TD — великий північноамериканський банк, який обслуговує приватних осіб, підприємства та інституційних клієнтів у сферах роздрібного й корпоративного банкінгу, страхування, управління статками та операцій із цінними паперами. Широка операційна модель банку створює кар’єрні можливості у банківській і фінансовій сферах у різних регіонах та за різними напрямами спеціалізації. TD також приділяє особливу увагу сталому розвитку, різноманіттю, рівності, інклюзивності та впливу на громади, формуючи культуру робочого середовища, що ґрунтується на турботі, повазі та розвитку працівників.
Консультант з інвестицій для приватних клієнтів II
Консультуйте заможних клієнтів TD щодо інвестиційних стратегій і управління портфелями. Розвивайте відносини з клієнтами та збільшуйте активи під управлінням.
Опис
- Співпрацюйте з менеджерами з роботи з клієнтами, надаючи заможним клієнтам інвестиційні послуги та продукти.
- Забезпечуйте уважне обслуговування, що сприяє утриманню клієнтів і розвитку відносин.
- Керуйте портфелем відносин, зосереджених на рішеннях з керованими рахунками.
- Визначайте інвестиційні потреби клієнтів TD Wealth і збільшуйте частку TD у їхньому бізнесі.
- Допомагайте залучати нових клієнтів з інвестиційними потребами.
- За потреби будьте основною контактною особою у відносинах із давніми клієнтами.
- Наставляйте молодших колег і підтримуйте ефективність та співпрацю команди.
- Розробляйте інвестиційні стратегії клієнтів за допомогою доступних інструментів TD Wealth.
- Допомагайте клієнтам втілювати інвестиційні цілі та стратегії.
- Надавайте колегам TD Wealth інформацію про інвестиційні продукти.
- Пропонуйте інвестиційні ідеї та рішення для покращення клієнтських портфелів.
- Відстежуйте клієнтські портфелі та рекомендуйте або здійснюйте коригування.
- Щороку аналізуйте комісії та розподіл активів у межах кожних відносин із клієнтом.
- Складайте та регулярно переглядайте інвестиційні декларації й індивідуальні плани управління капіталом.
- Збільшуйте обсяг активів під управлінням.
- Скеровуйте клієнтів, яким потрібні лише інвестиційні послуги, до менеджерів з роботи з клієнтами для обговорення банківських і кредитних можливостей.
- Вносьте до Salesforce відомості про листування, комунікації, зустрічі та продажі.
- Ведіть рахунки й координуйте послуги відповідно до політик компанії, чинних законів і нормативних вимог.
- Переконуйтеся, що нові відносини відповідають правилам прийняття рахунків.
- Забезпечуйте відповідність клієнтських портфелів вимогам FINRA, SEC і TD Bank.
- Пропонуйте заможним клієнтам лише схвалені продукти та послуги.
- Професійно представляйте TD Wealth на публіці.
- Беріть участь у громадських і благодійних ініціативах.
- Допомагайте підтримувати позитивну та конструктивну робочу атмосферу.
- Наставляйте молодших колег.
Вимоги
- Потрібна чотирирічна вища освіта.
- Потрібно щонайменше 10 років досвіду роботи у фінансових послугах із фокусом на продажі та залученні активів.
- Чинні ліцензії Series 7, 63 і 65 або 66.
- Чинні ліцензії на страхування життя та здоров’я.
- Досвід консультативних інвестиційних продажів.
- Виконання вимог до безперервного професійного навчання.
- Глибокі знання інвестиційних концепцій, галузевих практик, внутрішніх і міжнародних фінансових ринків, а також відповідних правових і регуляторних вимог.
- Просунуті навички розуміння інвестиційних цілей клієнтів і створення диверсифікованих інвестиційних планів та стратегій.
- Широкі навички й досвід управління відносинами з клієнтами.
- Сильні навички фінансового та загального аналітичного аналізу.
- Знання та досвід у сфері складного оподаткування й особистого фінансового планування.
- Відмінні навички усного та письмового спілкування.
- Здатність керувати працівниками.
- Високі навички виконання завдань.
- Досвід роботи в середовищі з активною командною співпрацею.
- Відповідність вимогам FINRA щодо працевлаштування.
- Успішне проходження перевірок судимості, кредитного звіту, цивільних судових справ, а також заходів впливу регуляторних чи саморегуляторних організацій.
- Бажано мати щонайменше п’ять років досвіду розподілу активів і побудови портфелів.
- Бажано мати ступінь MBA або інший науковий ступінь.
- Бажаний сертифікат Certified Financial Planner (CFP).
- Бажана кваліфікація CIMA, CAIA або CFA.
Переваги
- Базова оплата праці та змінна винагорода або заохочувальні виплати з можливістю отримання грошових та/або акціонерних винагород.
- Пільги для здоров’я та добробуту.
- Програми заощаджень і пенсійного забезпечення.
- Оплачувана відпустка, зокрема Vacation PTO, Flex PTO та Holiday PTO.
- Банківські пільги та знижки.
- Можливості кар’єрного розвитку.
- Визнання та винагороди.
- Регулярні обговорення кар’єри, розвитку й результатів роботи.
- Доступ до онлайн-платформи навчання.
- Програми наставництва.
- Навчання та адаптаційні заняття.
- Час від часу — відрядження в межах країни.