TD adalah bank besar di Amerika Utara yang melayani individu, bisnis, dan klien institusi melalui layanan perbankan pribadi dan bisnis, asuransi, pengelolaan kekayaan, serta layanan sekuritas. Model operasionalnya yang luas mendukung peluang karier di bidang perbankan dan keuangan, dengan posisi yang mencakup berbagai wilayah dan bidang keahlian. TD juga menekankan keberlanjutan, keberagaman, kesetaraan, inklusi, dan dampak bagi masyarakat, sehingga membentuk budaya kerja yang berfokus pada kepedulian, rasa hormat, dan perkembangan karyawan.
Penyelidik Kanan AML Jenayah Kewangan - Kerja Jarak Jauh di Amerika Syarikat
TD sedang mengambil penyelidik AML kanan untuk mengendalikan kes jenayah kewangan yang kompleks dari jarak jauh di Amerika Syarikat. Peranan ini memberi tumpuan kepada penyediaan SAR, penilaian risiko, serta cadangan berkaitan penamatan hubungan dengan pelanggan atau sekatan akaun.
Deskripsi
- Memimpin penyiasatan hujung ke hujung yang melibatkan perkara AML, sekatan/ABAC dan jenayah kewangan yang kompleks serta sensitif
- Menyemak bukti, hubungan pelanggan, aktiviti transaksi dan set data yang kompleks untuk mengenal pasti petunjuk serta menilai risiko jenayah kewangan
- Menggunakan piawaian alasan munasabah ketika menilai syak wasangka pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan
- Mencadangkan pemfailan SAR, penamatan hubungan dengan pelanggan, pemberhentian pemasaran atau pembekuan akaun apabila sesuai
- Menyediakan SAR dan dokumentasi berkaitan selaras dengan dasar, prosedur dalaman dan kewajipan kawal selia
- Mengumpul, memelihara dan menilai bukti fizikal serta digital menggunakan kaedah penyiasatan yang ditetapkan
- Menilai dan mengutamakan fail yang diberikan sambil menjalankan penyiasatan mengikut protokol yang diperlukan
- Mengenal pasti jurang prosedur, tipologi industri, risiko dan trend, kemudian menyampaikan penemuan kepada pihak berkepentingan yang berkaitan
- Bekerjasama dengan institusi kewangan, penguat kuasa undang-undang, organisasi bukan untung, badan kerajaan, HR, Employment Standards, Legal dan rakan kongsi lain
- Memimpin aliran kerja dan bertindak sebagai ketua projek untuk inisiatif utama atau sangat kompleks
- Menyemak proses dan mencadangkan penambahbaikan kepada saluran eskalasi serta maklum balas
- Menjalankan penyelidikan dan menyokong pembentangan serta komunikasi pengurusan untuk khalayak yang lebih luas
- Menjejaki ukuran perkhidmatan dan produktiviti, menilai kecekapan serta melaksanakan penambahbaikan proses berterusan
- Mengendalikan maklumat sulit, mengurus risiko yang dikenal pasti dan menyelesaikan perkara berisiko tinggi yang dieskalasikan
- Menyemak program, dasar dan amalan serta memberikan cadangan
- Sentiasa mengikuti perkembangan isu baharu, trend industri, ancaman teknologi dan perubahan keperluan kawal selia
- Menyumbang kepada aktiviti pasukan, perkongsian pengetahuan, latihan silang, pementoran dan pembangunan pasukan
- Membina hubungan dalaman dan luaran yang berkesan sambil menyokong tempat kerja yang positif dan saksama
Persyaratan
- Ijazah sarjana muda atau pengalaman profesional yang setara
- Sekurang-kurangnya lima tahun pengalaman berkaitan
- Sekurang-kurangnya dua tahun dalam peranan yang memfokuskan penyiasatan pengubahan wang haram yang kompleks dalam penguatkuasaan undang-undang atau institusi kewangan
- Pengalaman menyediakan Laporan Aktiviti Mencurigakan (SAR)
- Pengetahuan tentang kaedah penyiasatan jenayah
- Pengetahuan tentang produk, dasar dan prosedur perkhidmatan kewangan
- Pemahaman kukuh tentang risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan
- Keupayaan menilai maklumat pelanggan, aktiviti transaksi dan set data yang kompleks
- Kemahiran komunikasi bertulis yang kukuh serta perhatian teliti terhadap perincian
- Keupayaan bekerja secara bebas sambil mengurus tarikh akhir yang bersaing
- Keupayaan mengenal pasti dan meningkatkan perkara yang memerlukan perhatian lanjut
- Pengetahuan kerja tentang produk, sistem, dasar dan prosedur bank
- Pengetahuan tentang undang-undang berkaitan pengumpulan bukti, prosiding mahkamah dan trend kewangan atau jenayah
- Keupayaan menyelidik maklumat merentas sistem dalaman dan luaran
- Keupayaan mengumpul, memelihara dan menilai bukti digital
- Keupayaan bekerjasama dengan institusi kewangan, penguat kuasa undang-undang, organisasi bukan untung dan pihak berkepentingan kerajaan dalam protokol yang ditetapkan
Tunjangan
- Kelayakan untuk pampasan berubah dan anugerah insentif, termasuk anugerah tunai dan/atau ekuiti
- Faedah kesihatan dan kesejahteraan
- Program simpanan dan persaraan
- Cuti berbayar, termasuk PTO Percutian, PTO Fleksibel dan PTO Cuti Umum
- Produk, faedah dan diskaun perbankan
- Peluang pembangunan kerjaya
- Program ganjaran dan pengiktirafan
- Perbincangan kerjaya, pembangunan dan prestasi secara berkala
- Akses kepada platform pembelajaran dalam talian
- Program pementoran
- Sesi latihan dan orientasi
- Aturan kerja jarak jauh
- Perjalanan domestik sekali-sekala