TD הוא בנק מרכזי בצפון אמריקה המשרת יחידים, עסקים ולקוחות מוסדיים באמצעות שירותי בנקאות אישית ועסקית, ביטוח, ניהול הון ושירותי ניירות ערך. מודל הפעילות הרחב שלו תומך בהזדמנויות קריירה בתחומי הבנקאות והפיננסים, עם תפקידים הפרוסים על פני אזורים שונים ותחומי מומחיות מגוונים. TD מדגיש גם קיימות, גיוון, שוויון, הכלה והשפעה קהילתית, ובכך מעצב תרבות מקום עבודה המבוססת על אכפתיות, כבוד וצמיחת העובדים.
אנליסט בכיר לסיכוני פשיעה פיננסית, הסלמות סנקציות בארה״ב - TD
תפקיד אנליסט בכיר ב-TD המתמקד בבדיקת התראות סנקציות, הערכות סיכון KYC וניתוח הסלמות. התפקיד מייעץ לבעלי עניין בניהול סיכוני פשיעה פיננסית ותומך בתוכניות AML, סנקציות ותוכניות ציות קשורות.
ארצות הברית
מיין
ניו ג׳רזי
ניו יורק
וירג׳יניה72,280 $ – 117,520 $ / שנה
באתרמשרה מלאהסניורשפה נדרשת: אנגליתפשיעה פיננסיתתיאור
- בדיקת התראות תשלומים וסינון שמות ברמה השנייה כדי לזהות חששות הקשורים לסנקציות ואנשים או ישויות ייעודיים.
- ביצוע בדיקות KYC תקופתיות לאזרחי מדינות הנתונות לסנקציות או לתחומי שיפוט הנתונים לסנקציות נרחבות.
- הדרכת אנליסטים והערכת הפניות והסלמות מקווי העסקים בנוגע לחששות סנקציות, דגלים אדומים והתחמקות אפשרית.
- שמש כמומחה בתחום הסנקציות ומתן הנחיות לחברי הצוות.
- תמיכה בתוכניות AML, ATF, סנקציות ו-ABAC של TD בכל הנוגע למסגרות, מתודולוגיות, מדיניות, תקנים, נהלים, הדרכה, ניטור, דיווח והסלמת סוגיות.
- ביצוע בדיקות תקופתיות של לקוחות והערכות סיכון ממוקדות בעקבות אירועים ובמועדים קבועים.
- סיוע ביוזמות להערכת סיכונים ובבדיקות פנימיות וחיצוניות.
- יצירת נהלי צוות ותהליכי ממשל, וייעוץ לבעלי עניין בניהול סיכוני פשיעה פיננסית בנוגע לשינויים בתוכניות וברגולציה.
- שיתוף פעולה עם צוותי ציות, משפטי, סיכונים וצוותים נוספים לפיתוח דוחות ומסמכים רגולטוריים ופנימיים.
- פיקוח על ממשל ודיווח בנוגע לפטורים ממדיניות ומהדרכה.
- סיוע במעקב אחר סוגיות ואירועים ובדיווח עליהם באמצעות המערכת הרלוונטית.
- הפקת סיכומים, מצגות, מסמכי תדרוך וחומרים על מצב התוכנית.
- מתן מומחיות והכוונה בניהול סיכוני פשיעה פיננסית לשותפים עסקיים ולשותפי סיכונים.
- תכנון והעברת תוכניות הדרכה לעובדים.
- מחקר והערכה של פעילויות ובקרות לניהול סיכוני פשיעה פיננסית, ולאחר מכן המלצה על שיפורים.
- תרומה ליוזמות מוצר ולפרויקטי סיכון הכוללים שינויים בתהליכים, במערכות או בפרקטיקות.
- מעקב אחר מגמות בענף ודרישות רגולטוריות מתפתחות.
- תמיכה בביקורות, סקירות רגולטוריות ובבדיקות מתוכננות.
- תרומה לשיתוף ידע, להכשרה צולבת ולפיתוח הצוות.
- עדכון בעלי עניין לגבי התקדמות פרויקטים ופעילויות יומיומיות.
דרישות
- תואר ראשון או ניסיון מקצועי שווה ערך.
- לפחות חמש שנות ניסיון רלוונטי.
- מומחיות טכנית, עסקית או פונקציונלית מתקדמת בתחום הנתמך.
- מומחיות בתפעול עסקי, במוצרים, בשירותים, בשיטות ובתקני תפעול.
- ידע בתוכניות AML, ATF, סנקציות ו-ABAC, כולל מסגרות, מתודולוגיות, מדיניות, תקנים, נהלים, ניטור, דיווח והסלמה.
- יכולת לבצע בדיקות ברמה השנייה של התראות תשלומים וסינון שמות.
- יכולת לבצע בדיקות KYC לאזרחי מדינות הנתונות לסנקציות או לתחומי שיפוט הנתונים לסנקציות נרחבות.
- יכולת להעריך הפניות והסלמות בנוגע לחששות סנקציות, דגלים אדומים והתחמקות אפשרית.
- יכולת לחקור, לבדוק ולהעריך סיכונים ובקרות של ניהול סיכוני פשיעה פיננסית ולהמליץ על פתרונות.
- יכולת ליצור סיכומים, מצגות, מסמכי תדרוך, דוחות ומסמכים נוספים.
- יכולת לתכנן ולהעביר תוכניות הדרכה.
- יכולת לתמוך בביקורות, סקירות רגולטוריות, הערכות סיכון ודיווח רגולטורי חיצוני.
- יכולת לעבוד באופן עצמאי כאנליסט בכיר וכמומחה בתחום.
- יכולת לאמן, להדריך, לחנוך ולכוון אנליסטים וחברי צוות אחרים.
- יכולת לנהל עומסי עבודה בהתאם לדרישות רמת השירות.
- יכולת לעמוד בדרישות ביקורת פנימיות וחיצוניות ובחובות רגולטוריות.
הטבות
- תגמול משתנה ומענקי תמרוץ, עם זכאות לתמריצים כספיים ו/או תמריצים הוניים.
- הטבות בריאות ורווחה.
- תוכניות חיסכון ופרישה.
- חופשה בתשלום, כולל חופשה שנתית, חופשה גמישה וחופשות בחגים.
- הטבות והנחות בנקאיות.
- הזדמנויות לפיתוח קריירה.
- תוכניות תגמול והכרה.
- שיחות קבועות על קריירה, פיתוח וביצועים.
- גישה לפלטפורמת למידה מקוונת.
- תוכניות חניכה.
- מפגשי הדרכה וקליטה.
- נסיעות מקומיות מזדמנות.