.
Описание
- Проверять платежные уведомления и уведомления именного скрининга на втором уровне, чтобы выявлять санкционные риски и лиц или организации, включенные в санкционные списки.
- Проводить периодические проверки KYC для граждан стран, находящихся под санкциями, или юрисдикций с широкими санкциями.
- Наставлять аналитиков и оценивать обращения и эскалации от бизнес-подразделений на предмет санкционных рисков, тревожных признаков и возможного обхода санкций.
- Выступать экспертом по санкциям и предоставлять рекомендации членам команды.
- Поддерживать программы TD по AML, ATF, санкциям и ABAC в части концепций, методологий, политик, стандартов, процедур, обучения, мониторинга, отчетности и эскалации проблем.
- Проводить периодические проверки клиентов и проверки, инициированные событиями, а также целевые оценки рисков.
- Участвовать в инициативах по оценке рисков и внутренних и внешних проверках.
- Разрабатывать командные процедуры и процессы управления, а также консультировать заинтересованных участников управления рисками финансовых преступлений по изменениям в программах и регулировании.
- Взаимодействовать с командами комплаенса, юридической службы, управления рисками и другими подразделениями для подготовки нормативной и внутренней отчетности и документации.
- Контролировать управление и отчетность по исключениям из политик и требований к обучению.
- Помогать отслеживать и регистрировать проблемы и события в соответствующей системе.
- Готовить резюме, презентации, информационные записки и материалы о статусе программ.
- Предоставлять бизнес-партнерам и партнерам по управлению рисками экспертные знания и рекомендации в области управления рисками финансовых преступлений.
- Разрабатывать и проводить программы обучения сотрудников.
- Исследовать и оценивать деятельность и средства контроля в области управления рисками финансовых преступлений, а затем рекомендовать улучшения.
- Участвовать в продуктовых инициативах и проектах по управлению рисками, связанных с изменениями процессов, систем или практик.
- Отслеживать отраслевые тенденции и меняющиеся нормативные требования.
- Поддерживать аудиты, регуляторные проверки и плановые обследования.
- Участвовать в обмене знаниями, перекрестном обучении и развитии команды.
- Информировать заинтересованных участников о ходе проектов и текущей деятельности.
Требования
- Степень бакалавра или эквивалентный профессиональный опыт.
- Не менее пяти лет соответствующего опыта.
- Продвинутая техническая, деловая или функциональная экспертиза в поддерживаемой области.
- Экспертное знание бизнес-операций, продуктов, услуг, методов и операционных стандартов.
- Знание программ AML, ATF, санкционного комплаенса и ABAC, включая концепции, методологии, политики, стандарты, процедуры, мониторинг, отчетность и эскалацию.
- Умение проводить проверки платежных уведомлений и уведомлений именного скрининга на втором уровне.
- Умение проводить проверки KYC для граждан стран, находящихся под санкциями, или юрисдикций с широкими санкциями.
- Умение оценивать обращения и эскалации на предмет санкционных рисков, тревожных признаков и возможного обхода санкций.
- Умение исследовать, расследовать и оценивать риски и средства контроля в области управления рисками финансовых преступлений и рекомендовать решения.
- Умение готовить резюме, презентации, информационные записки, отчеты и другую документацию.
- Умение разрабатывать и проводить программы обучения.
- Умение поддерживать аудиты, регуляторные проверки, оценки рисков и внешнюю нормативную отчетность.
- Умение самостоятельно работать в качестве старшего аналитика и эксперта по предметной области.
- Умение обучать, просвещать, наставлять и направлять аналитиков и других членов команды.
- Умение управлять рабочей нагрузкой в соответствии с требованиями к уровню обслуживания.
- Умение выполнять обязательства перед внутренним и внешним аудитом и регуляторами.
Преимущества
- Переменная компенсация и стимулирующие выплаты с возможностью получения денежных и/или долевых поощрений.
- Льготы для здоровья и благополучия.
- Программы накоплений и пенсионного обеспечения.
- Оплачиваемый отпуск, включая отпуск, гибкие выходные и праздничные дни.
- Банковские льготы и скидки.
- Возможности карьерного развития.
- Программы поощрения и признания достижений.
- Регулярные обсуждения карьеры, развития и результатов работы.
- Доступ к онлайн-платформе обучения.
- Программы наставничества.
- Обучение и вводные сессии.
- Периодические поездки внутри страны.