TD je velika sjevernoamerička banka koja pruža usluge pojedincima, poduzećima i institucionalnim klijentima kroz osobno i poslovno bankarstvo, osiguranje, upravljanje imovinom i usluge trgovanja vrijednosnim papirima. Njezin široki operativni model podržava prilike za karijeru u bankarstvu i financijama, s radnim mjestima koja obuhvaćaju različite regije i područja stručnosti. TD također naglašava održivost, raznolikost, ravnopravnost, uključivost i utjecaj na zajednicu, oblikujući radnu kulturu usmjerenu na brigu, poštovanje i razvoj zaposlenika.
Investicijski savjetnik za privatne klijente II
Savjetujte klijente s visokim neto bogatstvom u TD-u o investicijskim strategijama i upravljanju portfeljem. Gradite odnose s klijentima i povećavajte imovinu pod upravljanjem.
Opis
- Surađujte s voditeljima odnosa kako biste klijentima s visokim neto bogatstvom pružali investicijske usluge i proizvode.
- Pružajte pažljivu uslugu koja pridonosi zadržavanju klijenata i rastu.
- Upravljajte portfeljem odnosa usmjerenih na rješenja upravljanih računa.
- Prepoznajte investicijske potrebe klijenata TD Wealtha i povećavajte njihov udio u poslovanju.
- Pomozite pridobiti nove klijente s investicijskim potrebama.
- Po potrebi budite glavna kontaktna osoba za dugogodišnje odnose s klijentima.
- Mentorirajte mlađe kolege i podupirite uspješnost i suradnju tima.
- Izrađujte investicijske strategije za klijente koristeći dostupne alate TD Wealtha.
- Provodite investicijske ciljeve i strategije za klijente.
- Pružajte kolegama u TD Wealthu informacije o investicijskim proizvodima.
- Predstavljajte investicijske ideje i rješenja za poboljšanje portfelja klijenata.
- Pratite portfelje klijenata te preporučujte ili provodite prilagodbe.
- Svake godine pregledajte naknade i raspodjelu imovine za svaki odnos.
- Izrađujte i redovito pregledavajte izjave o investicijskoj politici i individualne planove upravljanja imovinom.
- Povećavajte imovinu pod upravljanjem.
- Upućujte klijente koji koriste samo investicijske usluge voditeljima odnosa radi bankarskih i kreditnih prilika.
- U Salesforceu bilježite korespondenciju s klijentima, komunikaciju, sastanke i prodajne aktivnosti.
- Administrirajte račune i koordinirajte usluge u skladu s pravilima tvrtke te primjenjivim zakonima i propisima.
- Provjerite ispunjavaju li novi odnosi smjernice za prihvat računa.
- Osigurajte da klijentski portfelji budu usklađeni sa zahtjevima FINRA-e, SEC-a i TD Banka.
- Klijentima s visokim neto bogatstvom nudite samo odobrene proizvode i usluge.
- Profesionalno predstavljajte TD Wealth u javnosti.
- Sudjelujte u inicijativama zajednice i dobrotvornim inicijativama.
- Pomozite održavati pozitivno i konstruktivno radno okruženje.
- Usmjeravajte mlađe kolege.
Zahtjevi
- Obvezna je četverogodišnja diploma.
- Obvezno je najmanje 10 godina iskustva u financijskim uslugama usmjerenog na ostvarivanje poslovnih rezultata.
- Važeće licence Series 7, 63 i 65 ili 66.
- Aktivne licence za životno i zdravstveno osiguranje.
- Iskustvo u savjetodavnoj prodaji investicijskih proizvoda.
- Ispunjavanje zahtjeva za kontinuirano stručno usavršavanje.
- Detaljno poznavanje investicijskih koncepata, praksi u industriji, domaćih i međunarodnih financijskih tržišta te povezanih pravnih i regulatornih smjernica.
- Napredna sposobnost razumijevanja investicijskih ciljeva klijenata i izrade diverzificiranih investicijskih planova i strategija.
- Opsežne vještine i iskustvo u upravljanju klijentima.
- Izražene sposobnosti financijske analize i opće analitičke sposobnosti.
- Poznavanje i iskustvo s naprednim poreznim konceptima i osobnim financijskim planiranjem.
- Izvrsne usmene i pisane komunikacijske vještine.
- Sposobnost nadzora.
- Izražene vještine izvršavanja zadataka.
- Iskustvo rada u okruženju s visokim stupnjem timske suradnje.
- Potrebno je ispunjavati FINRA-ine standarde za zapošljavanje.
- Zadovoljavajući rezultati provjere kaznene evidencije, kreditnog izvješća, građanskih sporova te regulatornih ili samoregulatornih mjera provedbe.
- Prednost je najmanje pet godina iskustva u raspodjeli imovine i oblikovanju portfelja.
- Prednost je MBA ili druga viša akademska titula.
- Prednost je kvalifikacija Certified Financial Planner (CFP).
- Prednost je oznaka CIMA, CAIA ili CFA.
Pogodnosti
- Osnovna plaća i varijabilna naknada ili stimulativne nagrade, uz mogućnost ostvarivanja novčanih i/ili dioničkih nagrada.
- Pogodnosti za zdravlje i dobrobit.
- Programi štednje i mirovinskog osiguranja.
- Plaćeni dopust, uključujući PTO za godišnji odmor, fleksibilni PTO i PTO za blagdane.
- Bankarske pogodnosti i popusti.
- Mogućnosti razvoja karijere.
- Priznanja i nagrade.
- Redoviti razgovori o karijeri, razvoju i radnom učinku.
- Pristup platformi za online učenje.
- Programi mentorstva.
- Edukacije i uvođenje u posao.
- Povremena putovanja unutar zemlje.