TD è una delle principali banche nordamericane e offre servizi a privati, aziende e clienti istituzionali attraverso attività di banca personale e commerciale, assicurazioni, gestione patrimoniale e servizi per i mercati finanziari. Il suo ampio modello operativo sostiene opportunità professionali nei settori bancario e finanziario, con ruoli distribuiti in diverse regioni e aree di specializzazione. TD pone inoltre l’accento sulla sostenibilità, sulla diversità, sull’equità, sull’inclusione e sull’impatto nelle comunità, promuovendo una cultura del lavoro incentrata sull’attenzione, sul rispetto e sulla crescita dei dipendenti.
Analista senior del rischio di criminalità finanziaria, escalation delle sanzioni statunitensi - TD
Ruolo di analista senior presso TD, focalizzato sulla revisione degli alert sulle sanzioni, sulle valutazioni del rischio KYC e sull’analisi delle escalation. Fornisce consulenza agli stakeholder della Gestione del rischio di criminalità finanziaria e supporta i programmi AML, sanzioni e conformità correlati.
Descrizione
- Esaminare al secondo livello gli alert sui pagamenti e sul controllo dei nomi per individuare problemi relativi alle sanzioni e persone o entità designate.
- Completare revisioni periodiche KYC per cittadini di Paesi sanzionati o giurisdizioni soggette a sanzioni estese.
- Affiancare gli analisti e valutare i referral e le escalation delle linee di business relativi a problemi di sanzioni, segnali di rischio e potenziale elusione.
- Agire come esperto in materia di sanzioni e fornire indicazioni ai membri del team.
- Supportare i programmi TD relativi ad antiriciclaggio, contrasto al finanziamento del terrorismo, sanzioni e contrasto a corruzione e concussione, inclusi framework, metodologie, policy, standard, procedure, formazione, monitoraggio, reportistica ed escalation delle problematiche.
- Svolgere revisioni periodiche dei clienti e revisioni attivate da eventi, nonché valutazioni mirate del rischio.
- Collaborare alle iniziative di valutazione del rischio e agli esami interni ed esterni.
- Creare procedure del team e processi di governance, e fornire consulenza agli stakeholder della Gestione del rischio di criminalità finanziaria sui cambiamenti normativi e dei programmi.
- Collaborare con i team Compliance, Legale, Rischi e altri team per sviluppare report e documentazione normativi e interni.
- Supervisionare la governance e la reportistica relative alle esenzioni da policy e formazione.
- Contribuire al monitoraggio e alla segnalazione di problemi ed eventi tramite il sistema pertinente.
- Produrre sintesi, presentazioni, note informative e materiali sullo stato dei programmi.
- Fornire competenze e indicazioni sulla Gestione del rischio di criminalità finanziaria ai partner aziendali e del rischio.
- Progettare ed erogare programmi di formazione per i dipendenti.
- Ricercare e valutare le attività e i controlli di Gestione del rischio di criminalità finanziaria, quindi raccomandare miglioramenti.
- Contribuire alle iniziative di prodotto e ai progetti di rischio che comportano cambiamenti a processi, sistemi o prassi.
- Monitorare le tendenze del settore e l’evoluzione dei requisiti normativi.
- Supportare audit, revisioni normative ed esami programmati.
- Contribuire alla condivisione delle conoscenze, alla formazione trasversale e allo sviluppo del team.
- Tenere aggiornati gli stakeholder sull’avanzamento dei progetti e sulle attività quotidiane.
Requisiti
- Laurea o esperienza professionale equivalente.
- Almeno cinque anni di esperienza pertinente.
- Competenza tecnica, aziendale o funzionale avanzata nella disciplina supportata.
- Competenza nelle operazioni aziendali, nei prodotti, nei servizi, nei metodi e negli standard operativi.
- Conoscenza dei programmi di antiriciclaggio, contrasto al finanziamento del terrorismo, sanzioni e contrasto a corruzione e concussione, inclusi framework, metodologie, policy, standard, procedure, monitoraggio, reportistica ed escalation.
- Capacità di svolgere revisioni di secondo livello degli alert sui pagamenti e sul controllo dei nomi.
- Capacità di svolgere revisioni KYC per cittadini di Paesi sanzionati o giurisdizioni soggette a sanzioni estese.
- Capacità di valutare referral ed escalation relativi a problemi di sanzioni, segnali di rischio e potenziale elusione.
- Capacità di ricercare, investigare e valutare rischi e controlli di Gestione del rischio di criminalità finanziaria, e raccomandare soluzioni.
- Capacità di creare sintesi, presentazioni, note informative, report e altra documentazione.
- Capacità di progettare ed erogare programmi di formazione.
- Capacità di supportare audit, revisioni normative, valutazioni del rischio e reportistica normativa esterna.
- Capacità di lavorare in autonomia come analista senior ed esperto in materia.
- Capacità di formare, educare, affiancare e guidare analisti e altri membri del team.
- Capacità di gestire i carichi di lavoro in linea con i requisiti dei livelli di servizio.
- Capacità di adempiere agli obblighi interni, di audit esterno e normativi.
Benefit
- Retribuzione variabile e premi di incentivazione, con idoneità a incentivi in denaro e/o azioni.
- Benefit per la salute e il benessere.
- Programmi di risparmio e previdenza.
- Permessi retribuiti, incluse ferie, giornate flessibili e festività.
- Benefit e sconti bancari.
- Opportunità di sviluppo professionale.
- Programmi di ricompensa e riconoscimento.
- Colloqui periodici su carriera, sviluppo e performance.
- Accesso a una piattaforma di apprendimento online.
- Programmi di mentoring.
- Sessioni di formazione e inserimento.
- Occasionali trasferte nazionali.