TD — крупный североамериканский банк, обслуживающий частных лиц, предприятия и институциональных клиентов в сферах розничного и корпоративного банковского обслуживания, страхования, управления капиталом и операций с ценными бумагами. Широкая модель деятельности банка открывает карьерные возможности в банковской и финансовой сферах в разных регионах и по различным направлениям специализации. TD также уделяет особое внимание устойчивому развитию, многообразию, равенству, инклюзивности и влиянию на жизнь местных сообществ, формируя культуру рабочего места, основанную на заботе, уважении и профессиональном развитии сотрудников.
Консультант по инвестициям для частных клиентов II
Консультируйте состоятельных клиентов TD по инвестиционным стратегиям и управлению портфелем. Развивайте отношения с клиентами и увеличивайте активы под управлением.
Описание
- Сотрудничайте с менеджерами по работе с клиентами, предоставляя состоятельным клиентам инвестиционные услуги и продукты.
- Обеспечивайте внимательное обслуживание, способствующее удержанию клиентов и развитию отношений.
- Управляйте портфелем отношений, ориентированных на решения с управляемыми счетами.
- Выявляйте инвестиционные потребности клиентов TD Wealth и расширяйте долю TD в их бизнесе.
- Помогайте привлекать новых клиентов с инвестиционными потребностями.
- При необходимости выступайте основным контактным лицом по отношениям с давними клиентами.
- Наставляйте младших коллег и поддерживайте эффективность и взаимодействие команды.
- Разрабатывайте инвестиционные стратегии клиентов с помощью доступных инструментов TD Wealth.
- Помогайте клиентам реализовывать инвестиционные цели и стратегии.
- Предоставляйте коллегам TD Wealth информацию об инвестиционных продуктах.
- Предлагайте инвестиционные идеи и решения для улучшения клиентских портфелей.
- Отслеживайте клиентские портфели и рекомендуйте или проводите корректировки.
- Ежегодно анализируйте комиссии и распределение активов в рамках каждого клиентского отношения.
- Составляйте и регулярно пересматривайте инвестиционные декларации и индивидуальные планы управления капиталом.
- Увеличивайте объем активов под управлением.
- Направляйте клиентов, которым нужны только инвестиционные услуги, к менеджерам по работе с клиентами для обсуждения банковских и кредитных возможностей.
- Вносите в Salesforce сведения о переписке, коммуникациях, встречах и продажах.
- Ведите счета и координируйте услуги в соответствии с политиками компании, применимыми законами и нормативными требованиями.
- Проверяйте, что новые отношения соответствуют правилам принятия счетов.
- Обеспечивайте соответствие клиентских портфелей требованиям FINRA, SEC и TD Bank.
- Предлагайте состоятельным клиентам только одобренные продукты и услуги.
- Профессионально представляйте TD Wealth на публике.
- Участвуйте в общественных и благотворительных инициативах.
- Помогайте поддерживать позитивную и конструктивную рабочую атмосферу.
- Руководите младшими коллегами.
Требования
- Требуется четырехлетнее высшее образование.
- Требуется не менее 10 лет опыта работы в финансовых услугах с акцентом на продажи и привлечение активов.
- Действующие лицензии Series 7, 63 и 65 либо 66.
- Действующие лицензии на страхование жизни и здоровья.
- Опыт консультативных инвестиционных продаж.
- Выполнение требований к непрерывному профессиональному образованию.
- Глубокое знание инвестиционных концепций, отраслевых практик, внутренних и международных финансовых рынков, а также соответствующих правовых и нормативных требований.
- Продвинутые навыки понимания инвестиционных целей клиентов и разработки диверсифицированных инвестиционных планов и стратегий.
- Обширные навыки и опыт управления клиентскими отношениями.
- Сильные навыки финансового и общего аналитического анализа.
- Знания и опыт в области сложного налогообложения и личного финансового планирования.
- Отличные навыки устной и письменной коммуникации.
- Способность руководить сотрудниками.
- Высокие навыки реализации задач.
- Опыт работы в среде с тесным командным взаимодействием.
- Соответствие требованиям FINRA к трудоустройству.
- Успешное прохождение проверок судимости, кредитного отчета, гражданских судебных разбирательств, а также мер воздействия со стороны регулирующих или саморегулируемых организаций.
- Предпочтителен опыт распределения активов и построения портфелей от пяти лет.
- Предпочтительна степень MBA или другая ученая степень.
- Предпочтителен сертификат Certified Financial Planner (CFP).
- Предпочтительна квалификация CIMA, CAIA или CFA.
Преимущества
- Базовая зарплата и переменная компенсация или стимулирующие выплаты, включая возможность получения денежных и/или долевых вознаграждений.
- Льготы для здоровья и благополучия.
- Программы сбережений и пенсионного обеспечения.
- Оплачиваемые отпуска, включая Vacation PTO, Flex PTO и Holiday PTO.
- Банковские льготы и скидки.
- Возможности карьерного развития.
- Признание заслуг и вознаграждения.
- Регулярные беседы о карьере, развитии и результатах работы.
- Доступ к онлайн-платформе обучения.
- Программы наставничества.
- Обучение и вводные занятия для новых сотрудников.
- Периодические поездки по стране.