Ang TD ay isang pangunahing bangko sa Hilagang Amerika na naglilingkod sa mga indibidwal, negosyo, at institusyonal na kliyente sa pamamagitan ng personal at pangnegosyong pagbabangko, insurance, pamamahala ng yaman, at mga serbisyo sa securities. Ang malawak nitong modelo ng operasyon ay nagbubukas ng mga oportunidad sa karera sa pagbabangko at pananalapi, na may mga tungkuling sumasaklaw sa iba’t ibang rehiyon at larangan ng kadalubhasaan. Binibigyang-diin din ng TD ang pagpapanatili, pagkakaiba-iba, pagkakapantay-pantay, inklusyon, at ambag sa komunidad, na humuhubog sa kultura ng lugar ng trabaho na nakasentro sa malasakit, paggalang, at paglago ng mga empleyado.
Tagapayo sa Pamumuhunan para sa Pribadong Kliyente II
Nagpapayo sa mga kliyenteng may malaking netong yaman ng TD tungkol sa mga estratehiya sa pamumuhunan at pamamahala ng portfolio. Bumubuo ng ugnayan sa kliyente at nagpapalago ng mga asset na pinamamahalaan.
Paglalarawan
- Makipagtulungan sa mga Relationship Manager upang maghatid ng mga serbisyo at produkto sa pamumuhunan para sa mga kliyenteng may malaking netong yaman.
- Magbigay ng maasikasong serbisyo na sumusuporta sa pagpapanatili at paglago ng kliyente.
- Pamahalaan ang portfolio ng mga ugnayang nakasentro sa mga solusyon sa pinamamahalaang account.
- Tukuyin ang mga pangangailangan sa pamumuhunan ng mga kliyente ng TD Wealth at palawakin ang bahagi nila sa negosyo.
- Tumulong sa pagkuha ng mga bagong kliyenteng may pangangailangan sa pamumuhunan.
- Maging pangunahing contact para sa mga ugnayan sa dating kliyente kung naaangkop.
- Mag-mentor ng mga junior na kasamahan at sumuporta sa pagganap at pagtutulungan ng team.
- Bumuo ng mga estratehiya sa pamumuhunan ng kliyente gamit ang mga tool na makukuha sa TD Wealth.
- Isakatuparan ang mga layunin at estratehiya sa pamumuhunan para sa mga kliyente.
- Suportahan ang mga kasamahan sa TD Wealth sa pamamagitan ng impormasyon tungkol sa mga produkto sa pamumuhunan.
- Maglahad ng mga ideya at solusyon sa pamumuhunan upang mapahusay ang mga portfolio ng kliyente.
- Subaybayan ang mga portfolio ng kliyente at magrekomenda o gumawa ng mga pagbabago.
- Suriin taun-taon ang mga bayarin at alokasyon ng asset ng bawat ugnayan.
- Kumpletuhin at regular na suriin ang mga Investment Policy Statement at Individual Wealth Plan.
- Palakihin ang mga asset na pinamamahalaan.
- I-refer ang mga kliyenteng pamumuhunan lamang sa mga Relationship Manager para sa mga oportunidad sa pagbabangko at pagpapautang.
- Itala sa Salesforce ang mga liham, komunikasyon, pagpupulong, at aktibidad sa pagbebenta na may kaugnayan sa kliyente.
- Pamahalaan ang mga account at iugnay ang mga serbisyo alinsunod sa mga patakaran ng kumpanya at naaangkop na batas at regulasyon.
- Tiyaking natutugunan ng mga bagong ugnayan ang mga alituntunin sa pagtanggap ng account.
- Panatilihing sumusunod sa mga kinakailangan ng FINRA, SEC, at TD Bank ang mga account ng kliyente.
- Mag-alok lamang ng mga aprubadong produkto at serbisyo sa mga kliyenteng may malaking netong yaman.
- Kinatawanin nang propesyonal ang TD Wealth sa publiko.
- Makilahok sa mga inisyatiba para sa komunidad at kawanggawa.
- Tumulong na panatilihin ang positibo at maayos na lugar ng trabaho.
- Gumabay sa mga junior na kasamahan.
Mga Kinakailangan
- Kinakailangan ang apat na taong degree.
- Kinakailangan ang hindi bababa sa 10 taong karanasan sa serbisyong pinansyal na nakatuon sa produksyon.
- May bisa na mga lisensyang Series 7, 63, at 65 o 66.
- Aktibong mga lisensya sa seguro sa Buhay at Kalusugan.
- Karanasan sa konsultatibong pagbebenta ng pamumuhunan.
- Matugunan ang mga kinakailangan sa patuloy na edukasyon.
- Malalim na kaalaman sa mga konsepto ng pamumuhunan, mga gawain sa industriya, mga pamilihang pinansyal sa loob at labas ng bansa, at mga kaugnay na alituntuning legal at pangregulasyon.
- Abanteng kakayahang unawain ang mga layunin sa pamumuhunan ng kliyente at gumawa ng sari-saring plano at estratehiya sa pamumuhunan.
- Malawak na kasanayan at karanasan sa pamamahala ng kliyente.
- Mahuhusay na kakayahan sa pagsusuri ng pananalapi at pangkalahatang pagsusuri.
- Kaalaman at karanasan sa mga abanteng konsepto ng pagbubuwis at personal na pagpaplano sa pananalapi.
- Napakahusay na kasanayan sa pasalita at pasulat na komunikasyon.
- Kakayahang mamahala.
- Mahuhusay na kasanayan sa pagsasakatuparan.
- Karanasan sa pagtatrabaho sa kapaligirang lubos na nagtutulungan ang team.
- Dapat matugunan ang mga pamantayan ng FINRA para sa pagiging karapat-dapat sa trabaho.
- Kasiya-siyang resulta sa pagsusuri ng rekord kriminal, ulat sa kredito, kasong sibil, at mga aksiyong pagpapatupad ng regulasyon o sariling regulasyon.
- Mas mainam ang lima o higit pang taong karanasan sa alokasyon ng asset at pagbuo ng portfolio.
- Mas mainam ang MBA o iba pang advanced na degree.
- Mas mainam ang kredensyal na Certified Financial Planner (CFP).
- Mas mainam ang titulong CIMA, CAIA, o CFA.
Mga Benepisyo
- Batayang sahod at pabagu-bagong kompensasyon o mga gantimpalang insentibo, na maaaring maging kuwalipikado para sa gantimpalang salapi at/o equity.
- Mga benepisyo sa kalusugan at kagalingan.
- Mga programa sa pag-iimpok at pagreretiro.
- Bayad na leave, kabilang ang Vacation PTO, Flex PTO, at Holiday PTO.
- Mga benepisyo at diskuwento sa pagbabangko.
- Mga pagkakataon sa pagpapaunlad ng karera.
- Pagkilala at mga gantimpala.
- Regular na pag-uusap tungkol sa karera, pagpapaunlad, at pagganap.
- Access sa online learning platform.
- Mga programa sa mentoring.
- Mga sesyon ng pagsasanay at onboarding.
- Paminsan-minsang paglalakbay sa loob ng bansa.