A TD é um importante banco norte-americano que atende pessoas físicas, empresas e clientes institucionais por meio de serviços de banco pessoal e empresarial, seguros, gestão de patrimônio e valores mobiliários. Seu amplo modelo operacional oferece oportunidades de carreira nas áreas bancária e financeira, com funções em diferentes regiões e campos de especialização. A TD também destaca a sustentabilidade, a diversidade, a equidade, a inclusão e o impacto na comunidade, promovendo uma cultura de trabalho centrada no cuidado, no respeito e no desenvolvimento dos colaboradores.
Investigador sênior de crimes financeiros e AML - Trabalho remoto nos Estados Unidos
A TD está contratando um investigador sênior de AML para conduzir remotamente casos complexos de crimes financeiros nos Estados Unidos. A função concentra-se na preparação de SARs, na avaliação de riscos e em recomendações envolvendo o encerramento do relacionamento com clientes ou restrições de contas.
Descrição
- Liderar investigações completas envolvendo questões complexas e sensíveis de AML, sanções/ABAC e crimes financeiros
- Analisar evidências, relacionamentos com clientes, atividade transacional e conjuntos de dados complexos para identificar indícios e avaliar riscos de crimes financeiros
- Aplicar padrões de fundamentos razoáveis ao avaliar suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo
- Recomendar o envio de SARs, o encerramento do relacionamento com clientes, a descontinuação do atendimento ou o bloqueio de contas quando apropriado
- Preparar SARs e documentação relacionada de acordo com políticas e procedimentos internos e obrigações regulatórias
- Coletar, preservar e avaliar evidências físicas e digitais usando métodos investigativos estabelecidos
- Avaliar e priorizar os arquivos atribuídos ao conduzir investigações de acordo com os protocolos exigidos
- Identificar lacunas processuais, tipologias do setor, riscos e tendências e comunicar as conclusões às partes interessadas relevantes
- Colaborar com instituições financeiras, autoridades policiais, organizações sem fins lucrativos, órgãos governamentais, RH, órgãos de normas trabalhistas, Jurídico e outros parceiros
- Liderar frentes de trabalho e atuar como líder de projetos importantes ou altamente complexos
- Revisar processos e recomendar melhorias nos canais de escalonamento e feedback
- Realizar pesquisas e apoiar apresentações e comunicações da gestão para públicos mais amplos
- Acompanhar métricas de serviço e produtividade, avaliar a eficiência e implementar melhorias contínuas de processos
- Lidar com informações confidenciais, gerenciar riscos identificados e resolver questões de alto risco escalonadas
- Revisar programas, políticas e práticas e fornecer recomendações
- Manter-se informado sobre questões emergentes, tendências do setor, ameaças tecnológicas e mudanças nos requisitos regulatórios
- Contribuir para atividades da equipe, compartilhamento de conhecimento, treinamento cruzado, mentoria e desenvolvimento da equipe
- Construir relacionamentos internos e externos eficazes enquanto apoia um ambiente de trabalho positivo e equitativo
Requisitos
- Graduação ou experiência profissional equivalente
- Pelo menos cinco anos de experiência relevante
- Pelo menos dois anos em uma função focada em investigações complexas de lavagem de dinheiro em uma autoridade policial ou instituição financeira
- Experiência na preparação de Relatórios de Atividade Suspeita (SARs)
- Conhecimento de métodos de investigação criminal
- Conhecimento de produtos, políticas e procedimentos de serviços financeiros
- Sólida compreensão dos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo
- Capacidade de avaliar informações de clientes, atividade transacional e conjuntos de dados complexos
- Excelentes habilidades de comunicação escrita e atenção cuidadosa aos detalhes
- Capacidade de trabalhar de forma independente gerenciando prazos concorrentes
- Capacidade de identificar e escalonar questões que exijam atenção adicional
- Conhecimento prático de produtos, sistemas, políticas e procedimentos bancários
- Conhecimento das leis relacionadas à coleta de evidências, processos judiciais e tendências financeiras ou criminais
- Capacidade de pesquisar informações em sistemas internos e externos
- Capacidade de coletar, preservar e avaliar evidências digitais
- Capacidade de trabalhar com instituições financeiras, autoridades policiais, organizações sem fins lucrativos e partes interessadas governamentais dentro dos protocolos estabelecidos
Benefícios
- Elegibilidade para remuneração variável e prêmios de incentivo, incluindo prêmios em dinheiro e/ou ações
- Benefícios de saúde e bem-estar
- Programas de poupança e aposentadoria
- Tempo livre remunerado, incluindo PTO de férias, PTO flexível e PTO de feriados
- Produtos, benefícios e descontos bancários
- Oportunidades de desenvolvimento profissional
- Programas de recompensa e reconhecimento
- Conversas regulares sobre carreira, desenvolvimento e desempenho
- Acesso a uma plataforma de aprendizagem on-line
- Programas de mentoria
- Sessões de treinamento e integração
- Regime de trabalho remoto
- Viagens domésticas ocasionais