TD je významná severoamerická banka, ktorá poskytuje služby jednotlivcom, firmám a inštitucionálnym klientom v oblasti osobného a firemného bankovníctva, poistenia, správy majetku a obchodovania s cennými papiermi. Jej široký model fungovania ponúka kariérne príležitosti v bankovníctve a financiách, pričom pracovné pozície zahŕňajú rôzne regióny a oblasti odbornosti. TD zároveň kladie dôraz na udržateľnosť, rozmanitosť, rovnosť, inklúziu a vplyv na komunity, čím formuje pracovnú kultúru založenú na starostlivosti, rešpekte a rozvoji zamestnancov.
Investičný poradca pre privátnych klientov II
Poskytujte klientom s vysokým čistým imaním v TD poradenstvo v oblasti investičných stratégií a správy portfólia. Budujte vzťahy s klientmi a zvyšujte objem spravovaných aktív.
Popis
- Spolupracujte s manažérmi vzťahov pri poskytovaní investičných služieb a produktov klientom s vysokým čistým imaním.
- Poskytujte pozorný servis, ktorý podporuje udržanie klientov a rast.
- Spravujte portfólio vzťahov zamerané na riešenia spravovaných účtov.
- Identifikujte investičné potreby klientov TD Wealth a rozširujte ich podiel na obchode.
- Pomáhajte získavať nových klientov s investičnými potrebami.
- Podľa potreby pôsobte ako hlavný kontaktný pracovník pre dlhoročné klientské vzťahy.
- Mentorujte mladších kolegov a podporujte výkonnosť a spoluprácu tímu.
- Vytvárajte investičné stratégie pre klientov pomocou dostupných nástrojov TD Wealth.
- Zavádzajte investičné ciele a stratégie do praxe v prospech klientov.
- Poskytujte kolegom z TD Wealth informácie o investičných produktoch.
- Predstavujte investičné nápady a riešenia na zlepšenie klientskych portfólií.
- Sledujte portfóliá klientov a odporúčajte alebo vykonávajte úpravy.
- Každoročne kontrolujte poplatky a alokáciu aktív v každom vzťahu.
- Vypracúvajte a pravidelne kontrolujte investičné zásady a individuálne plány správy majetku.
- Zvyšujte objem spravovaných aktív.
- Odporúčajte klientov, ktorí využívajú iba investičné služby, manažérom vzťahov v súvislosti s bankovými a úverovými príležitosťami.
- Zaznamenávajte korešpondenciu, komunikáciu, stretnutia a predajné aktivity s klientmi v systéme Salesforce.
- Spravujte účty a koordinujte služby v súlade s firemnými zásadami a platnými zákonmi a predpismi.
- Overujte, či nové vzťahy spĺňajú kritériá prijatia účtu.
- Dbajte na to, aby klientské portfóliá spĺňali požiadavky FINRA, SEC a TD Bank.
- Klientom s vysokým čistým imaním ponúkajte iba schválené produkty a služby.
- Profesionálne zastupujte TD Wealth na verejnosti.
- Zapájajte sa do komunitných a charitatívnych iniciatív.
- Pomáhajte udržiavať pozitívne a konštruktívne pracovisko.
- Usmerňujte mladších kolegov.
Požiadavky
- Vyžaduje sa štvorročné vysokoškolské vzdelanie.
- Vyžaduje sa aspoň 10 rokov praxe vo finančných službách so zameraním na dosahovanie obchodných výsledkov.
- Platné licencie Series 7, 63 a 65 alebo 66.
- Aktívne licencie na životné a zdravotné poistenie.
- Skúsenosti s poradenským predajom investičných produktov.
- Plnenie požiadaviek na priebežné vzdelávanie.
- Hĺbkové znalosti investičných konceptov, postupov v odvetví, domácich a medzinárodných finančných trhov a súvisiacich právnych a regulačných pravidiel.
- Pokročilá schopnosť porozumieť investičným cieľom klientov a vytvárať diverzifikované investičné plány a stratégie.
- Rozsiahle zručnosti a skúsenosti so správou klientskych vzťahov.
- Silné schopnosti v oblasti finančnej analýzy a všeobecnej analytiky.
- Znalosť a skúsenosti s pokročilými daňovými konceptmi a osobným finančným plánovaním.
- Výborné ústne a písomné komunikačné schopnosti.
- Schopnosť vykonávať dohľad.
- Silné schopnosti pri realizácii úloh.
- Skúsenosti s prácou v prostredí založenom na úzkej tímovej spolupráci.
- Je potrebné spĺňať štandardy FINRA pre oprávnenosť na zamestnanie.
- Uspokojivé výsledky preverenia trestnej minulosti, úverovej správy, občianskoprávnych sporov a regulačných alebo samoregulačných disciplinárnych opatrení.
- Uprednostňuje sa aspoň päťročná prax v alokácii aktív a konštrukcii portfólií.
- Uprednostňuje sa titul MBA alebo iný vyšší akademický titul.
- Uprednostňuje sa kvalifikácia Certified Financial Planner (CFP).
- Uprednostňuje sa označenie CIMA, CAIA alebo CFA.
Benefity
- Základná mzda a variabilná odmena alebo motivačné prémie s možnosťou získať peňažné odmeny a/alebo akciové odmeny.
- Zdravotné benefity a podpora celkovej pohody.
- Programy sporenia a dôchodkového zabezpečenia.
- Platené voľno vrátane dovolenky PTO, flexibilného voľna PTO a sviatkového voľna PTO.
- Bankové výhody a zľavy.
- Možnosti kariérneho rozvoja.
- Ocenenia a odmeny.
- Pravidelné rozhovory o kariére, rozvoji a pracovnom výkone.
- Prístup k online vzdelávacej platforme.
- Mentorské programy.
- Školenia a adaptačné stretnutia.
- Príležitostné pracovné cesty v rámci krajiny.