TD je velika sjevernoamerička banka koja pruža usluge pojedincima, poduzećima i institucionalnim klijentima kroz osobno i poslovno bankarstvo, osiguranje, upravljanje imovinom i usluge trgovanja vrijednosnim papirima. Njezin široki operativni model podržava prilike za karijeru u bankarstvu i financijama, s radnim mjestima koja obuhvaćaju različite regije i područja stručnosti. TD također naglašava održivost, raznolikost, ravnopravnost, uključivost i utjecaj na zajednicu, oblikujući radnu kulturu usmjerenu na brigu, poštovanje i razvoj zaposlenika.
Viši analitičar rizika financijskog kriminala, eskalacije američkih sankcija – TD
Pozicija višeg analitičara u TD-u usmjerena na pregled upozorenja povezanih sa sankcijama, procjene KYC rizika i analizu eskalacija. Pozicija savjetuje dionike upravljanja rizikom financijskog kriminala i podržava AML, sankcijske i povezane programe usklađenosti.
Opis
- Pregledavati upozorenja o plaćanjima i provjeri imena na drugoj razini kako bi se utvrdile sankcijske nedoumice te identificirale označene osobe ili subjekti.
- Obavljati periodične KYC provjere državljana sankcioniranih zemalja ili jurisdikcija pod širokim sankcijama.
- Mentorirati analitičare te procjenjivati upućivanja i eskalacije poslovnih linija u vezi sa sankcijskim nedoumicama, upozoravajućim signalima i mogućim izbjegavanjem sankcija.
- Djelovati kao stručnjak za sankcije i pružati smjernice članovima tima.
- Podržavati TD-ove programe AML-a, ATF-a, sankcija i ABAC-a kroz okvire, metodologije, politike, standarde, postupke, obuku, praćenje, izvještavanje i eskalaciju problema.
- Obavljati periodične provjere klijenata i provjere pokrenute događajima te ciljane procjene rizika.
- Pomagati u inicijativama procjene rizika te internim i vanjskim ispitivanjima.
- Izrađivati timske postupke i procese upravljanja te savjetovati dionike upravljanja rizikom financijskog kriminala o promjenama programa i propisa.
- Surađivati s timovima za usklađenost, pravnim timom, upravljanjem rizikom i drugim timovima na izradi regulatornih i internih izvještaja i dokumentacije.
- Nadzirati upravljanje izuzećima od politika i obuke te izvještavanje o njima.
- Pomagati u praćenju i prijavljivanju problema i događaja putem odgovarajućeg sustava.
- Izrađivati sažetke, prezentacije, bilješke za brifing i materijale o statusu programa.
- Pružati stručnost i smjernice u području upravljanja rizikom financijskog kriminala poslovnim i rizičnim partnerima.
- Osmisliti i provoditi programe obuke zaposlenika.
- Istraživati i procjenjivati aktivnosti i kontrole upravljanja rizikom financijskog kriminala te preporučivati poboljšanja.
- Doprinositi proizvodnim inicijativama i projektima rizika koji uključuju promjene procesa, sustava ili prakse.
- Pratiti trendove u industriji i promjene regulatornih zahtjeva.
- Podržavati revizije, regulatorne provjere i planirana ispitivanja.
- Doprinositi razmjeni znanja, unakrsnoj obuci i razvoju tima.
- Obavještavati dionike o napretku projekata i svakodnevnim aktivnostima.
Zahtjevi
- Preddiplomski studij ili odgovarajuće profesionalno iskustvo.
- Najmanje pet godina relevantnog iskustva.
- Napredna tehnička, poslovna ili funkcionalna stručnost u podržanom području.
- Stručnost u poslovnim operacijama, proizvodima, uslugama, metodama i operativnim standardima.
- Poznavanje programa AML-a, ATF-a, sankcija i ABAC-a, uključujući okvire, metodologije, politike, standarde, postupke, praćenje, izvještavanje i eskalaciju.
- Sposobnost provođenja pregleda upozorenja o plaćanjima i provjeri imena na drugoj razini.
- Sposobnost provođenja KYC provjera državljana sankcioniranih zemalja ili jurisdikcija pod širokim sankcijama.
- Sposobnost procjene upućivanja i eskalacija u vezi sa sankcijskim nedoumicama, upozoravajućim signalima i mogućim izbjegavanjem sankcija.
- Sposobnost istraživanja, ispitivanja i procjene rizika i kontrola upravljanja rizikom financijskog kriminala te preporučivanja rješenja.
- Sposobnost izrade sažetaka, prezentacija, bilješki za brifing, izvještaja i druge dokumentacije.
- Sposobnost osmišljavanja i provođenja programa obuke.
- Sposobnost podrške revizijama, regulatornim provjerama, procjenama rizika i vanjskom regulatornom izvještavanju.
- Sposobnost samostalnog rada kao viši analitičar i stručnjak za određeno područje.
- Sposobnost podučavanja, obrazovanja, mentoriranja i usmjeravanja analitičara i drugih članova tima.
- Sposobnost upravljanja radnim opterećenjem u skladu sa zahtjevima razine usluge.
- Sposobnost ispunjavanja obveza prema internim i vanjskim revizijama te regulatornih obveza.
Pogodnosti
- Varijabilna naknada i poticajne nagrade, uz mogućnost novčanih i/ili vlasničkih poticaja.
- Zdravstvene pogodnosti i pogodnosti za dobrobit.
- Programi štednje i mirovinski programi.
- Plaćeni dopust, uključujući godišnji odmor, fleksibilni dopust i dopust za blagdane.
- Bankarske pogodnosti i popusti.
- Mogućnosti razvoja karijere.
- Programi nagrađivanja i priznanja.
- Redoviti razgovori o karijeri, razvoju i radnom učinku.
- Pristup online platformi za učenje.
- Mentorski programi.
- Obuke i uvodni programi.
- Povremena putovanja unutar zemlje.