TD 是一家主要服务于北美市场的大型银行，为个人、企业和机构客户提供个人银行与商业银行、保险、财富管理及证券服务。其广泛的业务模式涵盖银行和金融领域的多种职业机会，职位遍布不同地区和专业方向。TD 还重视可持续发展、多元化、公平与包容以及社区影响力，致力于营造以关怀、尊重和员工成长为核心的职场文化。
高级反洗钱金融犯罪调查员——美国远程
TD 正在招聘高级反洗钱调查员，在美国远程处理复杂的金融犯罪案件。该职位重点负责可疑活动报告准备、风险评估，以及客户退出或账户限制相关建议。
描述
- 负责复杂且敏感的反洗钱、制裁/反贿赂与反腐败以及金融犯罪事项的端到端调查
- 审查证据、客户关系、交易活动和复杂数据集，以识别线索并评估金融犯罪风险
- 在评估疑似洗钱或恐怖融资活动时，依据合理依据标准进行判断
- 在适当情况下，建议提交可疑活动报告、终止客户关系、停止提供服务或冻结账户
- 根据内部政策、程序和监管义务准备可疑活动报告及相关文件
- 使用既定调查方法收集、保存和评估实体及数字证据
- 按照规定流程开展调查，同时评估并确定所分配案件的优先级
- 识别流程漏洞、行业类型、风险和趋势，并向相关利益相关方传达调查结果
- 与金融机构、执法部门、非营利组织、政府机构、人力资源部门、就业标准部门、法务部门及其他合作方协作
- 领导工作流，并担任重大或高度复杂项目的项目负责人
- 审查流程，并建议改进升级和反馈渠道
- 开展研究，并支持面向更广泛受众的管理层演示和沟通
- 跟踪服务和生产力指标，评估效率，并持续实施流程改进
- 处理机密信息，管理已识别风险，并解决升级的高风险事项
- 审查计划、政策和实践并提出建议
- 持续了解新兴问题、行业趋势、技术威胁和不断变化的监管要求
- 参与团队活动、知识分享、交叉培训、指导和团队发展
- 建立有效的内部和外部关系，同时支持积极且公平的工作环境
任职要求
- 本科或同等专业经验
- 至少五年相关经验
- 至少两年在执法机构或金融机构担任复杂洗钱调查相关职位的经验
- 具有准备可疑活动报告（SAR）的经验
- 了解刑事调查方法
- 了解金融服务产品、政策和程序
- 深入了解洗钱和恐怖融资风险
- 能够评估客户信息、交易活动和复杂数据集
- 具备出色的书面沟通能力，并注重细节
- 能够独立工作，同时管理相互竞争的截止期限
- 能够识别需要进一步关注的事项并进行升级
- 具备银行产品、系统、政策和程序的工作知识
- 了解与证据收集、法庭程序以及金融或犯罪趋势相关的法律
- 能够在内部和外部系统中开展信息研究
- 能够收集、保存和评估数字证据
- 能够按照既定流程与金融机构、执法部门、非营利组织和政府利益相关方合作
福利待遇
- 符合获得可变薪酬和激励奖励的资格，包括现金和/或股权奖励
- 健康与福祉福利
- 储蓄和退休计划
- 带薪休假，包括假期带薪休假、弹性带薪休假和节假日带薪休假
- 银行产品、福利和折扣
- 职业发展机会
- 奖励和认可计划
- 定期开展职业、发展和绩效讨论
- 可使用在线学习平台
- 指导计划
- 培训和入职课程
- 远程工作安排
- 偶尔需要国内出差