TD to duży północnoamerykański bank obsługujący osoby prywatne, firmy i klientów instytucjonalnych w obszarach bankowości osobistej i biznesowej, ubezpieczeń, zarządzania majątkiem oraz usług maklerskich. Szeroki model działalności banku zapewnia możliwości kariery w sektorze bankowym i finansowym, obejmujące różne regiony oraz obszary specjalizacji. TD kładzie również nacisk na zrównoważony rozwój, różnorodność, równość, inkluzywność i wpływ na społeczności, kształtując kulturę pracy opartą na trosce, szacunku i rozwoju pracowników.
Starszy specjalista ds. dochodzeń w sprawie przestępstw finansowych i AML — praca zdalna w Stanach Zjednoczonych
TD zatrudnia starszego specjalistę ds. dochodzeń dotyczących złożonych spraw przestępstw finansowych w trybie zdalnym w Stanach Zjednoczonych. Rola obejmuje przygotowywanie SAR, ocenę ryzyka oraz rekomendacje dotyczące zakończenia relacji z klientem lub ograniczeń na rachunku.
Opis
- Prowadzenie kompleksowych dochodzeń dotyczących złożonych i wrażliwych spraw AML, sankcji/ABAC oraz przestępstw finansowych
- Analizowanie dowodów, relacji z klientami, aktywności transakcyjnej i złożonych zbiorów danych w celu identyfikowania wskazówek oraz oceny ryzyka przestępstw finansowych
- Stosowanie standardu uzasadnionych podstaw przy ocenie podejrzeń prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu
- Rekomendowanie, w stosownych przypadkach, składania SAR, zakończenia relacji z klientem, odmowy obsługi lub blokady rachunku
- Przygotowywanie SAR i powiązanej dokumentacji zgodnie z wewnętrznymi zasadami, procedurami i obowiązkami regulacyjnymi
- Zbieranie, zabezpieczanie i ocenianie dowodów rzeczowych oraz cyfrowych przy użyciu ustalonych metod dochodzeniowych
- Ocenianie i ustalanie priorytetów przydzielonych spraw oraz prowadzenie dochodzeń zgodnie z wymaganymi protokołami
- Identyfikowanie luk proceduralnych, typologii branżowych, ryzyk i trendów oraz przekazywanie ustaleń odpowiednim interesariuszom
- Współpraca z instytucjami finansowymi, organami ścigania, organizacjami non-profit, instytucjami rządowymi, HR, służbami ds. standardów zatrudnienia, działem prawnym i innymi partnerami
- Prowadzenie strumieni prac i pełnienie funkcji kierownika projektu przy dużych lub wyjątkowo złożonych inicjatywach
- Przeglądanie procesów i rekomendowanie usprawnień kanałów eskalacji oraz informacji zwrotnej
- Prowadzenie badań oraz wspieranie prezentacji zarządczych i komunikacji kierowanej do szerszego grona odbiorców
- Monitorowanie wskaźników obsługi i produktywności, ocena efektywności oraz wdrażanie stałych usprawnień procesów
- Obsługa informacji poufnych, zarządzanie zidentyfikowanymi ryzykami i rozwiązywanie eskalowanych spraw wysokiego ryzyka
- Przeglądanie programów, zasad i praktyk oraz przedstawianie rekomendacji
- Śledzenie nowych zagadnień, trendów branżowych, zagrożeń technologicznych i zmieniających się wymogów regulacyjnych
- Udział w działaniach zespołu, dzieleniu się wiedzą, szkoleniach przekrojowych, mentoringu i rozwoju zespołu
- Budowanie skutecznych relacji wewnętrznych i zewnętrznych przy jednoczesnym wspieraniu pozytywnego i sprawiedliwego środowiska pracy
Wymagania
- Wykształcenie wyższe lub równoważne doświadczenie zawodowe
- Co najmniej pięć lat odpowiedniego doświadczenia
- Co najmniej dwa lata na stanowisku związanym ze złożonymi dochodzeniami dotyczącymi prania pieniędzy w organie ścigania lub instytucji finansowej
- Doświadczenie w przygotowywaniu raportów o podejrzanej aktywności (SAR)
- Znajomość metod dochodzeń karnych
- Znajomość produktów, zasad i procedur dotyczących usług finansowych
- Dobra znajomość ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
- Umiejętność oceny informacji o klientach, aktywności transakcyjnej i złożonych zbiorów danych
- Bardzo dobre umiejętności komunikacji pisemnej i dbałość o szczegóły
- Umiejętność samodzielnej pracy przy zarządzaniu konkurującymi terminami
- Umiejętność identyfikowania i eskalowania spraw wymagających dalszej uwagi
- Praktyczna znajomość produktów, systemów, zasad i procedur bankowych
- Znajomość przepisów dotyczących gromadzenia dowodów, postępowań sądowych oraz trendów finansowych lub kryminalnych
- Umiejętność wyszukiwania informacji w systemach wewnętrznych i zewnętrznych
- Umiejętność zbierania, zabezpieczania i oceniania dowodów cyfrowych
- Umiejętność współpracy z instytucjami finansowymi, organami ścigania, organizacjami non-profit i instytucjami rządowymi w ramach ustalonych protokołów
Benefity
- Możliwość otrzymywania zmiennego wynagrodzenia i nagród motywacyjnych, w tym nagród pieniężnych i/lub kapitałowych
- Świadczenia związane ze zdrowiem i dobrostanem
- Programy oszczędnościowe i emerytalne
- Płatny czas wolny, w tym Vacation PTO, Flex PTO i Holiday PTO
- Produkty bankowe, świadczenia i zniżki
- Możliwości rozwoju kariery
- Programy nagród i uznania
- Regularne rozmowy dotyczące kariery, rozwoju i wyników pracy
- Dostęp do internetowej platformy edukacyjnej
- Programy mentoringowe
- Szkolenia i sesje wdrożeniowe
- Praca zdalna
- Okazjonalne podróże krajowe