TD е голяма северноамериканска банка, която обслужва физически лица, предприятия и институционални клиенти чрез услуги в областта на банкирането за физически лица и бизнеса, застраховането, управлението на активи и търговията с ценни книжа. Широкият ѝ оперативен модел създава възможности за кариера в банковия и финансовия сектор, с позиции в различни региони и области на експертиза. TD също така поставя акцент върху устойчивостта, многообразието, равнопоставеността, приобщаването и въздействието върху общността, като изгражда работна култура, основана на грижа, уважение и развитие на служителите.
Инвестиционен консултант за частни клиенти II
Консултирайте клиенти с високо нетно състояние в TD относно инвестиционни стратегии и управление на портфейли. Изграждайте отношения с клиентите и увеличавайте активите под управление.
Описание
- Работете съвместно с мениджърите по клиентски отношения, за да предоставяте инвестиционни услуги и продукти на клиенти с високо нетно състояние.
- Осигурявайте внимателно обслужване, което подпомага задържането и развитието на клиентите.
- Управлявайте портфейл от отношения, съсредоточени върху решения за управлявани сметки.
- Определяйте инвестиционните нужди на клиентите на TD Wealth и увеличавайте дела им в бизнеса.
- Помагайте за привличането на нови клиенти с инвестиционни нужди.
- При необходимост бъдете основното лице за контакт по дългогодишни клиентски отношения.
- Наставлявайте по-младите колеги и подкрепяйте ефективността и сътрудничеството в екипа.
- Създавайте инвестиционни стратегии за клиентите с наличните инструменти на TD Wealth.
- Прилагайте инвестиционните цели и стратегии на практика за клиентите.
- Предоставяйте на колегите от TD Wealth информация за инвестиционни продукти.
- Представяйте инвестиционни идеи и решения за подобряване на клиентските портфейли.
- Следете клиентските портфейли и препоръчвайте или извършвайте корекции.
- Преглеждайте ежегодно таксите и разпределението на активите за всяко отношение.
- Изготвяйте и редовно преглеждайте декларации за инвестиционна политика и индивидуални планове за управление на благосъстоянието.
- Увеличавайте активите под управление.
- Насочвайте клиенти, които използват само инвестиционни услуги, към мениджърите по клиентски отношения за банкови и кредитни възможности.
- Въвеждайте в Salesforce кореспонденцията и комуникацията с клиенти, срещите и търговската дейност.
- Администрирайте сметки и координирайте услуги съгласно фирмените политики и приложимите закони и разпоредби.
- Проверявайте дали новите отношения отговарят на насоките за приемане на сметки.
- Поддържайте клиентските портфейли в съответствие с изискванията на FINRA, SEC и TD Bank.
- Предлагайте на клиенти с високо нетно състояние само одобрени продукти и услуги.
- Представлявайте професионално TD Wealth пред обществеността.
- Участвайте в инициативи на общността и благотворителни инициативи.
- Помагайте за поддържането на положителна и конструктивна работна среда.
- Напътствайте по-младите колеги.
Изисквания
- Изисква се четиригодишна университетска степен.
- Изискват се поне 10 години опит във финансовите услуги с фокус върху постигането на бизнес резултати.
- Валидни лицензи Series 7, 63 и 65 или 66.
- Активни лицензи за животозастраховане и здравно осигуряване.
- Опит в консултативните продажби на инвестиционни продукти.
- Изпълнение на изискванията за продължаващо обучение.
- Задълбочени познания за инвестиционните концепции, практиките в сектора, вътрешните и международните финансови пазари и свързаните правни и регулаторни насоки.
- Напреднала способност за разбиране на инвестиционните цели на клиентите и създаване на диверсифицирани инвестиционни планове и стратегии.
- Обширни умения и опит в управлението на клиенти.
- Силни умения за финансов анализ и общи аналитични способности.
- Познания и опит с напреднали данъчни концепции и лично финансово планиране.
- Отлични устни и писмени комуникационни умения.
- Способност за надзор.
- Силни умения за изпълнение.
- Опит в работа в среда с висока степен на екипно сътрудничество.
- Необходимо е да се покриват стандартите на FINRA за допустимост за работа.
- Задоволителни резултати от проверките на криминалното минало, кредитния отчет, гражданските съдебни спорове и регулаторните или саморегулаторните принудителни мерки.
- Предпочитат се пет или повече години опит в разпределянето на активи и изграждането на портфейли.
- Предпочита се MBA или друга по-висока академична степен.
- Предпочита се квалификацията Certified Financial Planner (CFP).
- Предпочита се обозначение CIMA, CAIA или CFA.
Придобивки
- Основно възнаграждение и променливо заплащане или стимулиращи награди с право на парични и/или дялови награди.
- Придобивки за здраве и благополучие.
- Програми за спестявания и пенсионно осигуряване.
- Платен отпуск, включително PTO за почивка, гъвкав PTO и PTO за празници.
- Банкови придобивки и отстъпки.
- Възможности за кариерно развитие.
- Признание и награди.
- Редовни разговори за кариерата, развитието и представянето.
- Достъп до онлайн платформа за обучение.
- Менторски програми.
- Обучения и въвеждащи сесии.
- Понякога се налагат пътувания в страната.