Η TD είναι μια σημαντική τράπεζα της Βόρειας Αμερικής που εξυπηρετεί ιδιώτες, επιχειρήσεις και θεσμικούς πελάτες μέσω προσωπικής και επιχειρηματικής τραπεζικής, ασφαλίσεων, διαχείρισης περιουσίας και υπηρεσιών τίτλων. Το ευρύ επιχειρησιακό της μοντέλο υποστηρίζει ευκαιρίες σταδιοδρομίας στους κλάδους της τραπεζικής και των χρηματοοικονομικών, με θέσεις σε διαφορετικές περιοχές και τομείς εξειδίκευσης. Η TD δίνει επίσης έμφαση στη βιωσιμότητα, τη διαφορετικότητα, την ισότητα, τη συμπερίληψη και τον αντίκτυπο στην κοινότητα, διαμορφώνοντας μια εργασιακή κουλτούρα με επίκεντρο τη φροντίδα, τον σεβασμό και την ανάπτυξη των εργαζομένων.
Ανώτερος αναλυτής κινδύνου οικονομικού εγκλήματος, κλιμακώσεις κυρώσεων ΗΠΑ - TD
Θέση ανώτερου αναλυτή στην TD με επίκεντρο την εξέταση ειδοποιήσεων κυρώσεων, τις αξιολογήσεις κινδύνου KYC και την ανάλυση κλιμακώσεων. Η θέση παρέχει συμβουλές σε ενδιαφερόμενα μέρη της Διαχείρισης Κινδύνου Οικονομικού Εγκλήματος και υποστηρίζει προγράμματα AML, κυρώσεων και συναφούς συμμόρφωσης.
Περιγραφή
- Εξέταση ειδοποιήσεων πληρωμών και ελέγχου ονομάτων σε δεύτερο επίπεδο για τον εντοπισμό ζητημάτων κυρώσεων και καθορισμένων προσώπων ή οντοτήτων.
- Ολοκλήρωση περιοδικών ελέγχων KYC για υπηκόους χωρών που υπόκεινται σε κυρώσεις ή δικαιοδοσιών με ευρείες κυρώσεις.
- Καθοδήγηση αναλυτών και αξιολόγηση παραπομπών και κλιμακώσεων από επιχειρησιακές μονάδες για ζητήματα κυρώσεων, προειδοποιητικές ενδείξεις και πιθανή καταστρατήγηση.
- Λειτουργία ως ειδικός στο αντικείμενο των κυρώσεων και παροχή καθοδήγησης στα μέλη της ομάδας.
- Υποστήριξη των προγραμμάτων AML, ATF, κυρώσεων και ABAC της TD σε πλαίσια, μεθοδολογίες, πολιτικές, πρότυπα, διαδικασίες, εκπαίδευση, παρακολούθηση, αναφορές και κλιμάκωση ζητημάτων.
- Διενέργεια περιοδικών και ενεργοποιούμενων από γεγονότα ελέγχων πελατών και στοχευμένων αξιολογήσεων κινδύνου.
- Συνδρομή σε πρωτοβουλίες αξιολόγησης κινδύνου και σε εσωτερικές και εξωτερικές εξετάσεις.
- Δημιουργία διαδικασιών ομάδας και διαδικασιών διακυβέρνησης, καθώς και παροχή συμβουλών σε ενδιαφερόμενα μέρη της Διαχείρισης Κινδύνου Οικονομικού Εγκλήματος για αλλαγές σε προγράμματα και κανονισμούς.
- Συνεργασία με τις ομάδες Συμμόρφωσης, Νομικών, Κινδύνου και άλλες ομάδες για την ανάπτυξη κανονιστικών και εσωτερικών αναφορών και τεκμηρίωσης.
- Εποπτεία της διακυβέρνησης και των αναφορών για εξαιρέσεις από πολιτικές και εκπαιδεύσεις.
- Συνδρομή στην παρακολούθηση και αναφορά ζητημάτων και συμβάντων μέσω του σχετικού συστήματος.
- Παραγωγή περιλήψεων, παρουσιάσεων, σημειωμάτων ενημέρωσης και υλικού για την κατάσταση του προγράμματος.
- Παροχή τεχνογνωσίας και καθοδήγησης στη Διαχείριση Κινδύνου Οικονομικού Εγκλήματος προς επιχειρηματικούς εταίρους και εταίρους κινδύνου.
- Σχεδιασμός και υλοποίηση προγραμμάτων εκπαίδευσης εργαζομένων.
- Έρευνα και αξιολόγηση δραστηριοτήτων και δικλίδων Διαχείρισης Κινδύνου Οικονομικού Εγκλήματος και στη συνέχεια σύσταση βελτιώσεων.
- Συμβολή σε πρωτοβουλίες προϊόντων και έργα κινδύνου που περιλαμβάνουν αλλαγές σε διαδικασίες, συστήματα ή πρακτικές.
- Παρακολούθηση των τάσεων του κλάδου και των εξελισσόμενων κανονιστικών απαιτήσεων.
- Υποστήριξη ελέγχων, κανονιστικών εξετάσεων και προγραμματισμένων ελέγχων.
- Συμβολή στην ανταλλαγή γνώσεων, την εκπαίδευση μεταξύ ομάδων και την ανάπτυξη της ομάδας.
- Ενημέρωση των ενδιαφερόμενων μερών για την πρόοδο των έργων και τις καθημερινές δραστηριότητες.
Απαιτήσεις
- Πτυχίο πανεπιστημίου ή ισοδύναμη επαγγελματική εμπειρία.
- Τουλάχιστον πέντε έτη σχετικής εμπειρίας.
- Προηγμένη τεχνική, επιχειρησιακή ή λειτουργική εμπειρία στον υποστηριζόμενο κλάδο.
- Εμπειρία στις επιχειρησιακές λειτουργίες, τα προϊόντα, τις υπηρεσίες, τις μεθόδους και τα λειτουργικά πρότυπα.
- Γνώση των προγραμμάτων AML, ATF, κυρώσεων και ABAC, συμπεριλαμβανομένων πλαισίων, μεθοδολογιών, πολιτικών, προτύπων, διαδικασιών, παρακολούθησης, αναφορών και κλιμάκωσης.
- Ικανότητα διενέργειας ελέγχων δεύτερου επιπέδου σε ειδοποιήσεις πληρωμών και ελέγχου ονομάτων.
- Ικανότητα διενέργειας ελέγχων KYC για υπηκόους χωρών που υπόκεινται σε κυρώσεις ή δικαιοδοσιών με ευρείες κυρώσεις.
- Ικανότητα αξιολόγησης παραπομπών και κλιμακώσεων για ζητήματα κυρώσεων, προειδοποιητικές ενδείξεις και πιθανή καταστρατήγηση.
- Ικανότητα έρευνας, διερεύνησης και αξιολόγησης κινδύνων και δικλίδων Διαχείρισης Κινδύνου Οικονομικού Εγκλήματος και σύστασης λύσεων.
- Ικανότητα δημιουργίας περιλήψεων, παρουσιάσεων, σημειωμάτων ενημέρωσης, αναφορών και άλλης τεκμηρίωσης.
- Ικανότητα σχεδιασμού και υλοποίησης εκπαιδευτικών προγραμμάτων.
- Ικανότητα υποστήριξης ελέγχων, κανονιστικών εξετάσεων, αξιολογήσεων κινδύνου και εξωτερικών κανονιστικών αναφορών.
- Ικανότητα ανεξάρτητης εργασίας ως ανώτερος αναλυτής και ειδικός στο αντικείμενο.
- Ικανότητα καθοδήγησης, εκπαίδευσης, mentoring και υποστήριξης αναλυτών και άλλων μελών της ομάδας.
- Ικανότητα διαχείρισης φόρτου εργασίας σύμφωνα με τις απαιτήσεις επιπέδου υπηρεσιών.
- Ικανότητα τήρησης των υποχρεώσεων εσωτερικού και εξωτερικού ελέγχου και των κανονιστικών υποχρεώσεων.
Παροχές
- Μεταβλητή αμοιβή και κίνητρα, με επιλεξιμότητα για χρηματικά και/ή μετοχικά κίνητρα.
- Παροχές υγείας και ευεξίας.
- Προγράμματα αποταμίευσης και συνταξιοδότησης.
- Άδεια μετ’ αποδοχών, συμπεριλαμβανομένων διακοπών, ευέλικτης άδειας και αργιών.
- Τραπεζικές παροχές και εκπτώσεις.
- Ευκαιρίες επαγγελματικής ανάπτυξης.
- Προγράμματα επιβράβευσης και αναγνώρισης.
- Τακτικές συζητήσεις για την καριέρα, την ανάπτυξη και την απόδοση.
- Πρόσβαση σε διαδικτυακή πλατφόρμα μάθησης.
- Προγράμματα mentoring.
- Συνεδρίες εκπαίδευσης και ένταξης.
- Περιστασιακά ταξίδια στο εσωτερικό.