Ang TD ay isang pangunahing bangko sa Hilagang Amerika na naglilingkod sa mga indibidwal, negosyo, at institusyonal na kliyente sa pamamagitan ng personal at pangnegosyong pagbabangko, insurance, pamamahala ng yaman, at mga serbisyo sa securities. Ang malawak nitong modelo ng operasyon ay nagbubukas ng mga oportunidad sa karera sa pagbabangko at pananalapi, na may mga tungkuling sumasaklaw sa iba’t ibang rehiyon at larangan ng kadalubhasaan. Binibigyang-diin din ng TD ang pagpapanatili, pagkakaiba-iba, pagkakapantay-pantay, inklusyon, at ambag sa komunidad, na humuhubog sa kultura ng lugar ng trabaho na nakasentro sa malasakit, paggalang, at paglago ng mga empleyado.
Senior na Imbestigador ng AML sa Krimeng Pinansyal - Remote sa Estados Unidos
Naghahanap ang TD ng senior na imbestigador ng AML para humawak ng mga kumplikadong kaso ng krimeng pinansyal nang remote sa Estados Unidos. Nakatuon ang tungkulin sa paghahanda ng SAR, pagsusuri ng panganib, at mga rekomendasyon tungkol sa pagwawakas ng ugnayan sa kliyente o paghihigpit sa account.
Paglalarawan
- Pangunahan ang mga end-to-end na imbestigasyon tungkol sa kumplikado at sensitibong usapin ng AML, sanctions/ABAC at krimeng pinansyal
- Suriin ang ebidensya, relasyon sa kliyente, aktibidad ng transaksyon at kumplikadong set ng datos upang matukoy ang mga lead at masuri ang panganib ng krimeng pinansyal
- Ilapat ang pamantayan ng makatwirang batayan sa pagsusuri ng pinaghihinalaang money laundering o pagpopondo sa terorismo
- Magrekomenda ng paghahain ng SAR, pagwawakas ng ugnayan sa kliyente, pagtigil sa marketing o pag-freeze ng account kung naaangkop
- Maghanda ng mga SAR at kaugnay na dokumentasyon alinsunod sa mga panloob na patakaran, proseso at obligasyong pangregulasyon
- Mangolekta, mag-ingat at magsuri ng pisikal at digital na ebidensya gamit ang itinatag na mga pamamaraan ng imbestigasyon
- Suriin at unahin ang mga nakatalagang file habang nagsasagawa ng mga imbestigasyon ayon sa kinakailangang mga protocol
- Tukuyin ang mga puwang sa proseso, tipolohiya ng industriya, panganib at trend, pagkatapos ay ipaalam ang mga natuklasan sa mga kaugnay na stakeholder
- Makipagtulungan sa mga institusyong pinansyal, tagapagpatupad ng batas, nonprofit, ahensya ng gobyerno, HR, Employment Standards, Legal at iba pang katuwang
- Pangunahan ang mga workstream at magsilbing project lead para sa malalaki o lubhang kumplikadong inisyatiba
- Suriin ang mga proseso at magrekomenda ng mga pagpapahusay sa mga channel ng escalation at feedback
- Magsagawa ng pananaliksik at tumulong sa mga presentasyon ng pamunuan at komunikasyon para sa mas malawak na audience
- Subaybayan ang mga sukatan ng serbisyo at produktibidad, suriin ang kahusayan at ipatupad ang tuloy-tuloy na pagpapahusay ng proseso
- Humawak ng kumpidensyal na impormasyon, pamahalaan ang mga natukoy na panganib at lutasin ang mga na-escalate na usaping may mataas na panganib
- Suriin ang mga programa, patakaran at gawain at magbigay ng mga rekomendasyon
- Manatiling may alam sa mga umuusbong na isyu, trend ng industriya, banta sa teknolohiya at nagbabagong kinakailangan sa regulasyon
- Mag-ambag sa mga aktibidad ng team, pagbabahagi ng kaalaman, cross-training, mentoring at pagpapaunlad ng team
- Bumuo ng epektibong panloob at panlabas na ugnayan habang sinusuportahan ang isang positibo at patas na lugar ng trabaho
Mga Kinakailangan
- Bachelor's degree o katumbas na propesyonal na karanasan
- Hindi bababa sa limang taon ng kaugnay na karanasan
- Hindi bababa sa dalawang taon sa tungkuling nakatuon sa kumplikadong imbestigasyon ng money laundering sa pagpapatupad ng batas o institusyong pinansyal
- Karanasan sa paghahanda ng Suspicious Activity Reports (SARs)
- Kaalaman sa mga pamamaraan ng imbestigasyong kriminal
- Kaalaman sa mga produkto, patakaran at pamamaraan ng mga serbisyong pinansyal
- Malalim na pag-unawa sa mga panganib ng money laundering at pagpopondo sa terorismo
- Kakayahang magsuri ng impormasyon ng kliyente, aktibidad ng transaksyon at kumplikadong set ng datos
- Malakas na kasanayan sa nakasulat na komunikasyon at maingat na atensyon sa detalye
- Kakayahang magtrabaho nang mag-isa habang pinamamahalaan ang magkakasabay na deadline
- Kakayahang tumukoy at mag-escalate ng mga usaping nangangailangan ng karagdagang atensyon
- Praktikal na kaalaman sa mga produkto, sistema, patakaran at pamamaraan ng bangko
- Kaalaman sa mga batas tungkol sa pangangalap ng ebidensya, paglilitis sa korte at mga trend sa pananalapi o krimen
- Kakayahang magsaliksik ng impormasyon sa mga panloob at panlabas na sistema
- Kakayahang mangolekta, mag-ingat at magsuri ng digital na ebidensya
- Kakayahang makipagtulungan sa mga institusyong pinansyal, tagapagpatupad ng batas, nonprofit at stakeholder ng gobyerno ayon sa itinatag na mga protocol
Mga Benepisyo
- Pagiging kwalipikado sa variable compensation at mga incentive award, kabilang ang cash at/o equity award
- Mga benepisyo para sa kalusugan at kapakanan
- Mga programa sa pag-iimpok at pagreretiro
- Bayad na time off, kabilang ang Vacation PTO, Flex PTO at Holiday PTO
- Mga produkto, benepisyo at diskuwento sa pagbabangko
- Mga oportunidad sa pagpapaunlad ng karera
- Mga programa sa gantimpala at pagkilala
- Regular na pag-uusap tungkol sa karera, pagpapaunlad at pagganap
- Access sa online learning platform
- Mga programa sa mentoring
- Mga sesyon ng training at onboarding
- Remote work arrangement
- Paminsan-minsang paglalakbay sa loob ng bansa