TD
TD
TD là một ngân hàng lớn ở Bắc Mỹ, phục vụ khách hàng cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức thông qua các dịch vụ ngân hàng cá nhân và doanh nghiệp, bảo hiểm, quản lý tài sản và chứng khoán. Mô hình hoạt động đa dạng của TD tạo ra các cơ hội nghề nghiệp trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính, với nhiều vị trí thuộc các khu vực và chuyên môn khác nhau. TD cũng chú trọng đến tính bền vững, sự đa dạng, công bằng, hòa nhập và đóng góp cho cộng đồng, góp phần xây dựng văn hóa nơi làm việc đề cao sự quan tâm, tôn trọng và phát triển của nhân viên.

Chuyên viên phân tích rủi ro tội phạm tài chính cấp cao, xử lý nâng cấp lệnh trừng phạt Hoa Kỳ - TD

Vị trí chuyên viên phân tích cấp cao tại TD, tập trung vào việc xem xét cảnh báo trừng phạt, đánh giá rủi ro KYC và phân tích các trường hợp cần nâng cấp. Vị trí này tư vấn cho các bên liên quan trong Quản lý Rủi ro Tội phạm Tài chính và hỗ trợ các chương trình tuân thủ AML, trừng phạt và liên quan.

Mô tả

  • Xem xét cảnh báo thanh toán và sàng lọc tên ở cấp độ thứ hai để xác định các mối lo ngại về trừng phạt cũng như cá nhân hoặc tổ chức bị chỉ định.
  • Hoàn thành các đợt rà soát KYC định kỳ đối với công dân của các quốc gia bị trừng phạt hoặc các khu vực pháp lý bị trừng phạt trên diện rộng.
  • Hướng dẫn các chuyên viên phân tích và đánh giá các trường hợp chuyển tuyến, nâng cấp từ các đơn vị kinh doanh về mối lo ngại liên quan đến trừng phạt, dấu hiệu cảnh báo và khả năng né tránh.
  • Đóng vai trò chuyên gia về trừng phạt và hướng dẫn các thành viên trong nhóm.
  • Hỗ trợ các chương trình AML, ATF, trừng phạt và ABAC của TD trên các phương diện khung, phương pháp luận, chính sách, tiêu chuẩn, quy trình, đào tạo, giám sát, báo cáo và nâng cấp vấn đề.
  • Thực hiện rà soát khách hàng định kỳ và rà soát theo sự kiện, cùng các đánh giá rủi ro tập trung.
  • Hỗ trợ các sáng kiến đánh giá rủi ro và các đợt kiểm tra nội bộ, bên ngoài.
  • Xây dựng quy trình nhóm và quy trình quản trị, đồng thời tư vấn cho các bên liên quan trong Quản lý Rủi ro Tội phạm Tài chính về những thay đổi của chương trình và quy định.
  • Phối hợp với các nhóm Tuân thủ, Pháp chế, Rủi ro và các nhóm khác để xây dựng báo cáo, tài liệu theo quy định và nội bộ.
  • Giám sát hoạt động quản trị và báo cáo đối với các trường hợp miễn trừ chính sách và đào tạo.
  • Hỗ trợ theo dõi và báo cáo các vấn đề, sự kiện thông qua hệ thống liên quan.
  • Soạn thảo bản tóm tắt, bài thuyết trình, ghi chú tóm lược và tài liệu về tình trạng chương trình.
  • Cung cấp chuyên môn và hướng dẫn về Quản lý Rủi ro Tội phạm Tài chính cho các đối tác kinh doanh và rủi ro.
  • Thiết kế và triển khai các chương trình đào tạo nhân viên.
  • Nghiên cứu, đánh giá các hoạt động và kiểm soát trong Quản lý Rủi ro Tội phạm Tài chính, sau đó đề xuất cải tiến.
  • Đóng góp vào các sáng kiến sản phẩm và dự án rủi ro liên quan đến những thay đổi về quy trình, hệ thống hoặc thực tiễn.
  • Theo dõi xu hướng trong ngành và các yêu cầu quy định đang thay đổi.
  • Hỗ trợ kiểm toán, rà soát quy định và các đợt kiểm tra theo lịch.
  • Đóng góp vào việc chia sẻ kiến thức, đào tạo chéo và phát triển nhóm.
  • Cập nhật cho các bên liên quan về tiến độ dự án và hoạt động hằng ngày.

Yêu cầu

  • Bằng cử nhân hoặc kinh nghiệm chuyên môn tương đương.
  • Ít nhất năm năm kinh nghiệm liên quan.
  • Chuyên môn kỹ thuật, kinh doanh hoặc chức năng nâng cao trong lĩnh vực được hỗ trợ.
  • Am hiểu chuyên sâu về hoạt động kinh doanh, sản phẩm, dịch vụ, phương pháp và tiêu chuẩn vận hành.
  • Kiến thức về các chương trình AML, ATF, trừng phạt và ABAC, bao gồm khung, phương pháp luận, chính sách, tiêu chuẩn, quy trình, giám sát, báo cáo và nâng cấp.
  • Có khả năng thực hiện rà soát cấp độ thứ hai đối với cảnh báo thanh toán và sàng lọc tên.
  • Có khả năng thực hiện rà soát KYC đối với công dân của các quốc gia bị trừng phạt hoặc các khu vực pháp lý bị trừng phạt trên diện rộng.
  • Có khả năng đánh giá các trường hợp chuyển tuyến và nâng cấp về mối lo ngại liên quan đến trừng phạt, dấu hiệu cảnh báo và khả năng né tránh.
  • Có khả năng nghiên cứu, điều tra và đánh giá các rủi ro, kiểm soát trong Quản lý Rủi ro Tội phạm Tài chính, đồng thời đề xuất giải pháp.
  • Có khả năng soạn thảo bản tóm tắt, bài thuyết trình, ghi chú tóm lược, báo cáo và các tài liệu khác.
  • Có khả năng thiết kế và triển khai các chương trình đào tạo.
  • Có khả năng hỗ trợ kiểm toán, rà soát quy định, đánh giá rủi ro và báo cáo theo quy định bên ngoài.
  • Có khả năng làm việc độc lập với vai trò chuyên viên phân tích cấp cao và chuyên gia lĩnh vực.
  • Có khả năng huấn luyện, đào tạo, hướng dẫn và cố vấn cho các chuyên viên phân tích cùng thành viên nhóm khác.
  • Có khả năng quản lý khối lượng công việc phù hợp với các yêu cầu về mức độ dịch vụ.
  • Có khả năng đáp ứng các nghĩa vụ kiểm toán nội bộ, kiểm toán bên ngoài và quy định.

Phúc lợi

  • Thù lao biến đổi và các khoản thưởng khuyến khích, với khả năng đủ điều kiện nhận khuyến khích bằng tiền mặt và/hoặc vốn cổ phần.
  • Phúc lợi về sức khỏe và an sinh.
  • Các chương trình tiết kiệm và hưu trí.
  • Thời gian nghỉ có hưởng lương, bao gồm nghỉ phép, nghỉ linh hoạt và nghỉ lễ.
  • Phúc lợi và ưu đãi ngân hàng.
  • Cơ hội phát triển nghề nghiệp.
  • Các chương trình khen thưởng và ghi nhận.
  • Các buổi trao đổi định kỳ về nghề nghiệp, phát triển và hiệu suất.
  • Quyền truy cập nền tảng học tập trực tuyến.
  • Các chương trình cố vấn.
  • Các buổi đào tạo và hội nhập.
  • Thỉnh thoảng đi công tác trong nước.