A TD Észak-Amerika egyik jelentős bankja, amely magánszemélyeket, vállalkozásokat és intézményi ügyfeleket szolgál ki lakossági és vállalati banki, biztosítási, vagyonkezelési, valamint értékpapír-szolgáltatásokkal. Széles körű működési modellje a banki és pénzügyi területeken kínál karrierlehetőségeket, különböző régiókat és szakterületeket lefedve. A TD a fenntarthatóságot, a sokszínűséget, a méltányosságot, a befogadást és a közösségi hatást is kiemelten kezeli, így a gondoskodásra, tiszteletre és a munkatársak fejlődésére épülő munkahelyi kultúrát alakít ki.
Privát ügyfél-befektetési tanácsadó II
A TD-nél magas vagyonnal rendelkező ügyfeleknek ad tanácsot befektetési stratégiákról és portfóliókezelésről. Ügyfélkapcsolatokat épít, és növeli a kezelt vagyont.
Leírás
- Az ügyfélkapcsolati menedzserekkel együttműködve befektetési szolgáltatásokat és termékeket kínál magas vagyonnal rendelkező ügyfeleknek.
- Figyelmes szolgáltatást nyújt, amely támogatja az ügyfelek megtartását és az üzlet növekedését.
- Kezelt számlás megoldásokra épülő ügyfélkapcsolati portfóliót kezel.
- Felméri a TD Wealth ügyfeleinek befektetési igényeit, és növeli az üzleti részesedést náluk.
- Segít új, befektetési igényű ügyfeleket szerezni.
- Adott esetben a régi ügyfélkapcsolatok elsődleges kapcsolattartója.
- Mentorálja a junior kollégákat, valamint támogatja a csapat teljesítményét és együttműködését.
- A TD Wealth rendelkezésére álló eszközök felhasználásával befektetési stratégiákat dolgoz ki az ügyfelek számára.
- Megvalósítja az ügyfelek befektetési céljait és stratégiáit.
- Befektetési termékekkel kapcsolatos információkkal támogatja a TD Wealth kollégáit.
- A portfóliók fejlesztését szolgáló befektetési ötleteket és megoldásokat mutat be.
- Nyomon követi az ügyfélportfóliókat, és módosításokat javasol vagy hajt végre.
- Évente felülvizsgálja az egyes ügyfélkapcsolatok díjait és eszközallokációját.
- Elkészíti és rendszeresen felülvizsgálja a Befektetési Politikáról szóló Nyilatkozatokat és az Egyéni Vagyonterveket.
- Növeli a kezelt vagyont.
- A kizárólag befektetési szolgáltatásokat igénybe vevő ügyfeleket banki és hitelezési lehetőségek ügyében az ügyfélkapcsolati menedzserekhez irányítja.
- Rögzíti az ügyfelekkel folytatott levelezést és kommunikációt, a megbeszéléseket és az értékesítési tevékenységeket a Salesforce rendszerében.
- A vállalati szabályzatokkal, valamint a vonatkozó jogszabályokkal és előírásokkal összhangban kezeli a számlákat és koordinálja a szolgáltatásokat.
- Ellenőrzi, hogy az új ügyfélkapcsolatok megfelelnek-e a számlanyitási irányelveknek.
- Biztosítja, hogy az ügyfélállomány megfeleljen a FINRA, az SEC és a TD Bank követelményeinek.
- A magas vagyonnal rendelkező ügyfeleknek kizárólag jóváhagyott termékeket és szolgáltatásokat kínál.
- Nyilvánosan professzionálisan képviseli a TD Wealth vállalatot.
- Részt vesz közösségi és jótékonysági kezdeményezésekben.
- Segít fenntartani a pozitív, konstruktív munkahelyi légkört.
- Irányítja és támogatja a junior kollégákat.
Követelmények
- Négyéves felsőfokú végzettség szükséges.
- Legalább 10 év, termelési célokra összpontosító pénzügyi szolgáltatási tapasztalat szükséges.
- Érvényes Series 7, 63 és 65 vagy 66 engedély.
- Aktív élet- és egészségbiztosítási engedélyek.
- Tanácsadói szemléletű befektetési értékesítési tapasztalat.
- A folyamatos továbbképzési követelmények teljesítése.
- Alapos ismeretek a befektetési alapelvekről, az iparági gyakorlatokról, a hazai és nemzetközi pénzügyi piacokról, valamint a kapcsolódó jogi és szabályozási irányelvekről.
- Magas szintű képesség az ügyfelek befektetési céljainak megértésére, valamint diverzifikált befektetési tervek és stratégiák kidolgozására.
- Kiterjedt ügyfélkezelési készségek és tapasztalat.
- Erős pénzügyi elemzési és általános analitikai képességek.
- Az összetett adózási ismeretek és a személyes pénzügyi tervezés terén szerzett tudás és tapasztalat.
- Kiváló szóbeli és írásbeli kommunikációs készség.
- Felügyeleti képesség.
- Erős végrehajtási készség.
- Tapasztalat szorosan együttműködő csapatban végzett munkában.
- Meg kell felelnie a FINRA foglalkoztatási jogosultsági előírásainak.
- Kielégítő eredményű ellenőrzés a büntetett előélet, a hiteljelentés, a polgári peres ügyek, valamint a szabályozó vagy önszabályozó szervek végrehajtási intézkedései tekintetében.
- Az eszközallokáció és portfólió-összeállítás területén szerzett legalább öt év tapasztalat előnyt jelent.
- MBA vagy más felsőfokú végzettség előnyt jelent.
- A Certified Financial Planner (CFP) képesítés előnyt jelent.
- A CIMA, CAIA vagy CFA minősítés előnyt jelent.
Juttatások
- Alapfizetés és változó javadalmazás vagy ösztönző díjazás; készpénzes és/vagy részvényalapú díjazásra való jogosultsággal.
- Egészségügyi és jólléti juttatások.
- Megtakarítási és nyugdíjprogramok.
- Fizetett szabadság, beleértve a Vacation PTO, Flex PTO és Holiday PTO napokat.
- Banki kedvezmények és juttatások.
- Karrierfejlesztési lehetőségek.
- Elismerések és jutalmak.
- Rendszeres karrier-, fejlődési és teljesítményértékelő beszélgetések.
- Hozzáférés online tanulási platformhoz.
- Mentorprogramok.
- Képzések és betanulási alkalmak.
- Alkalmankénti belföldi utazás.