TD is een toonaangevende Noord-Amerikaanse bank die particulieren, bedrijven en institutionele klanten bedient met diensten op het gebied van particulier en zakelijk bankieren, verzekeringen, vermogensbeheer en effecten. Dankzij het brede bedrijfsmodel zijn er carrièremogelijkheden in de bancaire en financiële sector, met functies in verschillende regio’s en vakgebieden. TD hecht bovendien veel waarde aan duurzaamheid, diversiteit, gelijkwaardigheid, inclusie en maatschappelijke betrokkenheid. Daarmee draagt de bank bij aan een werkcultuur waarin zorg, respect en de ontwikkeling van medewerkers centraal staan.
Senior Financial Crime Risk Analyst, escalaties rond Amerikaanse sancties – TD
Senior analistenfunctie bij TD met focus op het beoordelen van sanctiemeldingen, KYC-risicobeoordelingen en escalatieanalyses. De functie adviseert stakeholders binnen Financial Crime Risk Management en ondersteunt AML-, sanctie- en aanverwante complianceprogramma’s.
Beschrijving
- Beoordelen van betalings- en naam-screeningmeldingen op het tweede niveau om sanctierisico’s en aangewezen personen of entiteiten te identificeren.
- Uitvoeren van periodieke KYC-beoordelingen voor onderdanen van gesanctioneerde landen of breed gesanctioneerde rechtsgebieden.
- Begeleiden van analisten en beoordelen van doorverwijzingen en escalaties vanuit bedrijfsonderdelen op sanctierisico’s, signalen en mogelijke ontwijking.
- Optreden als inhoudelijk expert op het gebied van sancties en begeleiding bieden aan teamleden.
- Ondersteunen van TD’s AML-, ATF-, sanctie- en ABAC-programma’s op het gebied van raamwerken, methodologieën, beleid, standaarden, procedures, training, monitoring, rapportage en escalatie van kwesties.
- Uitvoeren van periodieke en gebeurtenisgestuurde klantbeoordelingen en gerichte risicobeoordelingen.
- Ondersteunen van initiatieven voor risicobeoordeling en interne en externe onderzoeken.
- Opstellen van teamprocedures en governanceprocessen en adviseren van stakeholders binnen Financial Crime Risk Management over programma- en wijzigingen in regelgeving.
- Samenwerken met Compliance, Legal, Risk en andere teams aan regelgeving- en interne rapportages en documentatie.
- Toezien op governance en rapportage voor vrijstellingen van beleid en training.
- Helpen bij het volgen en rapporteren van kwesties en gebeurtenissen via het relevante systeem.
- Opstellen van samenvattingen, presentaties, briefingnota’s en materialen over de programmastatus.
- Leveren van expertise en advies op het gebied van Financial Crime Risk Management aan bedrijfs- en risicopartners.
- Ontwerpen en verzorgen van trainingsprogramma’s voor medewerkers.
- Onderzoeken en evalueren van activiteiten en beheersmaatregelen binnen Financial Crime Risk Management en verbeteringen aanbevelen.
- Bijdragen aan productinitiatieven en risicoprojecten met wijzigingen in processen, systemen of werkwijzen.
- Volgen van trends in de sector en veranderende wettelijke vereisten.
- Ondersteunen van audits, onderzoeken door toezichthouders en geplande controles.
- Bijdragen aan kennisdeling, cross-training en teamontwikkeling.
- Stakeholders op de hoogte houden van de voortgang van projecten en dagelijkse activiteiten.
Vereisten
- Bachelordiploma of gelijkwaardige professionele ervaring.
- Minimaal vijf jaar relevante ervaring.
- Gevorderde technische, zakelijke of functionele expertise in het ondersteunde vakgebied.
- Expertise in bedrijfsactiviteiten, producten, diensten, methoden en operationele standaarden.
- Kennis van AML-, ATF-, sanctie- en ABAC-programma’s, waaronder raamwerken, methodologieën, beleid, standaarden, procedures, monitoring, rapportage en escalatie.
- Vermogen om betalings- en naam-screeningmeldingen op het tweede niveau te beoordelen.
- Vermogen om KYC-beoordelingen uit te voeren voor onderdanen van gesanctioneerde landen of breed gesanctioneerde rechtsgebieden.
- Vermogen om doorverwijzingen en escalaties te beoordelen op sanctierisico’s, signalen en mogelijke ontwijking.
- Vermogen om risico’s en beheersmaatregelen binnen Financial Crime Risk Management te onderzoeken, analyseren en evalueren en oplossingen aan te bevelen.
- Vermogen om samenvattingen, presentaties, briefingnota’s, rapporten en andere documentatie op te stellen.
- Vermogen om trainingsprogramma’s te ontwerpen en te verzorgen.
- Vermogen om audits, onderzoeken door toezichthouders, risicobeoordelingen en externe rapportage aan toezichthouders te ondersteunen.
- Vermogen om zelfstandig te werken als senior analist en inhoudelijk expert.
- Vermogen om analisten en andere teamleden te coachen, op te leiden, te begeleiden en aan te sturen.
- Vermogen om werkvoorraden te beheren volgens de vereisten voor serviceniveaus.
- Vermogen om te voldoen aan interne en externe auditvereisten en wettelijke verplichtingen.
Voordelen
- Variabele beloning en incentive-uitkeringen, met mogelijk recht op contante en/of aandelenincentives.
- Voordelen voor gezondheid en welzijn.
- Spaar- en pensioenprogramma’s.
- Betaald verlof, waaronder vakantie-, flexibel en feestdagenverlof.
- Bankproducten en kortingen.
- Mogelijkheden voor loopbaanontwikkeling.
- Programma’s voor beloning en erkenning.
- Regelmatige gesprekken over loopbaan, ontwikkeling en prestaties.
- Toegang tot een online leerplatform.
- Mentorprogramma’s.
- Trainingen en onboarding-sessies.
- Incidentele binnenlandse reizen.