TD on merkittävä pohjoisamerikkalainen pankki, joka palvelee yksityishenkilöitä, yrityksiä ja institutionaalisia asiakkaita henkilökohtaisen ja yrityspankkitoiminnan, vakuutusten, varainhoidon ja arvopaperipalvelujen kautta. Sen laaja toimintamalli tarjoaa uramahdollisuuksia pankki- ja rahoitusalalla eri alueilla ja monenlaisissa asiantuntijatehtävissä. TD korostaa myös kestävää kehitystä, monimuotoisuutta, yhdenvertaisuutta, osallisuutta ja vaikutusta yhteisöihin, mikä muovaa välittämiseen, kunnioitukseen ja työntekijöiden kehittymiseen keskittyvää työpaikkakulttuuria.
Yksityisasiakkaiden sijoitusneuvoja II
Neuvo TD:n varakkaita asiakkaita sijoitusstrategioissa ja sijoitussalkkujen hallinnassa. Rakenna asiakassuhteita ja kasvata hallinnoitavia varoja.
Yhdysvallat
New York124 280 $ – 186 160 $ / vuosi
LähityöKokoaikainenSeniorJohtavaVaadittu Kieli: englantiTaloussuunnittelu ja -analyysiKuvaus
- Tee yhteistyötä asiakkuuspäälliköiden kanssa tarjotaksesi sijoituspalveluja ja -tuotteita varakkaille asiakkaille.
- Tarjoa huolellista palvelua, joka tukee asiakassuhteiden jatkuvuutta ja kasvua.
- Hallinnoi asiakassalkkua, joka keskittyy täyden valtakirjan varainhoitoratkaisuihin.
- Tunnista TD Wealthin asiakkaiden sijoitustarpeet ja kasvata heidän osuuttaan liiketoiminnasta.
- Auta hankkimaan uusia asiakkaita, joilla on sijoitustarpeita.
- Toimi tarvittaessa vanhojen asiakassuhteiden pääasiallisena yhteyshenkilönä.
- Toimi mentorina nuoremmille kollegoille ja tue tiimin suoriutumista ja yhteistyötä.
- Laadi asiakkaille sijoitusstrategioita TD Wealthin käytettävissä olevilla työkaluilla.
- Toteuta asiakkaiden sijoitustavoitteet ja -strategiat käytännössä.
- Tue TD Wealthin kollegoita antamalla tietoa sijoitustuotteista.
- Esittele sijoitusideoita ja ratkaisuja asiakkaiden salkkujen kehittämiseksi.
- Seuraa asiakkaiden sijoitussalkkuja ja suosittele tai tee niihin muutoksia.
- Tarkista kunkin asiakassuhteen palkkiot ja varojen allokaatio vuosittain.
- Laadi ja tarkista säännöllisesti sijoituspolitiikka-asiakirjat ja henkilökohtaiset varallisuussuunnitelmat.
- Kasvata hallinnoitavia varoja.
- Ohjaa pelkästään sijoituspalveluja käyttäviä asiakkaita asiakkuuspäälliköille pankki- ja luotonantomahdollisuuksien kartoittamiseksi.
- Kirjaa asiakaskirjeenvaihto, yhteydenotot, tapaamiset ja myyntitoimet Salesforceen.
- Hallinnoi tilejä ja koordinoi palveluja yrityksen käytäntöjen sekä sovellettavien lakien ja määräysten mukaisesti.
- Varmista, että uudet asiakassuhteet täyttävät tilien hyväksymisvaatimukset.
- Huolehdi siitä, että asiakassalkut täyttävät FINRA:n, SEC:n ja TD Bankin vaatimukset.
- Tarjoa varakkaille asiakkaille vain hyväksyttyjä tuotteita ja palveluja.
- Edusta TD Wealthia julkisuudessa ammattimaisesti.
- Osallistu yhteisö- ja hyväntekeväisyystoimintaan.
- Auta ylläpitämään myönteistä ja rakentavaa työilmapiiriä.
- Ohjaa nuorempia kollegoita.
Vaatimukset
- Neljän vuoden korkeakoulututkinto.
- Vähintään 10 vuoden tuloshakuinen kokemus rahoituspalvelualalta.
- Voimassa olevat Series 7-, 63- ja 65- tai 66-luvat.
- Voimassa olevat henki- ja sairausvakuutusluvat.
- Konsultoivan sijoitusmyynnin kokemus.
- Jatkokoulutusvaatimusten täyttäminen.
- Syvällinen sijoituskäsitteiden, alan käytäntöjen, kotimaisten ja kansainvälisten rahoitusmarkkinoiden sekä niihin liittyvien oikeudellisten ja sääntelyohjeiden tuntemus.
- Edistynyt kyky ymmärtää asiakkaiden sijoitustavoitteita sekä laatia hajautettuja sijoitussuunnitelmia ja -strategioita.
- Laaja asiakkuuksien hallinnan osaaminen ja kokemus.
- Vahvat talousanalyysin ja yleisen analyyttisen työn taidot.
- Edistyneiden verotuskäsitteiden ja henkilökohtaisen taloussuunnittelun tuntemus ja kokemus.
- Erinomaiset suulliset ja kirjalliset viestintätaidot.
- Esihenkilötaidot.
- Vahvat toimeenpanotaidot.
- Kokemus työskentelystä tiiviisti yhteistyötä tekevässä tiimissä.
- FINRA:n työhön soveltuvuutta koskevien vaatimusten täyttäminen.
- Hyväksyttävä tulos rikostausta-, luottotieto-, siviilioikeudenkäynti- sekä sääntelyviranomaisen tai itsesääntelyelimen valvonta- ja seuraamustarkistuksissa.
- Vähintään viiden vuoden kokemus varojen allokoinnista ja sijoitussalkkujen rakentamisesta katsotaan eduksi.
- MBA-tutkinto tai muu ylempi korkeakoulututkinto katsotaan eduksi.
- Certified Financial Planner (CFP) -pätevyys katsotaan eduksi.
- CIMA-, CAIA- tai CFA-pätevyys katsotaan eduksi.
Edut
- Peruspalkka ja muuttuva palkkio tai kannustinpalkkiot; oikeus käteis- ja/tai osakepalkkioihin määräytyy ehtojen mukaan.
- Terveyttä ja hyvinvointia tukevat edut.
- Säästö- ja eläkeohjelmat.
- Palkalliset vapaat, mukaan lukien loma-, jousto- ja arkipyhävapaat.
- Pankkipalveluihin liittyvät edut ja alennukset.
- Mahdollisuudet urakehitykseen.
- Tunnustukset ja palkkiot.
- Säännölliset ura-, kehittymis- ja suoriutumiskeskustelut.
- Pääsy verkossa toimivaan oppimisalustaan.
- Mentorointiohjelmat.
- Koulutus- ja perehdytysjaksot.
- Satunnaista matkustamista Yhdysvaltojen sisällä.