TD adalah bank besar di Amerika Utara yang melayani individu, bisnis, dan klien institusi melalui layanan perbankan pribadi dan bisnis, asuransi, pengelolaan kekayaan, serta layanan sekuritas. Model operasionalnya yang luas mendukung peluang karier di bidang perbankan dan keuangan, dengan posisi yang mencakup berbagai wilayah dan bidang keahlian. TD juga menekankan keberlanjutan, keberagaman, kesetaraan, inklusi, dan dampak bagi masyarakat, sehingga membentuk budaya kerja yang berfokus pada kepedulian, rasa hormat, dan perkembangan karyawan.
Analis Risiko Kejahatan Keuangan Senior, Eskalasi Sanksi AS - TD
Peran analis senior di TD yang berfokus pada peninjauan peringatan sanksi, penilaian risiko KYC, dan analisis eskalasi. Posisi ini memberikan masukan kepada pemangku kepentingan Manajemen Risiko Kejahatan Keuangan serta mendukung program AML, sanksi, dan kepatuhan terkait.
Deskripsi
- Meninjau peringatan pembayaran dan penyaringan nama pada tingkat kedua untuk mengidentifikasi masalah sanksi serta individu atau entitas yang ditetapkan.
- Menyelesaikan peninjauan KYC berkala untuk warga negara dari negara yang dikenai sanksi atau yurisdiksi yang dikenai sanksi secara luas.
- Membimbing analis serta menilai rujukan dan eskalasi dari lini bisnis terkait masalah sanksi, tanda bahaya, dan kemungkinan penghindaran.
- Bertindak sebagai ahli materi sanksi dan memberikan panduan kepada anggota tim.
- Mendukung program AML, ATF, sanksi, dan ABAC TD dalam kerangka kerja, metodologi, kebijakan, standar, prosedur, pelatihan, pemantauan, pelaporan, dan eskalasi masalah.
- Melakukan peninjauan pelanggan berkala dan berdasarkan peristiwa serta penilaian risiko terarah.
- Membantu inisiatif penilaian risiko dan pemeriksaan internal maupun eksternal.
- Membuat prosedur tim dan proses tata kelola, serta memberikan saran kepada pemangku kepentingan Manajemen Risiko Kejahatan Keuangan mengenai perubahan program dan peraturan.
- Berkolaborasi dengan tim Kepatuhan, Hukum, Risiko, dan tim lainnya untuk mengembangkan laporan serta dokumentasi peraturan dan internal.
- Mengawasi tata kelola dan pelaporan untuk pengecualian kebijakan dan pelatihan.
- Membantu melacak dan melaporkan masalah serta peristiwa melalui sistem yang relevan.
- Menyusun ringkasan, presentasi, catatan pengarahan, dan materi status program.
- Memberikan keahlian dan panduan Manajemen Risiko Kejahatan Keuangan kepada mitra bisnis dan risiko.
- Merancang dan menyampaikan program pelatihan karyawan.
- Meneliti dan mengevaluasi aktivitas serta kontrol Manajemen Risiko Kejahatan Keuangan, kemudian merekomendasikan peningkatan.
- Berkontribusi pada inisiatif produk dan proyek risiko yang melibatkan perubahan proses, sistem, atau praktik.
- Melacak tren industri dan persyaratan peraturan yang terus berkembang.
- Mendukung audit, peninjauan peraturan, dan pemeriksaan terjadwal.
- Berkontribusi pada berbagi pengetahuan, pelatihan silang, dan pengembangan tim.
- Memastikan pemangku kepentingan memperoleh informasi terbaru tentang kemajuan proyek dan aktivitas harian.
Persyaratan
- Gelar sarjana atau pengalaman profesional yang setara.
- Setidaknya lima tahun pengalaman yang relevan.
- Keahlian teknis, bisnis, atau fungsional tingkat lanjut dalam disiplin yang didukung.
- Keahlian dalam operasi bisnis, produk, layanan, metode, dan standar operasional.
- Pengetahuan tentang program AML, ATF, sanksi, dan ABAC, termasuk kerangka kerja, metodologi, kebijakan, standar, prosedur, pemantauan, pelaporan, dan eskalasi.
- Kemampuan melakukan peninjauan tingkat kedua atas peringatan pembayaran dan penyaringan nama.
- Kemampuan melakukan peninjauan KYC untuk warga negara dari negara yang dikenai sanksi atau yurisdiksi yang dikenai sanksi secara luas.
- Kemampuan menilai rujukan dan eskalasi terkait masalah sanksi, tanda bahaya, dan kemungkinan penghindaran.
- Kemampuan meneliti, menyelidiki, dan mengevaluasi risiko serta kontrol Manajemen Risiko Kejahatan Keuangan, lalu merekomendasikan solusi.
- Kemampuan membuat ringkasan, presentasi, catatan pengarahan, laporan, dan dokumentasi lainnya.
- Kemampuan merancang dan menyampaikan program pelatihan.
- Kemampuan mendukung audit, peninjauan peraturan, penilaian risiko, dan pelaporan peraturan eksternal.
- Kemampuan bekerja secara mandiri sebagai analis senior dan ahli materi.
- Kemampuan melatih, mendidik, membimbing, dan mengarahkan analis serta anggota tim lainnya.
- Kemampuan mengelola beban kerja sesuai persyaratan tingkat layanan.
- Kemampuan memenuhi kewajiban audit internal, audit eksternal, dan peraturan.
Tunjangan
- Kompensasi variabel dan penghargaan insentif, dengan kelayakan untuk insentif tunai dan/atau ekuitas.
- Tunjangan kesehatan dan kesejahteraan.
- Program tabungan dan pensiun.
- Cuti berbayar, termasuk cuti liburan, fleksibel, dan hari libur.
- Manfaat dan diskon perbankan.
- Peluang pengembangan karier.
- Program penghargaan dan pengakuan.
- Diskusi karier, pengembangan, dan kinerja secara berkala.
- Akses ke platform pembelajaran daring.
- Program mentoring.
- Sesi pelatihan dan orientasi.
- Perjalanan domestik sesekali.