TD 是一家主要服務北美市場的大型銀行，為個人、企業和機構客戶提供個人銀行與商業銀行、保險、財富管理及證券服務。其廣泛的業務模式涵蓋銀行與金融領域的多元職涯機會，職位遍及不同地區和專業範疇。TD 亦重視永續發展、多元、公平與共融，以及社區影響力，致力於營造以關懷、尊重和員工成長為核心的職場文化。
私人客戶投資顧問 II
在 TD 為高淨值客戶提供投資策略與投資組合管理建議。 建立客戶關係，提升管理資產規模。
說明
- 與客戶關係經理合作，為高淨值客戶提供投資服務與產品。
- 提供周到服務，促進客戶留存與業務成長。
- 管理以全權委託帳戶解決方案為核心的客戶關係組合。
- 找出 TD Wealth 客戶的投資需求，拓展其業務份額。
- 協助開發有投資需求的新客戶。
- 在適用情況下，擔任既有客戶關係的主要聯絡人。
- 指導初階同事，支持團隊績效與合作。
- 運用 TD Wealth 提供的工具制定客戶投資策略。
- 協助客戶落實投資目標與策略。
- 為 TD Wealth 同事提供投資產品資訊支援。
- 提出投資構想與解決方案，以改善客戶投資組合。
- 追蹤客戶投資組合，並建議或執行調整。
- 每年檢視各客戶關係的費用與資產配置。
- 完成並定期檢視《投資政策聲明》和《個人財富計畫》。
- 提升管理資產規模。
- 將僅有投資業務需求的客戶轉介給客戶關係經理，以開發銀行業務和貸款機會。
- 在 Salesforce 中記錄客戶信函、聯繫、會議及銷售活動。
- 依照公司政策及適用法律法規管理帳戶並協調服務。
- 確認新客戶關係符合帳戶受理準則。
- 確保客戶業務符合 FINRA、SEC 和 TD Bank 的要求。
- 僅向高淨值客戶提供核准的產品與服務。
- 在公開場合以專業態度代表 TD Wealth。
- 參與社區及慈善活動。
- 協助維持正向且具建設性的工作環境。
- 指導初階同事。
職位要求
- 須具備四年制大學學位。
- 須具備至少 10 年以業績產出為導向的金融服務經驗。
- 持有有效的 Series 7、63 及 65 或 66 證照。
- 持有有效的人壽與健康保險證照。
- 具備顧問式投資銷售經驗。
- 符合持續進修要求。
- 深入了解投資概念、業界實務、國內外金融市場，以及相關法律與監管準則。
- 具備進階能力，能理解客戶投資目標並制定多元化投資計畫與策略。
- 具備豐富的客戶管理技能與經驗。
- 具備扎實的財務分析及一般分析能力。
- 了解並具備進階稅務概念及個人財務規劃方面的經驗。
- 具備優異的口語與書面溝通能力。
- 具備督導能力。
- 具備良好的執行能力。
- 具備在高度合作的團隊環境中工作的經驗。
- 必須符合 FINRA 的就業資格標準。
- 須通過犯罪背景、信用報告、民事訴訟，以及監管機構或自律組織執法行動方面的審查。
- 優先考慮具備五年或以上資產配置與投資組合建構經驗者。
- 優先考慮具備 MBA 或其他高等學位者。
- 優先考慮持有認證財務規劃師（CFP）資格者。
- 優先考慮持有 CIMA、CAIA 或 CFA 資格者。
福利待遇
- 基本薪酬及變動薪酬或獎勵，並可能符合現金及／或股權獎勵資格。
- 健康與身心福祉福利。
- 儲蓄與退休計畫。
- 帶薪假期，包括 Vacation PTO、Flex PTO 和 Holiday PTO。
- 銀行業務福利與折扣。
- 職涯發展機會。
- 表揚與獎勵。
- 定期進行職涯、發展與績效討論。
- 可使用線上學習平台。
- 導師計畫。
- 訓練與新人到職課程。
- 偶爾需要在美國境內出差。
