TD je velika severnoameriška banka, ki posameznikom, podjetjem in institucionalnim strankam zagotavlja storitve osebnega in poslovnega bančništva, zavarovanja, upravljanja premoženja ter trgovanja z vrednostnimi papirji. Njen širok poslovni model podpira karierne priložnosti na področju bančništva in financ, z delovnimi mesti v različnih regijah in na različnih strokovnih področjih. TD poudarja tudi trajnost, raznolikost, enakost, vključevanje in vpliv na skupnost ter tako oblikuje delovno kulturo, osredotočeno na skrb, spoštovanje in razvoj zaposlenih.
Višji preiskovalec finančnega kriminala AML – delo na daljavo v Združenih državah
TD zaposluje višjega preiskovalca AML za obravnavo zapletenih primerov finančnega kriminala na daljavo v Združenih državah. Delo je osredotočeno na pripravo poročil SAR, ocenjevanje tveganj ter priporočila glede izstopa strank ali omejitev računov.
Opis
- Voditi preiskave od začetka do konca, ki vključujejo zapletene in občutljive zadeve AML, sankcij/ABAC ter finančnega kriminala
- Pregledovati dokaze, odnose s strankami, transakcijsko dejavnost in zapletene nabore podatkov za prepoznavanje sledi ter ocenjevanje tveganja finančnega kriminala
- Uporabljati standard razumnih razlogov pri ocenjevanju suma pranja denarja ali financiranja terorizma
- Po potrebi priporočati vložitev poročil SAR, izstop strank, prenehanje poslovnega odnosa ali zamrznitev računov
- Pripravljati poročila SAR in povezano dokumentacijo v skladu z notranjimi politikami, postopki in regulativnimi obveznostmi
- Zbirati, varovati in ocenjevati fizične ter digitalne dokaze z uveljavljenimi preiskovalnimi metodami
- Ocenjevati in določati prednost dodeljenim spisom ter izvajati preiskave v skladu z zahtevanimi protokoli
- Prepoznavati postopkovne vrzeli, tipologije v panogi, tveganja in trende ter ugotovitve posredovati ustreznim deležnikom
- Sodelovati s finančnimi institucijami, organi pregona, neprofitnimi organizacijami, državnimi organi, kadrovsko službo, službo za delovne standarde, pravno službo in drugimi partnerji
- Voditi delovne tokove in delovati kot vodja projektov pri večjih ali zelo zapletenih pobudah
- Pregledovati procese in priporočati izboljšave kanalov za eskalacijo in povratne informacije
- Izvajati raziskave ter podpirati predstavitve vodstva in komunikacijo za širše občinstvo
- Spremljati kazalnike storitev in produktivnosti, ocenjevati učinkovitost ter izvajati stalne izboljšave procesov
- Ravnati z zaupnimi informacijami, upravljati prepoznana tveganja in reševati eskalirane visokotvegane zadeve
- Pregledovati programe, politike in prakse ter pripravljati priporočila
- Spremljati nastajajoča vprašanja, trende v panogi, tehnološke grožnje in spreminjajoče se regulativne zahteve
- Prispevati k dejavnostim ekipe, izmenjavi znanja, navzkrižnemu usposabljanju, mentorstvu in razvoju ekipe
- Vzpostavljati učinkovite notranje in zunanje odnose ter podpirati pozitivno in pravično delovno okolje
Zahteve
- Dodiplomska izobrazba ali enakovredne poklicne izkušnje
- Najmanj pet let ustreznih izkušenj
- Najmanj dve leti izkušenj na delovnem mestu, osredotočenem na zapletene preiskave pranja denarja v organu pregona ali finančni instituciji
- Izkušnje s pripravo poročil o sumljivih dejavnostih (SAR)
- Poznavanje metod preiskovanja kaznivih dejanj
- Poznavanje produktov, politik in postopkov finančnih storitev
- Dobro razumevanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma
- Sposobnost ocenjevanja podatkov o strankah, transakcijske dejavnosti in zapletenih naborov podatkov
- Odlične pisne komunikacijske veščine in natančna pozornost do podrobnosti
- Sposobnost samostojnega dela ob obvladovanju konkurenčnih rokov
- Sposobnost prepoznavanja in eskalacije zadev, ki zahtevajo dodatno pozornost
- Delovno poznavanje bančnih produktov, sistemov, politik in postopkov
- Poznavanje zakonov, povezanih z zbiranjem dokazov, sodnimi postopki ter finančnimi ali kriminalnimi trendi
- Sposobnost raziskovanja informacij v notranjih in zunanjih sistemih
- Sposobnost zbiranja, varovanja in ocenjevanja digitalnih dokazov
- Sposobnost dela s finančnimi institucijami, organi pregona, neprofitnimi in državnimi deležniki v okviru uveljavljenih protokolov
Ugodnosti
- Možnost pridobitve variabilnega plačila in spodbujevalnih nagrad, vključno z denarnimi in/ali lastniškimi nagradami
- Zdravstvene ugodnosti in ugodnosti za dobro počutje
- Varčevalni in pokojninski programi
- Plačan prosti čas, vključno z dopustom, prilagodljivim plačanim prostim časom in plačanim prostim časom ob praznikih
- Bančni produkti, ugodnosti in popusti
- Priložnosti za karierni razvoj
- Programi nagrajevanja in priznanj
- Redni pogovori o karieri, razvoju in uspešnosti
- Dostop do spletne učne platforme
- Programi mentorstva
- Usposabljanja in uvajalne seje
- Ureditev dela na daljavo
- Občasna domača službena potovanja